Реальные цифры и результаты автоследования: сколько можно заработать?

Войти

(часть 1) Вы когда-нибудь задавались вопросом: "Какая реальная доходность в Автоследовании Тинькофф ?" Смотря на готовые стратегии в Тинькофф с доходностью +213%, + 152%, +126% появляется мысль: "А чё, так можно было что ли?" Я решил посчитать и ответить на вопрос: "Сколько в действительности можно заработать на стратегии с учётом ВСЕХ КОМИССИЙ и НАЛОГОВ?" В качестве примера я возьму 2 стратегии, чтобы примеры получились максимально наглядные. ❗️ Я писал эту статью ещё в августе, поэтому все расчёты будут на основе доходности стратегии на тот момент, но на объективность подсчётов это никак не влияет. --------------------------------------- 1. СТРАТЕГИЯ Она существует в Тинькофф Сигнал с 22 августа 2022 года, это как раз то, что нужно! Автор прогнозировал доходность своей стратегии в 30% в годовых, однако на момент написания статьи (04.08.2023) фактическая доходность +155,7% (за всё время). Предположим, что я подключил эту стратегию сразу после её запуска, в августе 2022 года и инвестировал 100 000 ₽. Какой PROFFIT? 100 000 ₽ х 155,7% = 155 700 ₽ общий доход Можно подумать, что на счёте должно быть 255 700 ₽ и вот оно счастье, но нет. Всё совсем не так. --------------------------------------- Теперь считаем комиссии: 🔸 155 700 ₽ х 20% = 31 140 ₽ сумма комиссии за результат. Посчитать комиссию за результат было легко, а вот теперь нужно посчитать сколько уйдёт на комиссию за следование. Судя по графику, доходность была равномерной без падений. С момента старта стратегии прошло 347 дней. 155,7% результат ÷ 347 количество дней = 0,44% средний доход в сутки. Теперь я могу посчитать сумму комиссии за следование. Формула расчёта комиссии за следование такая: Стоимость портфеля на конец торгового дня × Процент комиссии / 30 дней Например, стоимость портфеля под управлением на конец торгового дня составила 100 000 ₽, а комиссия за следование составляет 0,25% в месяц. Тогда ежедневная комиссия будет рассчитываться так: 100 000 × 0,25% / 30 дней = 8,33 ₽ в день. 🔸 Общая сумма комиссий за следование: 6 783 ₽ 🔸 155 700 ₽ общий доход - 31 140 ₽ сумма комисси за результат - 6 783 ₽ комиссия за следование = 117 777 ₽ Сумма чистого дохода с учётом вычета ВСЕХ КОМИССИЙ: 117 777 ₽ или 117,7% за 347 дней Разница между заявленными 155,7% и фактическими 117,7% составляет 38%. Но и это ведь не всё! Осталось посчитать налоги, чтобы узнать реальную доходность стратегии. --------------------------------------- 🤔 Налоги Предположим, что я инвестировал ровно 1 год и теперь решил отключить стратегию, продать все ценные бумаги и зафиксировать доход. Я не преследую цели посчитать фактическую (чистую) доходность со 100% точностью, поэтому я возьму полный налог - 13% НФДЛ. 🔸 117 777 ₽ - 13% = 102 466 ₽ или 102% от первоначальных вложений. --------------------------------------- ИТОГИ 💼 Реальная (чистая) прибыль по стратегии за 347 дней - это 102 466 ₽ или 102,46%. А суммарно с вложений 100 000 ₽ за 347 дней у меня на счёте сейчас было бы = 202 466 ₽. По моему мнению, результат более чем достойный. Я считаю, что если финансовый инструмент способен принести заявленные 30% годовых, то это отличный инструмент! А если он ещё и способен перевыполнить прогноз (в данном случае аж на 72%), тогда это просто великолепный результат. --------------------------------------- Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. --------------------------------------- В следующий раз я посчитаю фактическую доходность на примере стратегии &Т-Старт RUB Там есть одно преимущество, это пониженная комиссия за результат (10%, а не 20%). Проверим насколько оно повлияет на результат.

