&На волне цикла Стратегия на фондах ЧТО? В последнее время появилось довольно много вопросом связанных в выбором фондов и вообще почему именно фонды, давайте разбираться. 1) Почему именно фонды у стратегии небольшая сумма для подключения всего 3к. На эти деньги не возможно купить даже одну валютную облигацию не говоря уже о том, что необходима диверсификация по активам. В результате выбор фондов причем чем меньше стоимость одного лота тем лучше. Теперь рассмотрим критерии выбора фондов: 1) Активы в которые инвестирует фонд (собственно что мы хотим купить) 2) Эффективность фонда (результаты фонда в сравнении с аналогичными, расходы связанные с покупкой и продажей) 3) Стоимость лота фонда 4) Ликвидность (возможность продажи и покупки по рыночной цене) Переходим к разбору фондов стратегии: •$LQDT фонд денежного рынка доходность близка к ставке ЦБ, крайне высокая надёжность (я видел одну посадку в фонде на панике в 2022 году, но довольно быстро цена вернулась к нормальным значениям) Стоимость лота < 2р. Сравнивал с фондом $TMON@ у него значительно более дорогой лот 148р и хуже эффективность, но здесь надо учитывать 0 комиссию за продажу и покупку, так что для для покупки в краткосрок, он может оказаться лучше. Для стратегии же однозначный выбор пользу $LQDT т к на тарифа стратегии нет комиссий за продажу и покупку активов. •$GOLD фонд на золото, стоимость лота < 3р и больше эффективен чем $TGLD@ •$TLCB@ фонд на локальный валютные облигаций, стоимость лота 10р, аналогов доступных в Т-банке не нашел. При прочих равных отдают предпочтение фондам Т-Капитала, т к подписчики стратегии смогут продать их без комиссии, даже после прекращения следования стратегии. •$TMOS@ фонд на индекс акции, стоимость лота < 7р лучший по эффективности фонд на акции •$TBRU@ фонд на российские рублёвые облигаций, стоимость лота < 8р, в ближайшее время планирую перейти на $AKMB размер лота < 2р и значительно большая эффективность •$TOFZ@ фонд на долгосрочные офз стоимость лота < 14р, возможно перейдем на $SBLB стоимость лота < 13р, большая эффективность содержит более долгосрочные облигации Перейдем к плюсам и минусам стратегии: 1) Прежде всего стратегия это удобство, закупка активов и ребалансировка происходит автоматически, и вы получаете готовый сбалансированный портфель 2) Стратегии служат бейнчмарком позволяя оценить какую доходность вы бы получили по стратегии и сравнить со своей 3) К минусам можно отнести довольно высокую комиссию автоследования, но можно воспользоваться ссылкой на промо акцию и получить возврат комиссии за первый месяц https://www.tbank.ru/baf/JAHrfgvNGx

&На волне цикла прошло чуть больше 3.5 месяц со старта стратегии Распределение активов: •$GOLD 27.85% •$TOFZ@ 5.07% •$TBRU@ 19.37% •$TLCB@ 22.89% •$TMOS@ 14.94% •$LQDT 9.80% Достигнут новый максимум доходности стратегии +6.89% В эту пятницу будет заседание ЦБ, на мой взгляд есть все шансы на продолжение тренда на снижение ставки, так что ожидаю дальнейшего роста фондов на облигации как $TBRU@, $TOFZ@ . Так же продолжение ослабления рубля и роста $TLCB@ и $GOLD . В общем жду новых рекордов по доходности) Всех, с наступающим новым годом и успешных инвестиций!

