Краткий итог инвестиций в облигации на ИИС за полугодие

2023г. Открыла счет 15 декабря и решила держать облигации (как длинные, так и короткие). Хотя в этот период были и покупки акций, и паи фонда Тинькофф, и валюта, но в итоге решила оставить пока только облигации. ❗Основной костяк составляют ОФЗ (в районе 40-50% всего портфеля), далее - корпоративные стабильные или развивающие, и замыкают парочка довольно рискованных. Но и вложения минимальные - от 1% до 3%. Таким образом, риски потери вложений средние. Итак, на 30.06.2023г доходность портфеля составила в районе 14,2%, но это благодаря торговле акциями в январе. Фактически за 2023 год только на купонах чистая доходность составит в районе 8-9%. Плюс еще 3% за счет полученного инвестиционного вычета за пополнение ИИС в 2022г. Итоговая доходность к концу года исключительно на купонах и инвест.вычете получается около 12%. Маловато, конечно, но: •во-первых, это ведь практически совсем пассивные инвестиции, и они уже выше банковского вклада (в начале года несколько банков предлагали ставку 9.5% на 3 года) •во-вторых, в следующем году ровно эти же вложения без реинвестирования принесут 19.3% чистыми (купоны+инвест.вычет). С реинвестированием купонов доходность, само собой, будет ещё выше. Цель данной кампании - посмотреть и, как говорится, убедиться на личном опыте, что более выгоднее - пассивные инвест.вложения или банковский вклад. Ну, а пока финансы потихоньку работают, я наслаждаюсь моими цветочками и ягодками на даче. 😇