Какое количество акций держать в портфеле инвестора?

Войти

💬 Больше ≠ лучше?: сколько акций держать в портфеле Одним из главных вопросов, который вызывает у начинающих инвесторов, является: сколько акций следует включать в портфель для оптимального баланса риска и доходности? 1️⃣ Основные принципы диверсификации Диверсификация — это стратегия распределения инвестиций между различными активами с целью снижения риска. В контексте акций это означает владение несколькими компаниями из разных отраслей, регионов и с разными характеристиками. Это важно, поскольку если весь портфель сконцентрирован в одной или нескольких акциях, возможны значительные убытки при падении стоимости этих активов. Распределение инвестиций помогает нивелировать риски и повысить стабильность доходов. 2️⃣ Ответ на вопрос «сколько?» Нет универсального числа, которое подходит всем. Оно зависит от следующих факторов: - Объём капитала - Инвестиционные цели - Толерантность к риску - Время, которое вы готовы уделять управлению портфелем - Доступ к аналитике и возможность отслеживать рынки Тем не менее, есть рекомендуемые рамки для различных подходов: •Минимальный набор — 5-7 акций - когда у вас небольшие капиталы или вы предпочитаете пассивное инвестирование, 5-7 акций позволяют создать базовую диверсификацию. Главное — выбирать компании из разных секторов, чтобы снизить риск отраслевого кризиса. Преимущества: - проще в управлении, - меньше времени на анализ, - низкие издержки. Недостатки: - риск отраслевых кризисов всё ещё присутствует, - возможны сильные колебания. •Оптимальный диапазон — 10-15 акций - это классический диапазон для активного инвестора или для тех, кто хочет более сбалансированный риск и доходность. Плюсы: - высокая диверсификация, - снижение специфического риска, - гибкость в управлении. Минусы: - необходимость постоянного анализа и мониторинга, - чуть больше затрат времени и средств на комиссии. •«Гуляй рванина!» — более 20 акций Такой подход характерен для профессиональных управляющих или крупных инвесторов с серьёзными ресурсами. В рамках личных инвестиций чаще встречаются диапазоны до 20. 3️⃣ На чем остановиться? На практике важно не столько количество, сколько качество и соотношение рисков различной диверсификации. - Начинайте с малого - покупайте 3-5 акций, чтобы понять свои предпочтения и особенности рынка. - Добавляйте новые позиции постепенно - когда вы почувствуете себя уверенно, расширяйте портфель, включайте новые бумаги. - Держите баланс - следите за равномерностью долей — избегайте чрезмерной концентрации в одной акции или секторе. - Используйте индексные фонды и ETF - они позволяют получить мгновенную диверсификацию по нескольким компаниям, сводя к минимуму риски. 4️⃣ «Фейс-контроль» перед добавлением в портфель - Ликвидность акций - покупайте акции компаний, по которым легко найти покупателей. - Фундаментальная надежность - обращайте внимание на баланс, прибыльность, кредитоспособность. - Стратегия и горизонты инвестиций - долгосрочные инвестиции предполагают меньшую активную торговлю и возможность держать более разнообразный портфель. 5️⃣ «Всего! Да побольше!» Количество — важный фактор, но не единственный. Главное — правильный подбор акций и постоянный мониторинг. - Важна их доходность, устойчивость и перспективы роста. - Для начинающих инвесторов рекомендуется держать от 5 до 7 акций с различной отраслевой принадлежностью и регионом, чтобы обеспечить умеренную диверсификацию. - Важнейшая роль принадлежит качеству выбранных компаний и правильной стратегии диверсификации, а не «чем больше — тем лучше». 📌 В конце концов, всё зависит от ваших целей, капитала и уровня ответственности. Главное — соблюдать баланс между рисками и доходностью, регулярно пересматривать структуру портфеля и не забывать о диверсификации. Помните, что инвестиции — это долгосрочный процесс. Терпение и системный подход — ваши лучшие помощники на этом пути. Друзья, а какое количество акций в ваших портфелях?

