Профиль инвестора BoringDividendDetective | Тинькофф Инвестиции Пульс

Как зарабатывать на дивидендах☝️ Дивиденды — это часть прибыли компании, которую она делит с акционерами как благодарность за их инвестиции. Это один из самых надежных способов получать пассивный доход, не расставаясь с акциями. 💰 Представь, что ты купил кусочек пиццерии. Каждый раз, когда пиццерия зарабатывает, ты получаешь свою долю прибыли. Это и есть дивиденды – твоя награда за то, что вложил деньги в бизнес. Круто, правда? Ты получаешь деньги, просто владея акциями, даже если не продаёшь их. Почему стабильность дивидендов так важна? Представь, что у тебя есть друг, который всегда возвращает долги вовремя. Надёжный парень, да? Так вот, компании, которые стабильно платят дивиденды, – это такие же надёжные "друзья" для инвесторов. Конечно, на стабильность влияет куча факторов: насколько прибыльна компания, какие у неё планы на будущее, что происходит в экономике. Но если компания продолжает платить дивиденды даже в сложные времена – это знак, что она серьёзно относится к своим акционерам. Как происходят дивидендные выплаты❓ Итак, представь, что компания – это большой пирог. После того как все расходы оплачены и налоги уплачены, остаётся "вкусный кусок" – прибыль. Сначала большие боссы (совет директоров) решают, сколько этого "пирога" раздать акционерам. Они думают: "Так, нам нужно немного оставить на развитие бизнеса, а вот это можно раздать". Потом все акционеры собираются на "вечеринку" (общее собрание) и голосуют за это предложение.Если всё окей, компания говорит: "Внимание! Кто владеет акциями на эту дату, тот получит кусочек пирога!". Это называется закрытием реестра. А потом – та-дам! – денежки падают на счёт. Кто на российском рынке платит стабильно и долго❓ Татнефть – по обычным акциям платит 26 лет подряд. В начале 2000х дивиденд составлял 10-20 коп., в 2004м году – почти 100р. Лукойл – платит без пропусков с 2000. Начальный дивиденд был около 8р, в 2024 – 1012р Сургутнефтегаз АП – платит также с начале 2000х. Тогда было 0,086Р по префам. Роснефть – 18 лет без перерывов Новатэк – первый дивиденд был в 2004м году и составлял 89 копеек. МТС – первый дивиденд выплатила в 2005 – 5,75 руб. На что обращать внимание при выборе дивидендной акции❓ 🔸Стабильность выплат 🔸Рост дивидендов желателен для будущей выгоды. 🔸Долговая нагрузка (D/E): Низкий или отрицательный D/E минимизирует риски, а высокий требует осторожности. 🔸Процент выплат от прибыли (payout ratio): Оптимально 50% — это баланс между выплатами и реинвестициями. 🔸Рентабельность капитала (ROE): Выше среднего по отрасли — признак эффективности, ниже — повод задуматься. 🔸Цена к прибыли (P/E): Низкий P/E говорит о недооценке, высокий — о переоценке. 🔸Отраслевой контекст: Выбирайте устойчивые отрасли с предсказуемым спросом, избегая рискованных секторов.. 💪Сложный процент - сила реинвестирования💪 Окей, готовы к настоящей магии денег? Встречайте – сложный процент! Это как снежный ком, который катится с горы и становится всё больше и больше. Вот как это работает: ты получаешь дивиденды и вместо того, чтобы потратить их, ты покупаешь на них ещё акций. Теперь у тебя больше акций, значит, в следующий раз ты получишь ещё больше дивидендов. И так по кругу! Уоррен Баффет, один из самых богатых людей в мире, считал сложный процент «самым сильным фактором» своего успеха. Он привёл образный пример: если бы королева Изабелла вместо финансирования экспедиции Колумба вложила $30 тыс. под 4% годовых с капитализацией, сейчас эта сумма выросла бы до $7 трлн, что иллюстрирует удивительную силу сложных процентов, которую Эйнштейн называл «восьмым чудом света»!🤔 Итак, друзья, давайте подведём итоги! Дивиденды – это не просто крутой способ получать деньги, пока ты спишь. В 2025 году, когда вокруг столько неопределённости, стабильные дивидендные выплаты – как надёжный друг, который всегда прикроет твою спину.

