Радость каждый день: выбор портфеля с ежедневным доходом

Войти

.12.2021 “Радость каждый день” моя рубрика, в рамках которой собираю портфель с ежедневным доходом, пользуясь сервисом “Календарь инвестора” в приложении Тинькофф. Выбираю бумаги, с выплатой в N-ый день, по доходу который они принесут с текущей даты по дату в декабре 21 года. На очереди 13 декабря с купонами в размере: 30,08 ₽ {$RU000A0JNYN1} Номинальная доходностью 6%. С учетом текущей цены в 1011 ₽ доходность на оставшийся 21 год 2,7 % с балансом 27,27 ₽. 64,82 ₽ {$RU000A0ZZYL5} с номинальной доходностью 13%. С учетом текущей цены в 1023 ₽ доходность на оставшийся 21 год 6,29% с балансом 64,32 ₽. 6,55 ₽ {$RU000A100DC4} с номинальной доходностью 12,75%. С учетом текущей цены в 854,194 ₽ доходность на оставшийся 21 год 5,82% с балансом 49,74 ₽.Каждый месяц амортизация 20,83 ₽. НКД - 0! 26,18 ₽ {$RU000A1016F5} с номинальной доходностью 10,5%. С учетом текущей цены в 1017,5 ₽ доходность на оставшийся 21 год 5,16% с балансом 52,45 ₽. 38,15 ₽ {$RU000A1016K5} с номинальной доходностью 7,65%. С учетом текущей цены в 1009,8 ₽ доходность на оставшийся 21 год 4% с балансом 40,35 ₽. 10,27 ₽ {$RU000A101CB6} с номинальной доходностью 12,5%. С учетом текущей цены в 1023 ₽ доходность на оставшийся 21 год 6,09% с балансом 62,31 ₽. 30,92 ₽ с номинальной доходностью 6,2%. С учетом текущей цены в 1000 ₽ доходность на оставшийся 21 год 4,01% с балансом 40,10 ₽. Продается по номиналу! 9,45 ₽ {$RU000A1021B4} с номинальной доходностью 11,5%. С учетом текущей цены в 1019,7 ₽ доходность на оставшийся 21 год 5,8% с балансом 59,16 ₽. 16,08 ₽ {$RU000A102GY7} с номинальной доходностью 6,45%. С учетом текущей цены в 1001 ₽ доходность на оставшийся 21 год 4,08% с балансом 40,86 ₽. Выбор не очевиден, но он падает на {$RU000A101CB6} Лизинг Трейд, по доходности он на втором месте, победитель по доходности {$RU000A0ZZYL5} Калужская СК в декабре проводит оферту. Хорошо, что не выиграл {$RU000A1021B4} Обувь России, а то в этом портфеле уже три Обувных бумаги.

#радостькаждыйдень Выпуск 26 “Радость каждый день” моя рубрика, в рамках которой собираю портфель с “ежедневным” доходом, пользуясь сервисом “Календарь инвестора” в приложении Тинькофф Инвестиции. Правда, слово “собираю” уже не совсем подходит, так как найти достойных претендентов на включение в портфель не получается. 😖 Так что работаю с тем что есть. 16.04 докупил облигации RU000A0JWWG0, в связи с амортизацией. По той схеме, которую описал при их покупке: “Купив бумаги в количестве N кратном 2-ум на полученную амортизаци в апреле можем приобрести N/2 бумаг. В июльскую выплату N+N/2. Реинвестируя амортизацию, сохраняем общую выплату по купонам неизменным.” Только с Тинькоффом эта схема хромает на обе ноги: 15.04 - НКД равнялся 0, но ни купонов ни выплат амортизации не было. 16.04 - цена закономерно опустилась на 100 рублей, купонов, амортизации нет, НКД растет. Пришлось купить не с амортизационной выплаты. 17,18.04 - выходные НКД растет 19.04 - выплат амортизации и купонов нет, НКД растет…😡 Сам Тинькофф говорит, что выплата купонов и амортизации происходят до 9-дней! 😳 (Другие брокеры такого себе не позволяют) Ещё неприятный момент - как я уже рассказывал, Тинькофф во вкладке “О ВЫПУСКЕ” под “Доходность к погашению” подразумевает доходность при реинвестировании полученных купонов на покупку этой же облигации. 9 дней… 🤔 если периодичность выплат раз в полгода, то может 3% потерянных купонов при инвестировании и не так критично, если 91 день, то НКД может съесть до 10% от полученных купонов, если 30 дней до 30%. Конечно, можно подождать начало следующего периода, а потом опять подождать и опять, теряя увеличение доходности в каждом 2-ом.🥴 Сколько у Тинькофф преимуществ столько и недостатков. 🤷‍♂️

#радостькаждыйдень Выпуск 25 “Радость каждый день” моя рубрика, в рамках которой собираю портфель с “ежедневным” доходом, пользуясь сервисом “Календарь инвестора” в приложении Тинькофф Инвестиции. В прошлый понедельник приобрел бумагу RU000A1006C3 с ориентировочным купоном на 31 августа 8,84, номинальной доходностью 10,75%. Фактически, с учетом цены покупки 966,3, НКД 0,86, комиссией 2,9, налогов на купон и предположением, что ЦБ не будет ни опускать ключевую ставку в ближайший год, ни поднимать (а скорее будет), доходность к погашению 10,16%, а если в ближайший год цена облигации вернется к номиналу то 12,81%. При количестве облигаций до 3-х включительно, средний налог на купон равняется 1. Самое “невыгодное” количество 4-ре, при котором средний налог 1,25. При объемах покупки больше 20 средний налог не превышает 1,16, а среднее значение стремится к 1,15. Чем привлекательна эта бумага Пионер-Лизинга для меня? % ставка купонов привязана к КС ЦБ, по формуле (ЦБКС(i-1)/100% + 0,0625)*100%, где ЦБКС(i-1) - ключевая ставка Банка России, действующая в дату начала (i-1)-го купонного периода. Проще говоря, номинальная доходность облигации равна ЦБКС+6,25%. Теоретически если ключевая ставка будет повышена до 14%, номинальная доходность должна будет равняться 20,25%. Интересно как будет чувствовать себя эмитент @PioneerLeasing при такой ситуации? Только по этой бумаге при объеме выпуска в 300 млн. ежемесячный платеж составит чуть более 5 млн. О портфеле: Целью портфеля является не получение максимальной доходности, а получение, в идеале, ежедневного поступления средств. Однако, бумаги выбираются не бездумно, для каждого дня - самые доходные из представленных, и не покупаются, если реальная доходность на промежутке в ближайшие 12 месяцев ниже желаемой (на данный момент 10% годовых). Выбираю бумаги, с выплатой в N-ый день, по доходности которую принесут бумаги на интервале май 21’ апрель 22’. Доходность определяю по формуле: Д = ( (Pном - Pпокуп-Pпокуп*0,003 - НКД)/(срок_до_погашения_в_годах) + К1 - ОКРУГЛ(К1*0,13) + … + КN - ОКРУГЛ(КN*0,13)) / Pпокуп * 100% где Pном - номинальная цена облигации Pпокуп - цена покупки облигации К1 … KN - купоны, выплачиваемые в период 05.21 - 04.22 Ссылки на мои общеобразовательные посты в первом комментарии. #календарьинвестора #прояви_себя_в_пульсе

#радостькаждыйдень #РКД_14 13