Хэштег #отчёт_автоследование_общий | Тинькофф Инвестиции Пульс

Кто ждал 100% годовых, а получил +3,4% — добро пожаловать в реальность. Она уютная. 📅 1 год и 9 месяцев Отчёт по портфелю "Автоследование" за весь период 01.09.23-01.06.25 (доходность в этом отчёте указана в %тах годовых) ✅ Лучшая по доходности - +15% (80% в + + кэш) ❌ Худшая по доходности - -13,49% (80% в + + кэш) 👍 Достойный результат - &Спекуляции Россия +14,57% (5% в + + кэш) 📊 Доходность по портфелю "Автоследование": +3,4% (+97447 руб.) 📈 Доходность индекса ETF : -2,05% 💵 Доходность портфеля "Облигации" ( и ): +1,45% (Купонные выплаты составили +282232 руб.) 🌐 Доходность криптопортфеля: -21,31% 🔒 Доходность накопительного счета: +8,03% Общий счёт в сравнении: ➜ по месяцам 💼 11 : 10 💹 ничья; ➜ по неделям 💼 49 : 38 💹 в пользу портфеля. - пока печальная история. Но статистика за предыдущее время даёт надежду на лучшее. Ждём-с... Портфель продолжает обгонять индекс по доходности в годовых на 5%. Тут всё также нормально, это хороший результат для пассивного инвестирования. Я прекрасно осознаю, что 2 года рынок может флетить, а потом улететь ✈️ Главное - быть в это время в кабине а не за бортом. Именно поэтому история со вкладами - это только в теории звучит хорошо. Сложно поймать момент взлёта.

📅 1 год и 6 месяцев Отчёт по портфелю "Автоследование" за весь период 01.09.23-01.03.25 (доходность в этом отчёте указана в %тах годовых) ✅ Лучшая по доходности - +37,99% (0% в + кэш) 📊 Доходность по портфелю "Автоследование": +7,05% (+170332 руб.) 📈 Доходность индекса ETF : +6,25% 💵 Доходность портфеля "Облигации" ( и ): -1,54% (Купонные выплаты составили +218511,56 руб.) 🌐 Доходность криптопортфеля: -0,41% 🔒 Доходность накопительного счета: +3,46% Общий счёт в сравнении: ➜ по месяцам 💼 8 : 10 💹 в пользу индекса; ➜ по неделям 💼 41 : 33 💹 в пользу портфеля. ❌ - с этой стратегией я расстаюсь, но на "позитивной ноте" и с положительной доходностью. Факторы, которые меня сподвигли на смену стратегии, я описывал в предыдущих отчётах, но если кратко, то: - Автоследование в моём понимании, это активное управление без "пересиживания" убытков (если это не прописано в условиях стратегии и транслируется автором). - В период, когда на рынке была нисходящая динамика, эта стратегия показывала себя хуже остальных. В остальном, сейчас видно, что результаты даже лучше некоторых других стратегий (в плане доходности в %тах годовых). Поэтому автор - молодец! 👏 А мне просто не подходит эта стратегия по критериям риск-профиля и целям. ➕ - стратегия, которая пришла на замену. Это конкретно трейдинговая история, с хорошей "кривой" исторической доходности и понятным смыслом. Будем надеется, что подобные результаты получится увидеть и в будущем.