ОФЗ - купоны каждый месяц После видео с подборкой облигаций я скорректировал список ОФЗ, которые подходят для получения купонов каждый месяц. Данные по доходности купона могут быть немного некорректными, так как доходность купона изменяется каждую минуту. Подборка ОФЗ-ПД выглядит следующим образом: 26247, 26243, 26244, 26230, 26240 и 26233. ◀️ Средняя стоимость облигаций: 682 рубля ◀️ Средняя купонная доходность: 13,14% годовых Купив в портфель 6 выпусков, можно покрыть каждый месяц в году и получать купоны ежемесячно. Однако в этом случае доходность купона будет не такой высокой, как могла бы быть. САМЫЕ ДОХОДНЫЕ ОФЗ ◀️ ОФЗ 26247 SU26247RMFS5 • Стоимость облигации: 818 руб • Текущая доходность купона: 14.98% • Купон: 65.78 руб, последующие 61.08 руб • Лет до погашения: 14.86 ◀️ ОФЗ 26243 SU26243RMFS4 • Стоимость облигации: 670 руб • Текущая доходность купона: 14.63% • Купон: 48.87 руб • Лет до погашения: 13.88 ◀️ ОФЗ 26244 SU26244RMFS2 • Стоимость облигации: 794 руб • Текущая доходность купона: 14.16% • Купон: 56.1 руб • Лет до погашения: 9.69 ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Тинькофф Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #офз #облигации #портфель #подборка #пульс

Тинькофф Квадратные метры Вы еще помните про этот ЗПИФ на недвижимость TKVM. Я ведь обещал периодически писать вам про него. Так вот, есть что рассказать. Недавно снова произошла переоценка недвижимости, входящей в состав фонда, и стоимость паев увеличилась аж до 5,74 ₽. Правда, есть маленький нюанс: это расчетная стоимость, а не фактическая. Реальную стоимость, по которой можно продать или купить паи, можно оценить через стакан. И если посмотреть туда, то цена составляет 4,43 ₽, что означает -9,59% за внимание, 8 месяцев. Цена в стакане растет незначительно, и получается, что все, кто купили паи фонда на старте, включая меня, уже восьмой месяц сидят в убытке, без возможности хотя бы выйти в ноль. Тем временем брокер проводит переоценку недвижимости, покупает и продает ОФЗ, то есть движение есть, но инвесторы на этом не зарабатывают. Я почитал Пульс, что пишут люди, и у всех мысли только одни: как продать паи, чтобы выйти в ноль. Люди напрямую задают вопросы поддержке, но ответов, к сожалению, нет. Я не большой специалист по ЗПИФам на недвижимость и, возможно, чего-то не понимаю. Возможно, такая ситуация типична для подобных фондов. Ведь не просто так 99% таких фондов могут купить только квалифицированные инвесторы, которые лучше понимают риски и четко осознают, что покупают. Если говорить про себя, то я даже не знаю, смогу ли продать паи в конце года по такой стоимости, чтобы выйти в ноль. Хотя этот ноль будет только в цифрах покупки и продажи. Но ведь еще есть инфляция, которая постоянно съедает деньги, и это ещё не говоря про упущенную возможность. Ведь можно было бы вложить деньги во что-то еще и заработать на этом хотя бы 15-20% годовых. ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Т-Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #зпиф #фонд #портфель TKVM

Портфель акций 💼 Всего вложено: 61 358 ₽ = сумма портфеля на текущий момент 73 118 ₽ 📈 Результат: +15,25% за 6 месяцев ----------------- За полгода я получил в виде дивидендов 1937 рублей или +3,15% от суммы вложения. И это с учётом того, что в этом портфеле практически по всем акциям выплачивают дивиденды, за исключением ТКС Холдинга (T) и Яндекса (YNDX). На эти деньги я принял решение докупить акции Татнефти (TATN) (2 шт.), чтобы увеличить их долю в портфеле. По результатам в минусе всё ещё находятся ТКС Холдинг (-10,77%) и Магнит (MGNT) (-7,91%). Если с ТКС Холдингом всё ясно, почему он до сих пор в минусе и не планирует показывать рост, то вот с Магнитом всё не так просто. Причины обвала — риск исключения бумаг из индекса МосБиржи и более низкие дивиденды, чем ожидал рынок. Рекомендации брокеров: продолжать держать акции, что я и собираюсь делать. Пока я был в отпуске, я пропустил начало обмена акций Яндекса. Сейчас они у меня заблокированы, и я ничего не могу с ними сделать. Однако ничего делать не нужно: акции будут автоматически поменяны, и торги возобновятся 10 июля с новым тикером YDEX (вместо YNDX). ----------------- Пока что я не могу дать однозначного ответа, насколько мне комфортно владеть акциями. С одной стороны, они могут показывать большой рост, с другой стороны, в любой момент может что-то произойти, и акции рухнут, а дивиденды отменят или выплатят меньше, чем обещали. В этом плане для меня облигации более понятный и предсказуемый инструмент, который ещё и показывает более высокую доходность, если говорить про корпоративные флоатеры. 📈 Общий потенциал роста по портфелю составляет 33% на горизонте одного года. ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Т-Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #акции #портфель #аналитика

АВТОСЛЕДОВАНИЕ В ТИНЬКОФФ: Реальные Цифры и Результаты