Первая – Фонд Доступное золото SBGD
Доходность за полгода
0,69%
О фонде Первая – Фонд Доступное золото
БПИФ Первая — Фонд Доступное золото
Биржевой фонд инвестирует в физическое золото на рынке драгоценных металлов Московской биржи. Это удобный способ добавить золото в свой инвестиционный портфель, а стратегия фонда направлена на защиту вложений от инфляции и получение потенциального дохода, привязанного к стоимости драгметалла.
Возможно взимание брокерской комиссии при покупке/продаже паев биржевых фондов АО УК «Первая» в зависимости от используемого клиентом тарифного плана на брокерское обслуживание.
Валюта фонда — RUB.
Уровень риска — высокий. Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет. Возможно взимание брокерской комиссии при покупке/продаже паев биржевых фондов АО УК «Первая» в зависимости от используемого клиентом тарифного плана на брокерское обслуживание.
При владении паями от 3 лет вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ с полученной прибыли (при ее наличии) при продаже паев, при этом максимальная сумма прибыли, которая освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн рублей в год.
Фонд следует за динамикой цены закрытия финансового инструмента GLDRUB_TOM, торгуемого в валютной секции Московской биржи.
Совокупные комиссии за управление фондом и расходы фонда составляют не более 1,3% в год от стоимости чистых активов (комиссия за управление составляет не более 0.35% в год, инфраструктурные и прочие расходы составляют не более 0.95% в год).
Полное наименование фонда: Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Доступное золото». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 11.08.2022 № 5061. Фонд под управлением управляющей компании АО УК «Первая».
Инвестиции сопряжены с риском. Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках РФ», государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, Доход от инвестирования не гарантирован.
Риск-рейтинги продуктов рассчитаны АО УК «Первая» по единой методологии и позволяют вам сравнивать продукты друг с другом по уровню риска. Указанный риск-рейтинг основан на исторических данных и не гарантирует его неизменность в будущем. Продукт не имеет защиты капитала, поэтому вы можете потерять все или часть своих инвестиций. Стоимость портфеля с более низким риск-рейтингом может снизиться сильнее портфеля с более высоким профилем риска. Значение риск-рейтинга показывает, насколько вероятна потеря вложенных средств вследствие негативных рыночных движений либо невозможности Управляющей компании исполнить свои обязательства по продукту. Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений. Минимальный (1): 0-5% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Низкий (2): 5-10% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Высокий (5): 30-50% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Очень высокий (6): 50-70% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев.
Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений. При условии наличия средневзвешенной цены паев фонда на Бирже на момент продажи паев. Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 5 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 5 млн. руб.
Допускается отклонение прироста стоимости пая фонда от прироста значений индекса не более 0,5 % за 20 рабочих дней и не более 3 % за 250 рабочих дней.
Указанные комиссии включены в стоимость пая. Более подробная информация о размере комиссий и расходов содержится в правилах доверительного управления каждого фонда, с которыми можно ознакомиться на сайте АО УК «Первая».
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».
Услуги по доверительному управлению оказывает АО УК «Первая», зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года.
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами можно по адресу: 121170, г. Москва, Пресненская набережная, д. 12, Башня Федерация Восток, 40 этаж, на сайте www.first-am.ru, по телефону 8 (800) 301 16 16.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления каждого фонда. Инвестиции сопряжены с риском. Государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 №177-ФЗ.
С комиссиями и расходами фонда можно ознакомиться на сайте Управляющей компании - https://www.first-am.ru/
Биржевой фонд инвестирует в физическое золото на рынке драгоценных металлов Московской биржи. Это удобный способ добавить золото в свой инвестиционный портфель, а стратегия фонда направлена на защиту вложений от инфляции и получение потенциального дохода, привязанного к стоимости драгметалла.
Подробнее о фонде
Возможно взимание брокерской комиссии при покупке/продаже паев биржевых фондов АО УК «Первая» в зависимости от используемого клиентом тарифного плана на брокерское обслуживание.