📅 1 год и 5 месяцев Отчёт по портфелю "Автоследование" за весь период 01.09.23-31.01.25 (доходность в этом отчёте указана в %тах годовых) ✅ Лучшая по доходности - +20,89% (0% в + кэш) ❌ Худшая по доходности - -2,7% (10% в + кэш) 👍 Достойный результат - +14,18% (85% в + кэш) 📊 Доходность по портфелю "Автоследование": +3,35% (+76274 руб.) 📈 Доходность индекса ETF : -0,02% 💵 Доходность портфеля "Облигации" ( и ): -4,98% (Купонные выплаты составили +203266,31 руб.) 🌐 Доходность криптопортфеля: +57,55% 🔒 Доходность накопительного счета: +7,1% Общий счёт в сравнении: ➜ по месяцам 💼 8 : 9 💹 в пользу индекса; ➜ по неделям 💼 39 : 30 💹 в пользу портфеля. 👤 практически полностью "отыграла" падение, ожидаю что в марте я уже произведу замену на стратегию от другого автора. 📊 Общую статистику, конечно, знатно подпортили некоторые архивные стратегии, это факт. Но даже с учётом этого, удаётся обгонять индекс. 📊 Портфель облигаций всё также показывает отрицательный рост, так как большую часть портфеля занимают длинные ОФЗ, которые скорректировались в этом месяце. Но это совершенно неважно, так как сохраняется регулярная купонная доходность. А в перспективе снижения ключевой ставки портфель может вырасти ориентировочно на 30-40%+. Вопрос времени. 🌐Криптопортфель очень сильно "просел" за последние два месяца, но доходность в %тах годовых всё равно просто отличная. Рост в ноябре создал очень приличный запас прочности.

(отчет корректировал 04.01.25, ошибка в формулах) - рассказал в конце поста Отчёт по портфелю "Автоследование" на дату 01.01.2025 за весь период эксперимента (1 год и 2 месяца): Рейтинг среди стратегий "в работе" в процентах годовых: 😀 Лучшая по доходности - +37,94% (0% в $LQTD + кэш) 😒 Худшая по доходности - -10,94% (5% в + кэш) 🥈 Достойный результат - +26,32% (90% в $LQTD + кэш) 👨‍💻 Итог по портфелю "Автоследование" за весь период: +3,1% (+49522 руб.), в процентах годовых: +2,32% 📈 Доходность индекса ETF за весь период, в процентах годовых: -2,37% 💼 Бумажная доходность портфеля облигаций ( и )за весь период, в процентах годовых: -4,1% (купонов выплачено 205787,71 руб.). Все купоны отправляю на реинвест для реализации эффекта "сложного процента". 🪙 Доходность "Криптопортфеля", в процентах годовых: +155,26% 🏆 Общий счёт сравнения портфеля и индекса: ➠ По месяцам: 💼 8️⃣ :8️⃣ 💹 ничья. ➠ По неделям: 💼 3️⃣7️⃣ : 2️⃣8️⃣ 💹 в пользу портфеля. 📊 Стратегия пока с нами. Не хватило "Новогоднего ралли", чтобы дойти до точки безубыточности и заменить стратегию на другую. Поэтому ждём-с.. 🪙 Криптопотрфель "подсел" после цикла роста, но это нормально. Всё время расти не получится в инвестициях, важна динамика в долгую. Кстати, криптопортфель у меня полностью на аутсорсе сейчас, просто повторяю сделки эксперта КВК (подробнее здесь 👈). Это удобно и экономит время, да и результат очевиден. 🧘‍♂️ показала хороший результат в процентах годовых, потому как смог её запустить перед объявлением ключевой ставки. И успел частично запрыгнуть в уходящий облигационный вагон 😁. Т.е. это не агрессивная спекуляция, ни в коем случае. Просто так совпало. 🚀 автор просто отлично выдержал паузу и пересел из кэша в акции! 🤝 Главное теперь эту доходность не растерять. ❗Я подкорректировал цифры по пополнению, ошибся при переносе данных из отчета за месяц. На общую доходность портфеля это никак не повлияло, но изменилась доходность каждой из стратегий в отдельности. Поэтому ушла на второе место. Мискюзи, бывает. 😅