💼 Фундаментальный анализ: как найти жемчужины рынке. Фундаментальный анализ — это метод оценки компании через изучение ее финансовых показателей и рыночных условий, чтобы понять ее реальную стоимость. В 2025 году, среди волатильности и геополитических вызовов, он становится ключевым инструментом для инвесторов. На 20 июля 2025 года, с учетом текущих рыночных трендов, фундаментальный анализ — это ваш компас в мире инвестиций, помогающий находить перспективные активы и избегать рисков. Фундаментальный анализ изучает финансовые и качественные показатели компании для оценки ее стоимости и инвестиционного потенциала. Он включает анализ отчетности (прибыль, долги, активы), управленческих решений, отраслевых трендов и макроэкономических факторов, таких как инфляция или ставки ЦБ. Представь, что ты выбираешь новый смартфон. Ты смотришь на характеристики, отзывы, репутацию бренда — это и есть фундаментальный анализ в мире гаджетов! Отличие от технического анализа: технический анализ фокусируется на графиках цен и объемах торгов, тогда как фундаментальный — на сути бизнеса. Если "технари" ищут краткосрочные возможности, то "фундаменталисты" строят стратегии на годы. Ключевые цели 💪 • Найти недооцененные акции, торгующиеся ниже внутренней стоимости. • Минимизировать риски, избегая переоцененных активов. • Оценить долгосрочный потенциал для роста капитала. Ключевые метрики для анализа Фундаментальный анализ опирается на ключевые показатели. Рассмотрим основные: • P/E (Price-to-Earnings) — соотношение цены акции к прибыли на акцию. Низкий P/E (например, 4-5) может сигнализировать о недооценке, высокий (20+) — о переоценке. • P/B (Price-to-Book) — сравнение рыночной цены с балансовой стоимостью активов. P/B < 1 — потенциальная недооценка. • ROE (Return on Equity) — рентабельность капитала. Показывает эффективность использования акционерного капитала (хорошо, если выше 15%). • Дивидендная доходность — процент прибыли, выплачиваемый в виде дивидендов. Высокая доходность (5-15%) привлекает инвесторов за пассивный доход. • D/E (Debt-to-Equity) — соотношение долга к капиталу. Низкий или отрицательный D/E указывает на финансовую устойчивость. Также, в таблице в конце поста будут представлены и другие метрики. Где найти данные? Отчетность доступна на сайтах Московской биржи, сайтах компаний, профиле компании в приложении брокера. Пример сравнения: Сбербанк и Лукойл (данные на 20 июля 2025 года): Сбербанк: P/E = 4.17, P/B = 0.91, ROE = 23.21%, дивиденды = 10.69%, D/E = отрицательный.Лукойл: P/E = 5.03, P/B = 0.62, ROE = 12.4%, дивиденды = 14.6%, D/E = 5.5%. Сбербанк демонстрирует высокую эффективность (ROE 23.21%) и отсутствие долга (отрицательный D/E), что делает его привлекательным для стабильного роста. Лукойл выигрывает по дивидендной доходности (14.6%) и низкому P/B (0.62), но стоит дороже в годовых прибылях. Практическое применение Фундаментальный анализ помогает выбрать акции для портфеля. Шаги: • Изучите отчетность: обратите внимание на рост выручки и уровень долга. • Сравните метрики с конкурентами в отрасли. • Учитывайте тренды: в 2025 году банки растут за счет цифровизации, нефтегаз — за счет экспорта. Фундаментальный анализ — основа разумного инвестирования. В 2025 году он помогает ориентироваться в нестабильных рынках и находить сильные компании. А теперь ваша очередь! Выберите любую компанию, которая вам интересна, найдите ее P/E и ROE, и поделись в комментариях. Давай учиться вместе! В следующем посте разберем, как строить стратегию на дивидендах. Подписывайтесь! Какую компанию вы бы выбрали — Сбербанк, Лукойл или кого-то другого — почему? 😉