&На волне цикла Подводим итоги ноября Распределение активов: •$GOLD 27.63% •$TOFZ@ 5.11% •$TBRU@ 19.65% •$TLCB@ 22.70% •$TMOS@ 14.94% •$LQDT 9.95% Доходность стратегии +0.96%, а основной портфель показал результат близкий к 0. В этом месяце мы наблюдали довольно сильное укрепление рубля, и сейчас мы около годовых минимумов по доллару и юаню. В тоже время индекс Мосбиржи перешёл к росту, рублёвые облигации так же начали расти. Планы и прогнозы на декабрь: •Жду замедление темпов укрепления рубля и традиционного ослабление в конце года. В основной портфель планирую докупать валютные облигаций и золото, в стратегии же эти активы сейчас занимают долю около 50%, так что буду добирать только если укрепление продолжится. •19 декабря ждём очередного заседания ЦБ по ставке. Думаю что будет снижение на 0.5%, но в целом темпы роста инфляции за последний месяц замедлились и есть вероятность более активного снижения, в общем ожидаю роста $TBRU@ и $TOFZ@ . •$TMOS@ я думаю что будет не большой рост, но конечно сильно будет влиять ситуации с переговорами о мире. •$GOLD Думаю что мы останемся примерно на текущий уровнях.

&На волне цикла Прошло около 2-х с половиной месяцев со старта стратегии Распределение активов: •$GOLD 28% •$TOFZ@ 5% •$TBRU@ 19.5% •$TLCB@ 23% •$TMOS@ 14% •$LQDT 10% Последние недели выдались не плохими, приближаемся к максимуму доходности за все время) Под конец года обычно происходит ослабление рубля, в стратегии около 50% это валютные активы $GOLD и $TLCB@, так что жду продолжение роста. Идея частично перейти из $TBRU@ в $TOFZ@ так же не плохо работала. Сейчас доходность в $TOFZ@ 4.2%, а $TBRU@ 2.7%.

&На волне цикла Итоги октября: Стратегии в небольшом плюсе +0.93% Основной же портфель показал убыток -0.83% В целом с учётом текущей ситуации результат очень даже не плох, для сравнения: $TMOS@ -4.99% за месяц $TLCB@ -2.44% за месяц в основном из-за укрепления рубля В плюсе оказались $GOLD +1.7% за месяц и это не смотря на коррекцию и укрепление рубля $LQDT +1.45% за месяц ну тут все стабильно) В целом я думаю, что ноябрь будет более позитивным. Жду небольшого ослабления рубля, роста цен на золото, облигации также скорее всего не плохо себя покажут. ЦБ всё-таки планирует снижать ставку пусть и медленными темпами.

&На волне цикла Прошло 2 месяца со старта стратегии Распределение активов: •$GOLD 27.5% •$TOFZ@ 5% •$TBRU@ 19.5% •$TLCB@ 23% •$TMOS@ 14% •$LQDT 10% Доходность стратегии за это время +2.50% За последнюю неделю доходность довольно сильно просела. Прошла коррекция по золоту + укрепление рубля. На последнем заседании ЦБ снизил ставку 0.5, но при этом повысил прогноз по ставке на следующий год. Да и новые санкции ввели. В планах докупить акций до 15% за счёт золота.

&На волне цикла Еженедельный отчёт по стратегии: Распределение активов: •$GOLD 28% •$TOFZ@ 5% •$TBRU@ 19% •$TLCB@ 23% •$TMOS@ 15% •$LQDT 10% За последнюю неделю довольно сильно укрепился рубль поэтому наблюдается посадка в $TLCB@ . в золоте очередной ценовой рекорд, что тянет портфель на верх. Акции и продолжают свое падение ищу подходящий момент для покупки. План поддерживать дошлю на 15% $TOFZ@ планирую увеличить позицию до 10% , возможно удастся купить по дешевле, если сегодня вечером выйдут плохие данные по инфляции. А так я жду роста после заседания ЦБ, думаю новый прогноз от ЦБ будет позитивнее, чем сейчас оценивает рынок.

&На волне цикла Еженедельные новости: •Продал 20% позиции в $TBRU@ и купил $TOFZ@ . Их падение при остановилось, возможно будет разворот. •$GOLD очередной ценовой рекорд, что не может не радовать) понемногу фиксирую прибыль и докупаю $TMOS@ . •Стратегия за неделю в небольшом плюсе, думаю скоро активный рост может возобновиться.