Отчёт по портфелю "Автоследование" на дату 01.12.2024 за весь период эксперимента (1 год и 1 месяц): Рейтинг среди стратегий "в работе", в процентах годовых: 😊 Лучшая по доходности - +17,19% (90% в + кэш) 😒 Худшая по доходности - -35,3% (5% в + кэш) 💻 Итог по портфелю "Автоследование" за весь период: -3,92% (-76983 руб.) 📏 Доходность индекса ETF за весь период, в процентах годовых: -11,77% 💼 Бумажная доходность портфеля облигаций ( и ) за весь период, в процентах годовых: -10,09% (купонов выплачено +187267,70 руб.). Все купоны отправляю на реинвест для реализации эффекта "сложного процента". 🪙 Доходность "Криптопортфеля", в процентах годовых: +267,81% 🚀🚀🚀 🏆 Общий счёт сравнения портфеля и индекса: ▫️ По месяцам: 💼 8️⃣ :7️⃣ 💹 в пользу портфеля. ▫️По неделям: 💼 3️⃣5️⃣ : 2️⃣6️⃣ 💹 в пользу портфеля. 🧘‍♂️ Стратегия пока что остается портфеле до "лучших времён". Но однозначно уже заменю на стратегию другого автора, после выхода из "просадки" 👌 🚀 Криптопотрфель - показывает просто пушечную доходность! Очень наглядно видно, как работает принцип диверсификации по активам и рынкам. Пока фонда проседает, облигации генерят купонную доходность, а крипта даёт общую доходность, защищая при этом и от валютных рисков. 🚫 в этом месяце покинет список стратегий "Автоследования". На её месте появится моя консервативная стратегия. Почему выбор пал на &Atlant_РФ? - на данный момент она показывает околонулевую доходность и является наиболее консервативной (по описанию и частоте сделок) из всего списка. 📢 В описании к профилю добавил ссылочку на оригинал таблицы, с которой делаю скрины статистики. Можете ознакомиться с формулами и логикой подсчёта результатов 🙌

Отчёт по портфелю "Автоследование" на дату 01.11.2024 за весь период эксперимента (12 месяцев): Рейтинг среди стратегий "в работе": 😊 Лучшая по доходности - &Спекуляции Россия +13,81% (85% в &LQTD) 😒 Худшая по доходности - -14,92% (5% в &LQDT) 🥈Достойный результат - +13,80% (90% в &LQDT) 💻 Итог по портфелю за весь период: -3,83% (-59376 руб.) 📏 Доходность индекса ETF за весь период: -15,78% 💼 Бумажная доходность портфеля облигаций за весь период: -13,06% (купонов выплачено 161645,65 руб.). Все купоны отправляю на реинвест для реализации эффекта "сложного процента". 🏆 Общий счёт сравнения портфеля и индекса: ▫️ По месяцам: 💼 8️⃣ :6️⃣ 💹 в пользу портфеля. ▫️По неделям: 💼 3️⃣3️⃣ : 2️⃣3️⃣ 💹 в пользу портфеля. 🧘‍♂️ Явным "аутсайдером" этого списка на данный момент является стратегия &Эффективный_выбор. Но, что хотелось бы отметить. Я НЕ считаю, что автор делает это намеренно, и что ему всё равно на то, что происходит с портфелем, а важна только комиссия за следование (как отмечают в комментариях под его постами). Сейчас не простой рынок, и с каждым днём понимания "что будет дальше" больше не становится. С другой стороны меня, как и любого другого инвестора, доверившего свои деньги специалисту, в первую очередь интересует результат. Но приятно, что автор открыто общается с подписчиками и не переходит на оскорбления и обвинения "ваши ожидания - это ваши проблемы". 👍 💬 Обратите внимание на портфель облигаций. Пока весь рынок находится в неопределённости, купоны "капают" - может это то, что нужно именно вам от рынка в данный момент? В предыдущем посте я подсветил фонд &TPAY с регулярными выплатами даже с ИИС старого типа - неплохой вариант, если не знаете, как поступить в этот период.