Валюта фонда — RUB.
Уровень риска — высокий. Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет. Возможно взимание брокерской комиссии при покупке/продаже паев биржевых фондов АО УК «Первая» в зависимости от используемого клиентом тарифного плана на брокерское обслуживание.
При владении паями от 3 лет вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ с полученной прибыли (при ее наличии) при продаже паев, при этом максимальная сумма прибыли, которая освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн рублей в год.
Фонд следует за динамикой цены закрытия финансового инструмента GLDRUB_TOM, торгуемого в валютной секции Московской биржи.
Совокупные комиссии за управление фондом и расходы фонда составляют не более 1,3% в год от стоимости чистых активов (комиссия за управление составляет не более 0.35% в год, инфраструктурные и прочие расходы составляют не более 0.95% в год).
Дисклеймер
Полное наименование фонда: Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Доступное золото». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 11.08.2022 № 5061. Фонд под управлением управляющей компании АО УК «Первая».
Инвестиции сопряжены с риском. Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках РФ», государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, Доход от инвестирования не гарантирован.
Риск-рейтинги продуктов рассчитаны АО УК «Первая» по единой методологии и позволяют вам сравнивать продукты друг с другом по уровню риска. Указанный риск-рейтинг основан на исторических данных и не гарантирует его неизменность в будущем. Продукт не имеет защиты капитала, поэтому вы можете потерять все или часть своих инвестиций. Стоимость портфеля с более низким риск-рейтингом может снизиться сильнее портфеля с более высоким профилем риска. Значение риск-рейтинга показывает, насколько вероятна потеря вложенных средств вследствие негативных рыночных движений либо невозможности Управляющей компании исполнить свои обязательства по продукту. Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений. Минимальный (1): 0-5% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Низкий (2): 5-10% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Высокий (5): 30-50% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Очень высокий (6): 50-70% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев.
Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений. При условии наличия средневзвешенной цены паев фонда на Бирже на момент продажи паев. Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 5 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 5 млн. руб.
Допускается отклонение прироста стоимости пая фонда от прироста значений индекса не более 0,5 % за 20 рабочих дней и не более 3 % за 250 рабочих дней.
Указанные комиссии включены в стоимость пая. Более подробная информация о размере комиссий и расходов содержится в правилах доверительного управления каждого фонда, с которыми можно ознакомиться на сайте АО УК «Первая».
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».
Услуги по доверительному управлению оказывает АО УК «Первая», зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года.
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами можно по адресу: 121170, г. Москва, Пресненская набережная, д. 12, Башня Федерация Восток, 40 этаж, на сайте www.first-am.ru, по телефону 8 (800) 301 16 16.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления каждого фонда. Инвестиции сопряжены с риском. Государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 №177-ФЗ.
Страна эмитента
Россия
Биржа торгов
Московская биржа
Интересное в Пульсе
Прочие фонды
Информация о финансовых инструментах
