Инвестиционные стратегии: Акции против депозитов в условиях инфляции

Войти

Рынок акций демонстрирует снижение, ставки по депозитам растут. На первый взгляд, банковские вклады выглядят привлекательнее. Однако, долгосрочная перспектива рисует совсем другую картину: при всей волатильности, нестабильности и рисках акции значительно превосходят депозиты по доходности. ▪️Но российские «инвесторы» выводят деньги, отписываются от стратегий и несут деньги на депозиты. Потому что при инфляции 27 % мечтают получить 21 % дохода! Оригинальная стратегия. Многие в предыдущем посте ответили, что не стали бы участвовать в сдлке, которая приносит 21% прибыли и одновременно 27% убытка. Тогда почему сегодня люди открывают вклады и покупают если за последние 2 недели результат инвестиций -5% годовых, и это не временная переоценка как в снижении цен на акции, а вполне себе зафиксированный убыток. ▪️Вложения в акции обеспечивают доход не только за счёт роста котировок, но и за счёт дивидендов, которые многие российские компании выплачивают стабильно. Простой анализ показывает, что за последние десять лет, рост котировок акций, вкупе с дивидендами, привёл к увеличению капитала инвесторов более чем на 240%, отдельные акции сделали 500 и даже 1000%. Для сравнения, доходность банковских депозитов за тот же период, с учётом реинвестирования процентов, составила менее 100%. ▪️Преимущества инвестиций в акции очевидны: защита от инфляции, более высокая ликвидность по сравнению с другими инструментами, а также частичная защита от девальвации рубля. Недостаток – потенциальная нестабильность дивидендных выплат в отличие от гарантированных процентов по вкладу. Однако, эта нестабильность нивелируется долгосрочной стратегией и диверсификацией портфеля. ▪️Но ох уж это сладкое слово - СТАБИЛЬНОСТЬ для российского менталитета! А ещё - халява. Быстро, дёшево и качественно... За такое рынок быстро «накажет» мечтателей, которые впоследствии махнут рукой на инвестирование и уйдут в такие стабииииильные депозиты.) Предсказуемость и стабильность вкладов - прямо пропорциональна низкой доходности. Банк заботится не о вашей прибыли, поверьте. ▪️Долгосрочное инвестирование в акции требует выдержки: не поддаваться панике во время рыночных коррекций и не впадать в эйфорию во время роста. Именно этот фактор, психологическая устойчивость, является ключом к успеху. Чем дольше горизонт инвестирования и чем выше готовность к риску, тем большую долю в портфеле должны занимать акции. Продолжение в следующем посте. Не забывайте подписываться!

Сегодня начался новый месяц, и я продолжаю пополнять стратегию Linetsky Сapital mini Пополнил счет на 5000₽ Понимаю, что многим не нравится, когда цены падают, и стратегия временно уходит в минус. Однако это происходит потому, что наш мозг не настроен на долгосрочное прогнозирование. Если подумать логически, то нет ничего лучше, чем купить актив дешевле, чем раньше. Цель стратегии — 1 млн рублей. Мы уже выбрали бумаги, которые могут не нравиться некоторым — они предпочитают постоянно перетряхивать портфель. Это все равно что участвовать в скачках и заставлять жокея пересаживаться с одной лошади на другую. Обычно это приводит лишь к потерям. Мой подход основан на рациональности: если акция выбрана и определена цель, то следует регулярно увеличивать позицию, пока цена не достигнет целевой отметки. На это может уйти несколько лет, возможно, даже пять. Многолетний опыт инвестирования подсказывает, что для достижения 300-500% прибыли нужен длительный срок — не неделю или месяц, а годы. И желательно, чтобы рынок рос. Жаловаться на временные трудности можно, но результат даст только терпение. Рост рынка — это когда он из года в год закрывается выше предыдущего. Напомню, в октябре 2021 года индекс Московской биржи достиг максимума, и с тех пор мы еще не начали устойчивый рост. Почему же важны регулярные инвестиции? Регулярные покупки позволяют оптимизировать среднюю стоимость активов и избежать ошибки связанной с точкой входа. Некоторые инвесторы не разделяют этот подход, но в долгосрочной перспективе работает только он. К сожалению, это понимание приходит только после определенных потерь, и цена его пропорциональна вложенному капиталу. Я не называю таких инвесторов «горе-инвесторами», поскольку они все еще в поиске лучшего подхода. Горе-инвесторы другие — те, кто убежден, что может предсказать будущее. Увы, это невозможно, и любая стратегия, основанная на прогнозировании цен, обречена на провал. Если бы это было реально, такие прогнозисты уже заработали бы все деньги мира. В стратегии Linetsky Сapital mini риск снижается за счет регулярных инвестиций: я точно не пропущу рыночное дно и приобрету акции по лучшим ценам с момента начала формирования позиции. Парадоксально, но чем ниже падает цена акций, тем быстрее достигается цель. И чем дольше они остаются на дне, тем быстрее происходит движение. Движение в стратегии от 500 тыс. до 1 млн рублей может занять всего 5-6 месяцев. Мой текст поймут не все, а лишь те, кто способен мыслить стратегически. Если вы отключились от стратегии — это ваш выбор. Если вы не инвестируете 5,000₽, это тоже ваш риск, с соответствующими последствиями. Если вы следите за стратегией, но не инвестируете, это тоже ваш выбор. Можно наслаждаться вкусной едой, а можно лишь смотреть, как едят другие, создавая мнение о том, подходит ли вам эта еда. В завершение хочу подчеркнуть: цель в 1 млн рублей ближе, чем кажется. Жаль, что когда она будет достигнута, те, кто не верил, просто скажут: «вам повезло». Они будут правы в том, что удача благоволит тем, кто работает над достижением цели. Большой путь начинается с одного шага и завершается, когда каждый шаг пути сделан. Решение что будете делать вы - ваша персональная ответственность! Дорогу осилит идущий!