&На волне цикла подводим итоги сентября. За месяц стратегия принесла прибыль +2.74% А основной портфель показал больше скромный результат +0.83%. Тут 2 ключевых фактора. В основном портфеле меньше золота и довольно много ОФЗ с дальним сроком погашения, в то время как с стратегии облигаций с более коротким сроком. Распределение активов в стратегии: $GOLD 28% $LQDT 10% $TLCB@ 24% $TBRU@ 24% $TMOS@ 14% Планы на октябрь: •Привести долю золота к 25% после окончания роста •Снизить долю $TBRU@ до 15% и купить 10% $TOFZ@ идея в том что этот фонд содержит облигаций с более дальним сроком погашения, сейчас они подешевели. Буду ждать удобного момента для входа. Основные события октябрь: •заседание ЦБ 24ого числа, возможно ЦБ оставит ставку без изменений или даже повысит, также будет опубликован новый среднесрочный прогноз, что может оказать влияние на рынки.

&На волне цикла график стратегии начался с 25 августа, так что буду считать что прошел первый месяц, несмотря на падение индекса акций МосБиржи(IMOEX) стратегия принесла прибыль +3.72%. Недавно проверил первую ребалансировку, докупил $TMOS@ на свободный кеш, позицию в $GOLD пока решил не сокращать, думаю ещё есть потенциал роста и доля золота меньше 30% от портфеля.

&На волне цикла 3 неделя со старта доходность +3.86. Несмотря на коррекцию вышли на 6 место среди новых стратегий. В ближайшее время планируется ребалансировка активов. Планируем продать пару процентов $GOLD и купить $TMOS@ , но пока по золоту ждём окончания движения на верх. А акции уже находятся в середине 6 месячного диапазона и в целом покупка на этом уровне норм, но в идеале бы брать в районе 2600 по индесу. В своем портфеле я обычно провожу ребалансировку за счёт пополнений, здесь же придется продавать активы. Во вкладке автоследование к сожалению отсутствует возможность фильтра стратегий по риску. На мой взгляд стратегии в высоким риском в долгосрочной перспективе приводят к обнулению счета. Хотя в моменте и могут давать неплохую доходность. Например, при высоком риске есть возможность использовать плечевые инструменты. 5ое плечо позволяет увеличить доход и убытки в 5 раз. Т е если актив падает на 20% то инвест счёт по-сути обнуляется. При низком риске же авторам стратегий просто не доступны такие инструменты, а значит даже в случае коррекций, капитал сохранится и в при возобновлении роста можно будет отыграть потери

&На волне цикла Ключевую ставку снизили на 1% до 17. Рынок ожидал более решительных действий (снижения до 16). На этом возможно не большая коррекция, но в целом тренд на снижение ставки продолжается. Так что держим позицию

&На волне цикла Прошло 2 недели со старта стратегии, результат +4.85%. Стратегия вышла на 10 место среди новых, а если учитывать только стратегии с низким риском, то мы вообще на первом) Что же привело к такому результату: 1) Прежде всего это $GOLD +13% здесь сыграли 2 фактора: рост цен на золото и ослабление рубля. Думаю что динамика может продолжится 2) $TLCB@ +6% тоже ставка на ослаблении рубля 3) $TMOS@ +1% в стратегии доля этого актива не большая, планирую докупать на посадках 4) $TBRU@ +1% здесь ставка на снижении ставки ЦБ, ждём заседание в пятницу 5) $LQDT +0.66% на мой взгляд лучший инструмент для парковки кеша, плюс обеспечивает доп стабильность портфелю Всем успешных инвестиции)

&На волне цикла Пошла неделя с запуска стратегии) На чем планируется основной заработок: 1) Ослабление курса рубля. За первую половину года рубль очень сильно укрепился и я жду обратно движения. 2) Снижение ключевой ставки ЦБ. Думаю что она будет продолжать снижаться ещё около года. 3) Рост цен на золото, как на защитный актив. Его активно закупают ЦБ на замену американских облигаций. Далее в планах. По мере снижения ставки будем больше переключаться на акции. Из важнейших событий ждём заседание ЦБ по ключевой ставке 12ого сентября 2025

&На волне цикла Запустил стратегию) Цели создания стратегии Воспроизвести свой основной портфель через фонды и сохранить диверсификацию даже при минимальных вложениях Удобство инвестирования, активы закупаются буквально нажатием одной кнопки Позволит проверить как будет вести себя портфель при выходе на FIRE, т е когда не будет постоянных пополнений И также может служить бенчмарком для сравнения доходностей