Всем привет! В рамках своей дивидендной стратегии продолжаю формировать вотч лист по 🇭🇰гонконгским акциям🇭🇰, на который пока готов выделить небольшую долю, до 10% портфеля. Сегодня хочу рассказать об одной из компаний, для которых рассматриваю место в своем портфеле - Bank of China •О компании BOC был основан в 1912 году и до 1949 выполнял функции центрального банка, а также занимался международной торговлей. Затем сосредоточился на работе Китая с зарубежными активами, внешней торговли, инфраструктуры, и обмене. В 1994 трансформировался в государственный коммерческий банк, в 2004 стал корпоративным, а в 2006 вышел на Гонконгскую и Шанхайскую биржу. С 2018 года Bank of China входит в список глобальных системно значимых банков. Стоит отметить также и то, что банк очень заботится о собственном бренде, позиционируя в собственных ключевых ценностях «обожание нации в своей душе, честность в качестве хребта и основополагающий принцип «люди превыше всего»». А своей миссией банк называет построение «моста» между Китаем и остальным миром ради общего блага. Входит в состав HSE Index с весом в 1.87%  • Выручка и прибыль Банк выпустил отчет за 2022 год буквально на днях и рекомендовал дивиденды (30% от прибыли) в размере 2.32 CNY на 10 акций с закрытием реестра в июле.🎊🎊🎊 На сегодняшний день это соответствует 0,265 HKD на акцию и дает див доходность в 8.8%. Сами дивиденды подросли на 4.98% г/г. Основные показатели по отчету в порядке, выручка выросла до 619 139 млрд ⬆️(+2,2% г/г), а прибыль составила 227 439 млрд ⬆️(+5% г/г). EPS подрос на ⬆️4,2% за год и на 19,6% c 2021го В самом портфеле банка доля депозитов превышает долю кредитов ( 20,2 млрд против 17,1 млрд), а также уменьшающуюся стоимость кредита (риск) в 0.56% (-15.1%). На сегодняшний день банк торгуется с показателем P/B в 0.29 (сильно дешевле того же Сбера) •Выводы Лично мне, данный банк кажется интересным стабильным активом, дающим хорошую валютную дивидендную доходность. Я планирую продолжать формировать по нему позицию, в том числе и по текущей цене. Спасибо, что дочитали, буду рад 🍩💰🥰и подпискам, в дальнейшем также буду рассматривать различные дивидендные компании

Всем привет!😇 В рамках своей дивидендной стратегии продолжаю формировать вотч лист по гонконгским 🇭🇰акциям, на который пока готов выделить небольшую долю, до 10% портфеля. Сегодня хочу рассказать об одной из компаний, для которых рассматриваю место в своем портфеле - China Mengniu Dairy •О компании 🥛🥛🥛 CMD была основана в 1999м году. Является второй по величине китайской молочной компанией и с 2016 года входит в десятку крупнейших мировых производителей молочной продукции. 86.8% выручки приходится на продажу пастеризованного молока, молочных напитков и йогуртов. 96.5% продаж продукции происходит в Китае На гонконгскую биржу CMD вышла в 2004м году и на данный момент входит в состав HSE Index с весом в 0,89%  • Выручка и прибыль За 2022 год компания показала выручку в 92,59 млрд CNY и прибыль в 5,184 млрд CNY, что соответствует EPS 1,336 CNY. Для сравнения c ’21 ⬆️выручка выросла на 5.1%, ⬆️а прибыль на 3.1%. ⬆️EPS вырос 5.4%. По итогам 22 года были рекомендованы дивиденды в размере 0,402 CNY на акцию (+5.5%) ⬆️с выплатой в июне 2023. Аналитики дают компании среднюю целевую цену на горизонте одного года 41.47 HKD за акцию (апсайд в 27%)🚀 •Выводы На мой взгляд, компания интересная и работает в востребованном сегменте. Важно, что компания не попала в список акций от СПБ биржи, которые торгуются через недружественные депозитарии. Огорчает небольшое падение рентабельности с 5.7% до 5.5%, но если сравнивать с показателями того же Danone (3.46%👎) то в целом компанию буду рассматривать детально в портфель, но по более дешевым ценам. На данный момент компания оценена в 21 годовую прибыль, что считаю перебором. Планирую добирать позицию до целевого уровня. Спасибо, что дочитали, буду рад 😍🍩🚀 и подпискам, в дальнейшем также буду рассматривать различные дивидендные компании💰