✨💰 ЗОЛОТО ДЛЯ НОВИЧКА: ПРОСТОЙ ГАЙД ПО ФОНДАМ НА МОСБИРЖЕ Друзья, если вы только присматриваетесь к золоту, но не хотите покупать слитки и платить НДС — этот пост для вас. Собрал все биржевые фонды на золото, которые можно купить на Московской бирже как обычные акции через приложение брокера. 🔹 Что такое БПИФ и ISIN? БПИФ (биpжевой паевой инвестиционный фонд) — это готовый портфель, который повторяет цену золота. Вы покупаете одну «акцию» фонда, а внутри неё «сидит» реальное золото. ISIN — это международный номер ценной бумаги, по которому её можно найти в торговом терминале. Не пугайтесь, достаточно вбить тикер (короткое название из латинских букв). 🔹 Почему важны комиссии? За управление фондом берут плату в процентах годовых. Чем выше комиссия, тем сильнее она съедает ваш доход в долгосроке. Я специально указал полные расходы (всё включено), а не только одну плату управляющей компании — чтобы сравнивать честно. 📋 ВОТ ВСЕ ДОСТУПНЫЕ ВАРИАНТЫ (от самых дешёвых по расходам к самым дорогим, самые популярные): 💎 FXGD — FinEx Gold ETF ▪️ISIN: IE00B8XB7377 $FXGD (торгуется за доллары) ▪️Комиссия: 0,45% — самая низкая, но нужен доступ к валютным торгам. 💎 GOLD — Золото. Биржевой (ВИМ) ▪️ISIN:RU000A101NZ2 $GOLD ▪️Комиссия: всего ~0,66% — лучший выбор среди рублёвых фондов./ 💎 AKGD — Альфа-Капитал Золото ▪️ISIN: RU000A1045N8 $AKGD ▪️Комиссия: ~1,04%. 💎 SBGD — Первая Доступное золото ▪️ISIN: RU000A105385 $SBGD ▪️Комиссия: 0,35% (управление), но полные — до 1,3%. 💎 TGLD — Т-Капитал ЗОЛОТО ▪️ISIN: RU000A101X50 $TGLD@ ▪️Комиссия: ~2,37% — самая высокая, на длинной дистанции сильно заметна. 🧠 СОВЕТ НОВИЧКУ: Смотрите не на красивый тикер или знакомый банк, а на цифру полной комиссии. Разница всего в 1% через 10 лет может превратиться в десятки тысяч недополученной прибыли. Если что-то осталось непонятным — спрашивайте в комментариях, помогу разобраться. Не является ИИ рекомендацией. #Инвестиции
Продолжаю вещание про весь свой капитал и третий БС. ЧАСТЬ 2. Получаю я зп на зелёнку, там же решила открыть свой третий брокерский, он самый "жирный у меня", да и будет таковым, потому что туда идёт основной поток накоплений. Горизонт планирования — 7 лет. Да, можно было бы в виду срока открыть ИИС ещё один и получать вычет, но мне так не удобно, я хочу, чтобы эти деньги лежали в быстром доступе "без заморозки". Счёт исключительно под облигации и фонды, так как для моей стратегии акции (по моей логике) не подойдут. Покупаю сюда замещайки, так как ставлю на рост доллара в обозримом будущем: $RU000A108G70 3 шт. $RU000A10CRC4 2 шт. $RU000A108L81 3 шт. Ещё думаю над юаневыми, но пока не особо понимаю, нужны ли они мне. Держу три фода: Вечный портфель $STME 1 483 шт. Золото $SBGD 852 шт. и регулярно докупаю, чтобы держать необходимую долю (между 5 и 10 %). Ну и ликвидность конечно, это временная парковка или тревожный чемоданчик, откуда я выну деньги в случае супер-острой необходимости $SBMM 3154 шт на ~ 58 000 ₽ ну и моя вишенка на торте: ЕвроТранс восьмой выпуск $RU000A10CZB9 17 шт. Да, я ранее говорила, что закупила разово и хватит, но тут сыграли слабоумие и отвага, и я капельку взяла на этот счёт. Купоны пришли хорошо и в срок, ну и +17,61% на балансе. Все свои таблетки пью исправно, так что пока не нервничаю. А теперь про общий капитал. Итоговая сумма моих накоплений сейчас 802 000 ₽. Я сама не верю, когда печатаю это... Общая доходность по трём портфелям ~19%. Прибыль с ноября 2024 года +67 140 ₽. В год 99 398,87 ₽ или 8 283,24 ₽ в месяц (налог 13% уже посчитан, но не учтено, что по ИИС получается вычет). Смотрю на все эти показатели и очень собой горжусь. Если всё пойдёт по плану, то летом я увижу первый миллион и 100 000 ₽ в год пассивного дохода. Но при этом конечно и страшно периодически, а всё ли я делаю так, а что будет завтра... Но ничего, без ошибок не будет прогресса, так ведь? А, а ещё в скором времени я открываю зарубежный счёт, мне же мало всего))) Всё есть не ИИР. #новичок #иис #пополнения #инвестиции #пульс #пенсия #обучаюсь #инвестор #дивиденды #купоны