🔖 Дефляция: «волк в овечьей шкуре» В рамках экономики ключевыми понятиями являются инфляция и дефляция — процессы, подчас противоположные, но связанные между собой. Их смена — важный индикатор состояния экономики и её перспективах. 1️⃣ Что такое инфляция и дефляция? Инфляция — это увеличение общего уровня цен. На первый взгляд, кажется, что рост цен — плохо — ведь продукты и услуги дорожают. Но умеренная инфляция способствует развитию экономики, стимулирует потребителей и бизнес к активным действиям, не давая ценам застаиваться. Дефляция — падение цен. Вначале может показаться, что снижение цен — благо, ведь за те же деньги можно купить больше. Но на деле длительная дефляция порождает тяжелые последствия. Люди откладывают покупки, ожидая дальнейшего снижения цен, потребительский спрос падает, фирмы зарабатывают меньше, сокращают инвестиции и увольняют сотрудников. 2️⃣ Механизм смены инфляции на дефляцию Иногда инфляция сменяется дефляцией в результате ухудшения экономической ситуации — кризиса, снижение спроса, роста безработицы. Это происходит, когда издержки бизнеса снижаются или спрос падает. В подобных случаях, особенно если кризис затягивается, дефляция приобретает статичную или даже увлеченную форму, вызывая порочный круг стагнации. 3️⃣ Хороша ли смена инфляции на дефляцию? Краткосрочно — да, особенно если снижение цен обусловлено технологическими инновациями или эффективностью. Например, снижение стоимости товаров приносит пользу потребителям, повышая их покупательскую способность и стимулируя использование новых технологий. Однако, если дефляция затягивается и становится долговременной — это уже опасность. Япония — одна из первых стран, столкнувшаяся с затяжной депрессивной дефляцией 1990-х годов. В 1990-х годах японский Центральный банк последовательно поддерживал очень низкие процентные ставки, чтобы стимулировать рост, однако дефляционные ожидания затянулись. Несвоевременное повышение ставки и неправильная политика привели к стагнации и затяжной дефляции, которая продолжается до сих пор. 4️⃣ Когда это становится плохо? Долгая и глубокая дефляция — враг экономики. Она вызывает снижение цен, ухудшает доходность компаний, увеличивает бремя долгов. Это увеличивает риск дефолтов, снижает уровень потребления и инвестиционной активности. Центральные банки по всему миру при этом предпринимают меры — снижение процентных ставок или программы количественного смягчения — чтобы предотвратить затяжную дефляцию или вернуть инфляцию в позитивный диапазон. ⚠️ Ключевое — баланс Весь вопрос в балансе: умеренная инфляция считается хорошей для роста и стабильности. Длительная дефляция или гиперинфляция — худшие сценарии, угрожающие стабильности экономики. Инфляция и дефляция — два противоположных процесса с разными последствиями. Их смена — естественная часть экономического цикла. В умеренных пределах и краткосрочно дефляция может быть выгодной для потребителей, особенно при технологическом прогрессе, снижении издержек. Однако, как только она затягивается, последствия могут стать разрушительными — снижение спроса, безработица, стагнация. _________ ⁉️ Какие ожидания по завтрашнему заседанию, друзья? #псвп #пульс_оцени #учу_в_пульсе

📣 «Быть или не быть?» ... встает вопрос, когда речь заходит о лонгах по российскому рынку перед пятничным заседанием ЦБ. С точки зрения техники, по индексу выглядим хорошо: второй день закрываемся под самый максимум, а вчера и вовсе удалось закрыться выше 2820+ по IRUS. Считаю, что пока индекс 2820+, у нас появляются шансы на дальнейший рост. Помимо ставки, впереди потенциальный раунд переговоров: •Третий раунд переговоров делегаций России и Украины может состояться в 19:00 мск 23 июля. Об этом сообщил «РИА Новости» турецкий источник. Уж насколько можно доверять этому турецкому источнику, но факт позитивной новости (слуха?) остается фактом. __________ 📌 При всем желании найти точку входа во фьючерсах MMU5 MXU5 - войти пока не удалось. Из открытых позиций - лонг Татнефти TATN со стопом под минимум этой недели и первыми целями на 681-694 руб. Также смотрю за Озоном OZON и ищу лонг по субботней идее из канала, которая строилась от уровня 4200 руб: посмотрим, как пройдут торги сегодня, но пока видится лонг со стопом под минимум понедельника и оптимистичной первой целью на 4400 и следом 4600 руб. Ну и за чем слежу из фьючерсов, так это за валютой (долларом) SiU5 Казалось бы очевидный пробой поддержки на 80490 должен был привезти к дальнейшему снижению вниз, но в свете последних событий - в валюте снова «пила» и рука тянется к кнопке «закрыть позицию». Держу шорт, но чтобы удерживать его и дальше, нужно уже сегодня снова уходить под 80490. И идти отрабатывать тень на 77200, шорт побери! 👨‍💻 ________ ⁉️ А как проходит торговая неделя у вас, друзья? Бык на обложке к посту подшучивает над медведем, называя его «совсем зеленым» 💆‍♂️ Хорошего дня!