🚀 Алхимия Капитала : Финансовый сектор — основа стабильности и роста 🏦 Приветствую, инвесторы! 👋

Войти

стабильности и роста 🏦 Приветствую, инвесторы! 👋 Финансовый сектор остается ключевым драйвером доходности благодаря дивидендам, цифровизации и уникальным бизнес-моделям. Разберем подробнее: Финансы в портфеле: 14,46 % акций Инвестируем в компании, сочетающие защиту, рост и монополии: 1. Сбербанк 💳 [Доля: 4,3%] Показатели: • Чистая прибыль 2024: 1 562,4 млрд ₽ (+4,6% г/г). • ROE 23,4% — эталон эффективности. • Цифровизация: 83,3 млн активных юзеров/месяц, 54,8% ежедневной активности в СБОЛ. • Экосистема: 22,4 млн подписчиков СберПрайм, 6 млн транзакций «Оплата улыбкой». • Стратегия: Докупать при коррекции ниже 270 ₽. Удержание доли оправдано переходом в экосистему (AI + небанковские услуги). 2. Совкомбанк 📊 [Доля: 2,3%] Показатели: • ROE 25% — выше, чем у Сбера. • Розничный портфель увеличился на 65% г/г до 1,2 трлн рублей. • Регулярная чистая прибыль без разовых расходов: +23% г/г. • Риски: Зависимость от ставки ЦБ, агрессивный рост кредитования. • Действие: Повысить долю до 3%, если отчет за 2024 подтвердит устойчивость. 3. Московская Биржа 📈 [Доля: 3,1%] Показатели: • Чистая прибыль 9 месяцев 2024: 61,88 млрд ₽ (+51,9% г/г). • ROE 36,6% — рекорд сектора. • Кэш: 535,6 млрд ₽ (больше капитализации в 421 млрд!). • P/E 2024: 4,9 — исторический минимум. • Дивиденды: Прогноз: 30,2 ₽/акцию (16,3% доходности при выплате 80% прибыли). • Стратегия: Увеличить долю до 4%. Даже при снижении ставки до 15% P/E останется 6,36 — ниже исторических 8–14. Почему финансовый сектор актуален в 2025? • Ставки и маржа: Высокая ключевая ставка поддерживает доходность банков и Мосбиржи. • Цифровизация: AI, биометрия, экосистемы снижают издержки и повышают лояльность. • Дивиденды: Сектор дает 30% дивидендного потока портфеля. • Монополии: Мосбиржа — бенефициар роста инвестиций, Сбер — лидер экосистем. Корректировка портфеля: • Ребалансировка: Увеличить долю сектора до 15%. 📊 Финансы vs Индекс Мосбиржи: Сектор обогнал рынок на 5% в 2024. В 2025 рост обеспечат: • Дивиденды Мосбиржи (до 20% доходности). • Цифровизация Сбера и Совкомбанка. • Маржа на фоне высокой ставки. 💬 Обсудим: • Какой процент портфеля вы выделяете под финансовый сектор? • Какая компания привлекательнее: Сбер, Совкомбанк или Мосбиржа? Итог: Финансы — основа стабильности и роста. • Сбер — экосистемный гигант • Совкомбанк — агрессивный рост • Мосбиржа — монополист рынка с устойчивой доходностью с ROE 36,6% Даже при снижении ставок сектор сохранит доходность. Держать и усиливать! 🚀

🚀 Алхимия Капитала: «Яндекс» преодолел триллион — что дальше? 🌐 Приветствую, инвесторы! 👋 «Яндекс» YDEX опубликовал результаты за 2024 год: компания впервые перешагнула рубеж в 1 трлн ₽ выручки, но темпы роста замедлились до минимума с 2020 года. Разбираем, куда движется экосистема и стоит ли держать акции: 📌 Основные цифры 2024 • Выручка: 1,03 трлн ₽ (+37% г/г). • Скорр. EBITDA: 189 млрд ₽ (+56% г/г, маржа 17,2%). Прогноз на 2025: • Рост выручки >30% (до 1,34 трлн ₽). • EBITDA ≥250 млрд ₽ (+32% г/г). • Снижение Capex/Выручка. ⚡ Драйверы роста Yandex Cloud: • Клиентская база +52% (44 тыс. компаний). • Лидер в сегменте B2B-решений. Плюс и Финтех: • Выручка +47% (подписки, кредиты, инвестиции). • «Алиса Про»: 2 млн платных подписчиков за 8 месяцев. E-commerce: • Рост +45% (Доставка, Маркет, Лавка). 📉 Слабые места Поиск и Портал: • Рост всего +30% (основной сегмент, 33% выручки). • Замедление общего роста: Темпы ниже доковидных уровней (в 2021 — +51%). 💰 Почему это важно для инвесторов? • Диверсификация: Успех новых направлений (Cloud, E-commerce) снижает зависимость от поиска. • Монетизация AI: «Алиса Про» показывает спрос на платные AI-сервисы. • Глобальные амбиции: Экспорт облачных решений в СНГ и Азию. 🛠 Что делать с акциями YDEX? Держать: Целевая цена 5 000–5 500 ₽ (потенциал +15–25%). Триггеры: Рост подписок «Алиса Про», контракты Yandex Cloud. Страховать риски: • Частично фиксировать прибыль на уровнях 4 800–5 000 ₽. Мониторить: • Конкуренцию в поиске (Sber, ChatGPT-интеграции). • Регуляторные риски (закон о «цифровом рубле» для финтеха). 📌 Итог • «Яндекс» превращается из «поисковика» в многопрофильную tech-корпорацию: • Плюсы: Облака, AI, финтех. • Минусы: Замедление ядра, регуляторная неопределенность. Держим, но не забываем про баланс! 🚀 #яндекс #инвестиции #технологии #алхимиякапитала #ainvestix