Продолжая еженедельно говорить на интимные темы, а именно про деньги, сегодня хочется быть особенно вежливой и напомнить, что мы все умрём. К этой мысли надобно возвращаться часто, чтобы лучше представлять смысл этих самых денег. За последние три года у меня менялось отношение к деньгам сильно - от лёгкой потери 30-50 тысяч в секунду, потому что "время и нервы дороже", до радости от прохождения челленджей за четыре акции стоимостью 12 рублей. И в той, и в другой ситуации чётко понимала сверхцель действий. Прочитывая новости пульсян, иногда кажется, что иметь благоразумие, собственный анализ и гипотезы - это роскошь. Как роскошью теперь является связная и грамотная речь. Второе, что вызывает удивление, - вера в то, что быть внешне богатым в этой жизни важнее развития или поддержания человеческого достоинства: любите ближнего своего или хотя бы не опускайтесь до хейтерства. Редко кому не хочется иметь квартиру, машину, костюм и туфли с солнечными очками, но так ли они скрывают внутреннюю нищету? На этом, пожалуй, остановлюсь, чтобы не оказаться в чёрном списке, лишь напомню: быть хорошим человеком - это когда у тебя 100 друзей, а у них припасен рубль для твоей ЧС. Так что сегодня мой пост без голой груди и не сделано за рубежом, хочется видеть вокруг настоящих людей и не едких комментариев. Улыбнула из записей речь о "старпёрском портфеле", наполненном фондами и облигациями. После этих слов я и свой тоже посмотрела на предмет старпёрства и решила, что как бы не называлась степенность и спокойствие за свои кровные - это всяко лучше, чем разорять семью падающими акциями или торговать с плеча не спросив себя "а точно ли мне это нужно?". Моя неделя прошла под знаком наведения порядка в том, что было набрано за два месяца, - наконец, улеглось в систему что читала, смотрела и спрашивала, пришло представление, как хочется действовать дальше. Из моих достижений вычленю это: • открыла три ИИС у разных "светофорных брокеров": красный пополнила на тысячу и купила 3 актива, за что получила две награды в недельном челлендже, • кстати, лучшие обучалки (самые понятные, с хорошими тестами, интересные) у жёлтого, а вот челленджи красного помогают выработать привычки и помнить, что стоит сделать в текущем моменте - очень улыбают начисляемые баллы и даримые акции 😎 подсела у него на Дуэли (не кидайте помидоры), которые помогают думать и находить новую для себя информацию, • завела ЕБС (моё любимое "пока не знаю зачем - потом разберусь"), • перенастроила Инвесткопилки на автонакопления так: в красном - по понедельникам, в зелёном - по средам, в жёлтом - по пятницам, • сменила в зелёном фонд инвесткопилки с $SAFE на $SBGD (тут можете подсказать хорошо ли), • купила не много: золота у "Первой", AKMM и AKMP у красного, $TMON@ у жёлтого, $SU26230RMFS1 • продала SLEN, $CBOM, $RUAL, • и почему-то не закрыла счёт у синего, хотя не понимаю зачем он нужен. Пока не поняла, почему начали расти ОФЗ - гадаю на кофейной гуще и жгу по вечерам свечи. Руки чешутся докупать, хоть и не вижу пока что особого веса от купонов в 20-60 рублей со штуки. А вообще самая большая радость, от которой отлынивала месяцев восемь, - смена ОКВЭДов в выписке ИП. Дозрела, чтобы говорить людям правду, чем занимаюсь. Записалась на обучающие программы прилетающей из Москвы "Благосферы" (продолжаю сдерживать себя и не подаваться на курсы Сколково - вот когда перееду, буду спокойно учиться без всяких самолётов) и во второй раз пройти "Школу устойчивого развития СО НКО". Кто не знал - я МСПшник и директор хорошей автономной организации, вот пора всё там поменять, особенно пока за окном снег, -19 и нет желания пойти в парк читать на скамейке.