Инвестиции в акции Сбербанка: анализ отчетности и стратегия развития

Войти

своими покупками. В рамках диверсификации портфеля, в начале месяца недоставало активов в сегменте «Акции» -> «Развивающиеся рынки» -> «Россия» -> «Акции отдельных компаний». Поэтому, планируя покупки, я добавил в шорт-лист три компании: Сбербанк Сургутнефтегаз и Фосагро Компании занимают лидирующие позиции в своем секторе и платят хорошие дивиденды. Изучив отчетность и стратегию развития до 2023 года – я решил первым добавить в свой портфель Сбербанк. За последние 10 лет Сбербанк показал хорошие темпы роста чистой прибыли – в среднем 17,37% в год. При этом ROE (отношение чистой прибыли к собственному капиталу) практически всегда находилось на комфортном уровне в 20%, и только за 9 месяцев 2020 года составило 16%. Думаю, что на снижение оказало влияние введение ограничений, вызванных пандемией коронавируса. В последнее время ограничения постепенно снимаются, и экономическая активность начинает восстанавливаться. Уже к концу года руководство ожидало ROE на уровне 17%. Годовой отчет запланирован на 4 марта, очень скоро мы узнаем фактические значения. Сбербанк в своей стратегии развития на ближайшие 3 года берет курс на увеличение доли выручки от нефинансовых сервисов. Здесь хочу выделить два направления, которые, на мой взгляд, наиболее перспективны. Первое – это «Электронная коммерция», где Сбербанк ожидает рост выручки более чем в 10 раз, второе – «Облачные технологии», где рост ожидается в 5 раз. Что касается дивидендов, думаю, что стабильности и размеру ничего не угрожает. С 2017 года руководство, как и обещало, увеличило долю выплат до 50% от чистой прибыли и планируют сохранить её, при уровне достаточности базового капитала 12,5% и более. В прогнозе на 2021 год компания ожидает этот показатель на уровне 13,5-14%. Плюс ко всему, контролирующим акционером Сбербанка является Правительство РФ, поэтому размер предполагаемых дивидендов – это предполагаемый доход в бюджет РФ. Учитывая дефицит бюджета, думаю, Правительство не допустит снижение выплат. Подытожив, скажу что верю в развитие экосистемы Сбербанка, так как после привлечения клиента в один из своих сервисов намного легче продать ему другие. Добавил в свой портфель 10 привилегированных акций. Также в феврале я добавил в свой портфель 1 акцию фонда , теперь его доля в портфеле составляет 1,5%. Это всё ещё далеко от целевых 5%, поэтому в ближайшее время продолжу наращивать долю. Ещё в феврале мой портфель пополнился одной акцией Группы Черкизово После покупки акций Сбербанка доля отдельных акций российских компаний, всё ещё меньше целевых значений. Поэтому я продолжил изучать рынок в этом направлении. На последнем заседании ЦБ по ключевой ставке Эльвира Набиуллина прямым текстом заявила, что пространства для дальнейшего снижения нет. Вероятнее всего в ближайшее время мы увидим рост инфляции и Черкизово, являясь производителем продуктов питания, я думаю, должен на этом заработать. Также у компании стабильно растет выручка, в среднем на 13,3% в год, а ROE на уровне 21%. Что касается дивидендов, тоже все хорошо. Компания чаще всего не выходит из диапазона выплаты 60% от чистой прибыли, оставляя достаточно денег на развитие. Несмотря на это, дивиденды от года к году растут. В 2021 году ожидается доходность на уровне 8-9%. На этом сегодня хочу закончить. Подписывайтесь, если было интересно. Следующий пост планирую посвятить подведению итогов за январь-февраль, расскажу о том, насколько я приблизился к целевым значениям на 2021 год.