Отчёт по портфелю "Автоследование" на дату 01.09.2024 за весь период эксперимента (12 месяцев): Рейтинг среди стратегий "в работе": 😊 Лучшая по доходности - &Спекуляции Россия +14,97% 😒 Худшая по доходности - -16,33% 🥈Достойный результат - +11,88% 💻 Итог по портфелю за весь период: -7,33% (-110323 руб.) 📏 Доходность индекса ETF за весь период: -13,33% 💼 Бумажная доходность портфеля облигаций за весь период: -7,05% (купонов выплачено 124908 руб.). Все купоны отправляю на реинвест для реализации эффекта "сложного процента". 🏆 Общий счёт сравнения портфеля и индекса: ▫️ По месяцам: 💼 6️⃣ :6️⃣ 💹 ничья. ▫️По неделям: 💼 2️⃣7️⃣ : 2️⃣1️⃣ 💹 в пользу портфеля. 🫠 Что можно сказать по результатам 1 года эксперимента... Даже не смотря на свои ошибки при выборе авторов Стратегий в начале пути, портфель всё-таки смог обогнать индекс почти в 2 раза. 👍 Авторы стратегий &Спекуляции Россия и отлично сработали, вовремя предвидя коррекцию. Именно такое Автоследование я и подразумеваю, активное управление позицией, а не просто покупка перспективных активов с бесконтрольным риском. 📈 Эксперимент я само собой продолжу, мне понравилось. Особенно приятно будет наблюдать, когда коррекция закончится, и мы получим значительно бОльший рост портфеля, особенно в сравнении с любимыми всеми банковскими вкладами )) ❗В данном месяце ротаций по стратегиям не планирую, жду окончания коррекции, затем буду искать авторов, кто смог предупредить просадки своих портфелей.

Отчёт по портфелю "Автоследование" за весь период (начало эксперимента Сентябрь 2023): ❗Отчет сделан на дату 01.02.2024 с учётом всех комиссий за следование и результат Результаты за весь период "Автоследования": 👍 Лучшая по доходности за весь период - +8,71% 👎 Худшая по доходности за весь период - &7ae25d71-6bd2-4488-b8ec-81e5ae6e4aed -19,63% 🥈Достойный результат за весь период - +6,25% 💻 Итог по портфелю за весь период: -0,8% (-9536 руб.). 📏 Доходность индекса ETF за весь период: +2,84% Вроде бы всё плохо в сравнении с индексом 🤔 но... Давайте просто уберём из статистики нашего "аутсайдера". И получается, что индекс портфель обгоняет: +3,25% (скрин №2) Утешение, конечно, так себе 😅 С другой стороны, я был готов к таким рискам изначально. 🏦 А если посчитать, сколько бы принёс банковский вклад за этот период со средней ставкой за 5 месяцев с доходностью в среднем в 12% годовых, то ситуация была бы ещё интереснее: +6% (49000 руб.) Кстати, не раз видел утверждение авторов разных стратегий, что просадка - отличная возможность пополнить депозит, что это якобы норма. Для меня это нормой никак являться не может... Это больше похоже на "просчёт" в стратегии, а подписчики должны перекрыть "ошибку" за счёт своих же денег. Т.е. ещё раз - я не против того, чтобы пополнять депозит на бОльшие суммы при посадке, если она произошла. Но как по мне, задача автора стратегии - это не допустить такую просадку и потом сидеть с 1й "супер-бумагой", которая точно должна выстрелить, но правда никто ниже знает, когда 🤗😁 Тогда любой может быть автором-экспертом, получается: беру любые бумаги, рекомендую "доливаться". А рынок такой, что всегда в перспективе растёт, нужно просто подождать 🤔 🧮 Общий счет сравнения индекса с портфелем по месяцам и неделям: По неделям: 💼8️⃣ : 9️⃣💹 в пользу индекса По месяцам: 💼1️⃣ : 4️⃣💹 в пользу индекса