Всем привет!😇 В рамках своей дивидендной стратегии начал формировать вотч лист Гонконгским акций🇨🇳, на который пока готов выделить небольшую долю, до 10% портфеля. Сегодня хочу рассказать об одной из компаний, для которых рассматриваю место в своем портфеле - China Resources Power Holdings CR Power была основана в 2001м году в качестве дочерней компании крупного конгломерата China Resources Holdings Co., Ltd., входящего в лист Fortune 500. Основное направление бизнеса - электрогенерация на основе тепловой, ветровой, солнечной энергии и гидроэлектростанций. На биржу CR Power вышла в ноябре ’03, в 2004м была включена в состав HSCI Indexes (Utilities), в 2005м в состав MSCI China Index. В июне 2009 компания стала частью Hang Seng Index, что сделало ее единственной китайской инвестиционной компании в данном индексе. Выручка и прибыль За 2021 год (отчет за 2022 ждем в марте) компания показала рекордную выручку в 89.8 млрд HKD и крайне низкую чистую прибыль в 1,59 млрд HKD, что соответствует EPS 0.33. Для сравнения в 21м году прибыль была почти в 5 раз выше, а в 2015м так и вовсе чуть ли не в 6 раз. Главными «проблемами» стали ⬇️расходы на топливо выросшие с 32.4 млрд до 58.4, ⬇️высокая амортизация оборудования (11.7 —> 14.6) и ⬇️административные расходы (7.7 —> 8.3) В итоге за 2021 год компания заплатила по 0.29 HKD на акцию (0.63 за 2020).📌 TTM показатели выглядят совсем уж печально: PE в 254 ❗️и EPS 0.07 ❗️ Но, аналитики ожидают от компании взрывного роста в 427% в этом году и среднего в 109% на следующие 5 лет. С целевыми ценами в 25.36 (максимальная) и 20.86 (средняя) На мой взгляд, компания стоит чрезмерно дорого и не вызывает моего дальнейшего интереса, в качестве эмитента в долгосрочный портфель, несмотря на сказочные прогнозы по росту. Дождемся мартовского отчета и взглянем на компанию еще раз, на сегодняшний день она так и остается в вотч листе. К тому же, в своих поисках китайских дивидендов, CR Power не единственная компания из сектора Utilities которую я рассматриваю. Спасибо, что дочитали, буду рад ❤️🤑🚀 и подпискам, в дальнейшем буду также рассматривать различные дивидендные компании💰

Всем привет! Сегодня начинает новый марафон и первой темой становится вопрос старта в инвестициях. О своем начале пути инвестора я и расскажу. Все началось в конце 20го года, когда рынки росли, инфраструктура казалась гладкой как трасса формулы 1, а дирхамы вызывали лишь удивление. Для меня тема инвестиций попала в плодородную почву, прекрасно влившись в общий поток переосмыслений, возникший в связи с недавним рождением сына. Первое пополнение сделал не сразу, решив для начала хоть поверхностно понять что за новый дивный мир мне открывается. Первыми кирпичиками стали две прекрасные известные книги: - «Разумный инвестор» Грэма - «Правила инвестирования Уоррена Баффета» Миллера Не могу сказать, что сразу их понял, перечитываю с заядлой периодичностью, но они сформировали первые зачатки стратегии, нацеленной на долгосрочное и постепенное формирование семейного капитала. Как итог, в конце января ‘21 я начал методично пополнять брокерский счет и ИИС, а моими первыми вложениями стали бумаги Аэрофлота и гос. облигации Сейчас, оглядываясь назад, я рад, что начал этот бесконечный путь. Помимо непосредственно инвестирования, хочется отметить, что приход на рынок сподвиг к сильному личностному росту, семейному бюджетированию и в целом осознанности в вопросе life & work баланса. Спустя 2 года жалею только о том, что не открыл инвестирование для себя сильно раньше ☺️ P.s. Спасибо за прекрасное сообщество.