Дивидендное инвестирование - единственное направление

, которое интересно сегодня? 📊 Судя по реакциям и вопросам в комментариях после выступления на Т-Толк - тема дивидендного инвестирования вам интересна. Давайте разберем ее подробно. Кто за мной давно следит, знает, что я веду несколько разных портфелей. К примеру, у меня есть активно-управляемая стратегия, в которой я принимаю среднесрочные решения, и зарабатываю "в моменте" на рынке. Есть облигационная стратегия, где цель сформировать капитал и получить доходность выше безрисковой доходности. Также у меня есть и долгосрочные портфели, которые нацелены на формирование капитала и получение пассивного дохода с фондового рынка. В рамках этой серии постов, я более детально расскажу вам именно про свои долгосрочные стратегии, а именно про мой подход к формированию портфелей по этим стратегиям. Каждый квартал я формирую для себя стратегию: что планирую делать или наоборот не делать в сфоих портфелях. По стратегии на II квартал этого года, могу сказать следующее: сейчас практически нет движений на рынке, рынок замер, новых денег на рынок практически не приходит, и покупка дивидендных активов, с долгосрочными целями, сегодня может быть одной из лучших идей. Чтобы мне было проще рассказывать про свои долгосрочные стратегии, а вам было понятно, то о чем я буду писать, давайте начнем с основы. В инвестициях есть два принципиально разных подхода. 1️⃣ Первый - активное управление: постоянно следишь за рынком, ищешь идеи, входишь и выходишь из позиций, часто ребалансируешь портфель. 2️⃣ Второй - пассивное инвестирование: совершаешь минимум действий и получаешь доход просто за то, что владеешь активами. Именно второй подход лежит в основе дивидендного инвестирования. За счет чего вообще можно получать пассивный доход на фондовом рынке? Два основных источника - дивиденды от акций и купоны от облигаций. Сегодня поговорим про дивиденды. Дивидендная доходность российского рынка исторически одна из самых высоких в мире. Для сравнения: американский рынок дает в среднем 3-4% дивидендной доходности. Наш рынок - в 2-3 раза больше. То есть при правильно собранном дивидендном портфеле на российских акциях можно получать 8-12% годовых только дивидендами - и это без учета роста котировок. Небольшой лайфхак напоследок: Дивидендная доходность считается как отношение дивиденда на акцию к ее текущей цене. Чем ниже цена акции при том же дивиденде - тем выше доходность. Именно поэтому коррекции на рынке - это не всегда плохо для дивидендного инвестора. Иногда это возможность купить хорошую компанию с высокой дивидендной доходностью. Для понимания, сейчас уже даже многие голубые фишки дают див.доходность 13-15% годовых. Тот же $SBER, $TRNFP, $MTSS и прочее. В виде бонуса привожу скриншот выступления, где перечислил интересные мне дивидендные бумаги. А также фонд $TDIV@ для тех, кто не может постоянно следить за бумагами и хочет иметь пассивный портфель. И сразу же, хочу ответить на вопрос, который увидел в комментариях (если вдруг, он у кого-то еще возникал). Вопрос был следующий: Можно ли продать акции Сбера так, чтобы и дивиденды получить? Отвечаю - да, можно. Главное - держать акции на дату закрытия реестра (дату отсечки). Именно в этот день фиксируется список акционеров, которым будут выплачены дивиденды. То есть если вы купили акции Сбера до даты отсечки и держали их в этот день - дивиденды вы получите, даже если продадите акции на следующий день после отсечки. ⚠️ Важный момент: после отсечки акция, как правило, падает примерно на размер дивиденда - это и называется дивидендный гэп. Поэтому продавать сразу после отсечки не всегда выгодно - нужно оценивать скорость и вероятность роста котировок к уровню их снижения «до дивидендов» - так называемое время закрытия дивидиендного гэпа. При таких сделках - не забывайте про налоги, как от дивидендов, так и от продажи акций, а также возможность сальдирования убытков, это может еще немного улучшить результаты на долгосрочном горизонте.