Многобукв про ротацию стратегий в портфеле "Автоследование " 🔁 В одном из отчетов я писал, что не собираюсь вносить изменения в состав портфеля до конца следующего месяца. С одной стороны, это достаточно удобно и справедливо в плане сравнения стратегий между собой (равные промежутки времени, все дела), с другой же - это лишает меня возможности активного управления. Т.е. на данный момент я вижу стратегии, которые не показывают внятного результата, но пока они не находятся в той же ситуации, что и &7ae25d71-6bd2-4488-b8ec-81e5ae6e4aed . Автор своими сделками просто "взял в заложники" инвесторов, в том числе и меня 😂. Лося зарезать рука не поднимается и деньги заморожены. Рынок в неопределённом состоянии, многие управляющие сократили свои позиции или полностью вышли в кэш. По-моему, это лучший момент для того, чтобы внести изменения в портфеле "Автоследование"? Вот 2 стратегии, от которых я хотел бы отключиться: &6f03deec-3add-4a61-aacc-eb5e6c6916da Причина общая: вне зависимости от ситуации на рынке, авторы продолжают находиться бумагах. И этот подход не вызывает вопросов, когда есть результат (смотрим на и -мейнстрим_Aggressive) В общем, я больше склоняюсь сейчас к тому, чтобы поменять эти стратегии сейчас. Но кандидатов больше, чем мест. 🤗 В следующем посте расскажу о кандидатах. P.S. я ни в коем случае не хочу сказать, что стратегии авторов "плохие", но моя задача, не допустить повторения истории, как с &7ae25d71-6bd2-4488-b8ec-81e5ae6e4aed ; достаточно больно смотреть, как "тают" свои деньги и не иметь возможности что-то поменять.

Отчёт по портфелю "Автоследование" на дату 01.11.2023 за весь период эксперимента: Рейтинг среди стратегий "в работе": 😊 Лучшая по доходности - +3,81% (5331 руб.) 😒 Худшая по доходности - &7ae25d71-6bd2-4488-b8ec-81e5ae6e4aed -18,56% (41756 руб.) Ротации в стратегиях на следующий месяц: ❌ нет 💻 Итог по портфелю за весь период: -3,54% (-37013 руб.) 📏 Доходность индекса ETF за весь период: -2,42% 🏆 Общий счёт сравнения портфеля и индекса: ▫️ По месяцам: 💼 0 : 2 💹 в пользу индекса. ▫️По неделям: 💼 1 : 3 💹 в пользу индекса. ▫️По дням: 💼14 : 11 💹 в пользу портфеля. 📝 &7ae25d71-6bd2-4488-b8ec-81e5ae6e4aed продолжает уверенно "лидировать" в рейтинге и только увеличивает отрыв от своих конкурентов... К этой стратегии я подключился "на хаях" 05.09.2023, но обратите внимание на &Спекуляции Россия - результат этой стратегии кардинально отличается. Да, я всё понимаю, это не совсем корректное сравнение (разная логика сделок и контроль рисков), и можно предположить, что в &7ae25d71-6bd2-4488-b8ec-81e5ae6e4aed не подразумевается фиксирование убытков (об этом, кстати, автор лично писал, вот ссылочка: ) Но, внезапно, продаётся на лоях , и вот тут я уже ничего не понимаю 🤯 ➕ В дополнение истории выше пришлю ещё одну ссылку на пост: . Здесь автор решил "подкорректировать" описание стратегии &7ae25d71-6bd2-4488-b8ec-81e5ae6e4aed , когда всё пошло вероятно не так, как задумывалось. Теперь я просто жду 3 месяца, чтобы продемонстрировать "результаты" в соответствии с описанием. 😮‍💨 🖥 Пока что портфель не поспевает за индексом, к сожалению. К счастью, я знаю, почему.👌Все риски я принимал изначально, всё нормально. Меня печалит недоборосовенность и "токсичность" автора, вот этого я не люблю и не приемлю. Как пример другого подхода в общении с подписчиками, могу отметить . Почитайте его посты и комментарии, для сравнения. 💡 Тем же, кто только собирается подключаться к каким-либо стратегиям, хочу дать пару советов: 🔸Не спешите подключаться на всю "котлету". Пусть деньги лежат на отдельном счету, а в стратегию "докидывайте" еженедельно. Снизьте риски просадок, они чувствуются сильнее, чем большой %т прибыли. 🔸Обращайте внимание на график доходности стратегий за разные периоды: да, может быть приятно пофантазировать увидеть х2 к депо за год, но перейдя на более короткий период (например в 1 месяц), будет ли вам также приятно наблюдать просадку в 15% по счёту? Выбирайте стратегии, в которых вам будет психологически спокойно держать свои деньги, а иксы доходности оставьте на второй план.