Пришло время в очередной раз подвести промежуточные итоги по целям на 2021 год. Хотел сделать это сразу после завершения первого квартала, но не смог найти свободного времени, поэтому пишу только сейчас. Начну по порядку, первой целью было – пополнить брокерский счет на 70 000 ₽. На текущий момент сумма пополнений составляет 22 820 ₽, цель выполнена на 32,6%. Здесь хочу остановиться немного подробнее, ведь эта сумма не соответствует моим сделкам за 2021 год, я уверен, самые наблюдательные обратили на это внимание и ждут объяснения. Так получилось из-за того, что я раньше не показывал часть своего портфеля, которая находится в кэше. Сейчас хочу это исправить, с начала года, регулярно покупая валюту, я накопил $167,28 по среднему курсу 74,7₽. В ближайшее время планирую продолжить регулярные покупки валюты, чтобы во втором квартале добавить в свой портфель акцию Microsoft Corporation MSFT Вторая цель – сформировать пассивный доход 7 500 ₽ в год. Напомню, что в начале года прогнозировался доход в размере 4 644 ₽. С целью увеличить пассивный доход в портфель был добавлен ещё один лот компании Сбер Банк SBERP Учитывая размер дивидендов, который поддержал наблюдательный совет Сбер Банка, я предполагаю, что на текущий момент пассивный доход моего портфеля составляет – 5 086 ₽, а цель выполнена на 67,8% Третья цель – прийти к запланированной модели диверсификации. Продолжает наблюдаться положительная динамика в соотношении акций и облигаций. Подробности на приложенной фотографии. И наконец, четвертая цель – капитал 220 000 ₽ к концу 2021 года. Здесь также в дальнейшем буду учитывать кэш в валюте, чтобы моя инвестиционная деятельность была более прозрачной. А на текущий момент мой капитал составляет 142 700 ₽, а цель выполнена на 64,8% Причиной моей загруженности в последний месяц стало повышение на работе. С 9 марта я занял новую должность, после чего мне потребовалось уделить много времени изучению материалов, необходимых на моей новой позиции. Сейчас большая часть изучена и у меня, наконец, появилось время рассказать вам о моём прогрессе в достижении инвестиционных целей на 2021 год. В следующей публикации расскажу о российской компании, акции которой хочу добавить в свой портфель. Ну а на сегодня это всё, желаю вам успехов в инвестициях. Не забывайте подписываться, особенно, если вы недавно открыли свой брокерский счёт и ещё не успели поставить инвестиционные цели. #дивиденды #инвестиции

Пришло время провести промежуточные итоги по целям на 2021 год. Начну по порядку, первой целю было – пополнить брокерский счет на 70 000 рублей. На текущий момент сумма пополнений составляет 13 600 рублей, т.е. цель выполнена на 19,5%. Все идёт по плану, к концу первого квартала ожидаю выполнение цели на 25%. Вторая цель – сформировать пассивный доход 7 500 рублей в год. Напомню, что год начинался со значения 4 644 рублей. Чтобы увеличить пассивный доход были куплены компании Сбербанк SBERP и Черкизово GCHE Учитывая прогнозы аналитиков и уже объявленные дивиденды, я предполагаю что на текущий момент пассивный доход моего портфеля – 4 923 рубля, а цель выполнена на 65,7% Третья цель – прийти к запланированной модели диверсификации. Здесь тоже наблюдается положительная динамика, процент облигаций снижается, а акций увеличивается. В свою очередь, внутри класса активов «Акции» соотношение развитых и развивающихся рынков приближается к целевым. Подробную таблицу вы можете увидеть на приложенной фотографии. И наконец, цель номер четыре – капитал 220 000 рублей. Сейчас в моем портфеле находятся преимущественно акции дивидендных компаний, в ближайшее время планирую исправить это и добавить акций роста. Это позволит мне рассчитывать на более стремительное увеличение капитала. Присматриваюсь к компаниям Microsoft MSFT и Applied Materials AMAT На текущий момент капитал составляет 122 000 рублей, а цель выполнена на 55,5% Подписывайтесь, если вы, как и я, считаете что начать инвестировать можно с любой суммы, но сначала необходимо составить детальный инвестиционный план. Далее остается только дисциплинированно ему следовать, а сложный процент всё сделает за нас.

Февраль подошел к концу, а значит пришло время поделиться