Инвестиции: увеличение суммы инвестиционного портфеля на 65%

!🖖 Второе лето инвестирования подходит к концу - время, когда сентябрь горит и можно подводить итоги, пройтись по событиям и скорректировать планы. 🟢 За этот год удалось увеличить сумму инвестиционного портфеля на 65%. Как? Рассказывал в одном из постов ниже⬇️ 🟢 Скорректировал планы и риски: плавный курс на переход в валюту почти по всем финансовым инструментам. 🟢 На данный момент имею самый диверсифицированный портфель за всю недолгую историю моего инвестирования. И еще есть куда расти! Что негативного, чему научил меня этот год? 🔴 Больше не играю в избранные акции. Обыграть рынок мне не суждено: необходимо вкладывать время, которое в моей ситуации лучше тратить на заработок основного дохода. Только широкий индекс в ситуациях, где это возможно. (Длиннопост про ) 🔴 Недавний негатив около МВидео, коих облигаций {$RU000A104ZK2} у меня было на 11% от портфеля. Постепенно сокращал долю и новость встретил в 165 штуках. Но: 🟡 Частично удалось обернуть ситуацию в свою пользу: я не планировал их продавать - не верю в дефолт компании, покупать я их так же не планировал, так как имею довольно большую долю. Я продал ту часть, которую не смог перенести на ИИС - около 55 штук, с убытком в 14.000 рублей. Этот убыток просальдировал мне довольно большую налоговую базу в 28.000р ровно вполовину. Для тех, кто не совсем понял - продажа облигаций в убыток уменьшает годовой налог на купоны с них. 🟢 Таким образом я уменьшил будущий налог и частично избавился от рискованного эмитента. Общая стоимость портфеля немного снизилась за счет облигаций и крипты. Первые просели из-за поднятия ставок, вторые - хз🫠 Планирую докупать криптоактивы. На рынке упор делать на инструменты в валюте: фонды с иностранными акциями и еврооблигации. Соотношение портфеля по активам не изменилось - писать нет смысла. Примерно 65/35 в пользу рискованных. Впереди мои самые нелюбимое времена года: ещё больше работы и ещё меньше солнца. Желаю осени быть летом, а всем читающим мира и успехов🫡 P.S. Спасибо лету за бесконечное количество приятных моментов💛 Bus To The Moon🚍

Год назад я сделал ошибочный вывод о рынке и эта ошибка стоила мне потери части капитала. Примерно 11 месяцев назад ЦБ повысил ключевую ставку до 16%. Я посчитал это хорошей возможностью войти в облигации. Среднесрочные корпоративные облигации тогда давали ок. 18% годовых к погашению. Российский рынок мне был не интересен в принципе, при такой ставке уж точно. В итоге я начал пылесосить разные 2+ летние бонды. Ставка тем временем росла, при 18% я докупал, но теперь уже длинные ОФЗ. Надежда была на скорый цикл снижения ставок, в котором я заработаю на росте тела облигации. При стагнации КС же - отобью инфляцию в 0. Но и этого не случилось. По голове меня ударило в сентябре при новом повышении, и я пересмотрел свой прогноз на пессимистичный, кратко изложил его в предыдущем посте. И как в романе Н.Г. Чернышевского "Что делать?" встал этот вопрос. Поделюсь своими рассуждениями и ни разу не претендую на истину. Более того, ошибившись раз - ошибусь и два. •Флоатеры. Сейчас мы в цикле повышения ставок и летим, как турецкая лира по Константинополю. •Сырьевики. Я считаю бизнес при ставке выше 10% малорентабельным, что уж говорить о 20-30-40. Тем не менее прислушаюсь к общему мнению. Их доход привязан к валюте и мировым ценам на сырье. •Облигации с фиксой зарезал. Пока только те, что закрываются с 2026 по 2027 включительно. Не рассчитываю на снижение ставки раньше, следовательно находясь в них я теряю и очень сильно. Освободил деньги под покупки и уменьшил налоговую базу.

Ни-хао