🚀 Алхимия Капитала: Positive Technologies (POSI) штурмует рынок антивирусов — новый вызов «Касперскому»? 🛡️ Приветствую, инвесторы! 👋 Positive Technologies сделала первый шаг к захвату доли рынка антивирусов, купив долю в белорусском разработчике «ВирусБлокАда» (VBA32). Разбираем, как это изменит портфель ИБ-гиганта и что ждать акционерам: 📌 Ключевые факты Сделка: PT приобрела долю в «ВирусБлокАда» (сумма и размер доли не раскрыты). План интеграции: • До III квартала 2025 — внедрение антивируса VBA32 в продукты PT (MaxPatrol EDR, PT Sandbox и др.). • До конца 2025 — запуск собственного антивируса под брендом PT. Цели: • 10% рынка антивирусов и EDR-решений к 2026 году. • 20% рынка кибербезопасности к 2028 году. ⚡ Почему это важно? • Расширение продуктовой линейки: PT усиливает позиции в сегменте B2C/B2B, где доминируют Kaspersky, Dr.Web. • Синергия с текущими решениями: Антивирус станет частью экосистемы PT (мониторинг угроз + защита в реальном времени). • Рост выручки: Рынок антивирусов в РФ оценивается в $450 млн, а господдержка импортозамещения усилит спрос. 📈 Возможности для инвесторов • Рост капитализации: Успешный выход на рынок может добавить PT 15-20% к стоимости акций. • Госзаказы: Шанс получить контракты на поставку антивирусов для госструктур и госкомпаний. • Экспортный потенциал: Белорусские технологии + российский бренд = новые рынки СНГ. 📉 Риски • Конкуренция: Kaspersky контролирует ~60% рынка, Dr.Web — ~20%. • Технологический вызов: Антивирус VBA32 слабо известен — потребуются большие инвестиции в R&D. • Репутационные риски: Провал интеграции ударит по имиджу PT как эксперта в ИБ. 📌 Итог PT превращается из «нишевого эксперта» в полноценного игрока ИБ-рынка. Успех зависит от: • Скорости интеграции VBA32. • Маркетинга нового продукта. • Поддержки государства. Напоминаю, что портфель Алхимия Капитала содержит 2,4 % акций компании Positive Technologies. Диверсифицируйте риски, но не упускайте рост! 🚀 #positivetechnologies #кибербезопасность #инвестици #алхимиякапитала #ainvestix ⚠️ На заметку Дата выхода антивируса: Декабрь 2025 — ключевой триггер для котировок. Мониторить: Отчеты PT по R&D-расходам и предзаказам.

🚀 Алхимия Капитала: «Интер РАО» демонстрирует рост вопреки вызовам ⚡ Приветствую, инвесторы! 👋 «Интер РАО» IRAO опубликовала сильные результаты по РСБУ за 2024 год, подтвердив статус главного драйвера электроэнергетики. Даже на фоне сокращения экспорта в Китай компания смогла нарастить прибыль. Разбираемся, как это удалось и что ждать дальше: 📌 Ключевые цифры за 2024 год • Чистая прибыль: +8,5% (до 38,9 млрд ₽). • Выручка от экспорта: +25% (до 33,8 млрд ₽), несмотря на снижение поставок в Китай. • Внутренний рынок (ОРЭМ): +35% (до 18,6 млрд ₽) за счет перетока между зонами. • Издержки: +28% (до 42,9 млрд ₽), но рост выручки их компенсировал. ⚡ Что двигало рост? Сверхнормативные поставки в Казахстан: • Цены на 20-30% выше среднерыночных. • Доля Казахстана в экспорте — 40% (вместо Китая). Внутренний спрос: • Увеличение перетока между ценовыми зонами (Сибирь ↔ Европейская часть). • Рост потребления в промышленности (+5% г/г). Оптимизация: • Снижение операционных расходов на 3% за счет цифровизации. 📉 Риски • Рост закупочных цен: Стоимость электроэнергии и мощности выросла на 15%. • Волатильность экспорта: Зависимость от политических договоренностей с Казахстаном. • Регуляторные изменения: Возможное ужесточение тарифов на передачу энергии. 💰 Дивиденды • Прогноз на 2025: доходность 10-11% (при выплате 25% чистой прибыли). • Дата закрытия реестра: Ожидается в июне 2025. 🛠 Что делать? • Докупать IRAO. • Целевая цена: 4,2–4,5 ₽ (+12-20% к текущим уровням). • Триггеры: Рост экспорта в Монголию, запуск новых ВИЭ-проектов. Страховать риски: • По прежнему диверсифицируем сектор в «Россети» MSRS • Мониторим отчеты • Динамика долга (соотношение Debt/EBITDA — 1,8x, безопасный уровень). 📌 Итог • «Интер РАО» подтверждает статус фаворита электроэнергетики. • Рост даже в условиях санкций — экспортная переориентация работает. • Дивидендная надёжность — ключевой плюс для консервативных инвесторов. • Держим в портфеле и усиливаем позиции! 🚀 #ИнтерРАО #Дивиденды #Электроэнергетика #Инвестиции #АлхимияКапитала #ainvestix #дайджест ⚠️ На заметку Следите за новыми контрактами с Казахстаном — ключевой драйвер 2025. Стоп-лосс: Рекомендуемый уровень — 3,5 ₽.

🚀 &Алхимия Капитала : Финансовый сектор — основа