Узнайте о феноменальной доходности фонда Медальон, основанного математиком Джимом Саймонсом в 1982 году. За период с 1988 по 2018 годы его доходы составили 66% годовых до вычета комиссионных и 39% годовых после вычета всех сбо

Войти

🏆 Лучший фонд всех времен. 🚀 В 1982 году математик Джим Саймонс основал финансовую организацию Renaissance Technologies, а ее флагманским хэдж-фондом стал Медальон (Medallion). Его доходы с период с 1988 по 2018 годы составили 66% (!!!) годовых до вычета комиссионных и 39% годовых после вычета всех сборов. 🔥 Для наглядности представим, что вы вложили 1 доллар в этот фонд в 1988 году, тогда к 2018 году он превратится в 20 тысяч долларов (уже после вычета комиссии). В то время как 1 доллар, вложенный в S&P 500, вырос бы до 20 долларов за тот же период времени, даже фонд Уоррена Баффета смог бы увеличить ваши вложения «только» до 100 долларов. Получается, что Медальон за несколько десятилетий превзошел индекс в 1000 раз, а одного из лучших инвесторов всех времен в 200 раз! 🔥 В то время, как большинство хэдж-фондов брали комиссию 2% годовых за управление и 20% с прибыли, Саймонс и его команда взимали плату 5% и 44% соответственно. И при этом доходность их клиентов все равно многократно превзошла доходность всех остальных фондов. 🔥 С момента своего создания, доходность этого фонда только один год была отрицательной — в 1989 году. В 2008 году, когда S&P 500 упал на 37%, Медальон принес своим инвесторам прибыль 82%. 📌 Такие потрясающие результаты фонд демонстрировал с помощью собственных количественных моделей, при этом совершенно не разбираясь в бизнесе отдельных компаний. Некоторые успешные фонды терпели крах потому, что огромная масса инвесторов начинала повторять за ними их сделки. Фонда Медальон эта история не коснулась - он является закрытым с 1993 года. 📈 Ниже я прикрепляю график, позволяющий сравнить ежегодную доходность Медальона и S&P 500. 👍 Если пост был вам полезен - подписывайтесь. Стараюсь ежедневно выкладывать статьи, затрагивающие важные для инвесторов темы.

💰 Качества миллионера по соседству Я впервые прочитал «Миллионера по соседству» тогда, когда всерьез заинтересовался фондовым рынком. В то время мне казалось, что я знаю, как выглядят и как ведут себя богатые люди. Поэтому книга стала для меня откровением, ведь ее основная мысль заключается в том, что миллионер — это совсем не тот, кем вы его считаете. 🚗 Такие люди живут не по средствам, ведут бюджет и думают наперед, не покупают безумные предметы роскоши и инвестируют в различные активы. Миллионеры умеют считать деньги и скорее купят «Форд», чем какой-нибудь «Бентли». Ну и самый главный фактор богатства — это работа на себя или владение собственным бизнесом. В книге есть такая статистика — самозанятые составляют около 20% работников в США, но на их долю приходится две трети миллионеров. 🏗 И это не какие-то крутые и модные стартапы :) Клуб «двух запятых» в основном владеет скучными, но стабильными и прибыльными компаниями — химчистками, ритуальными агентствами и парикмахерскими; оказывает услуги по вывозу мусора и т. д. 📚 Эта книга была написана в 1996 году, но в этом плане мало что изменилось. Это подтверждает свежее исследование от WSJ: «Крупнейшим источником дохода для 1% самых высокооплачиваемых людей в США является не работа в инвестиционном банке и не запуск технологического стартапа, который может стать успешным лишь в одном случае из миллиона. Это владение региональным бизнесом среднего размера. Многие из них довольно скучные и чрезвычайно прибыльные, например, автосалоны, дистрибьюция напитков, продуктовые магазины, стоматологические клиники и юридические фирмы». 📊 Начинать бизнес очень сложно, плюс успех в нем не гарантирован.. зато следующий по эффективности способ более доступен. Как вы уже поняли, речь идет о владении акциями — тут тоже нет никаких гарантий, но входной порог и риски гораздо ниже. В «Миллионере» выделены еще семь общих черт, которые присущи хорошим накопителям богатства: 🔸 они тратят меньше, чем зарабатывают; 🔸 они эффективно распределяют свое время, деньги и энергию; 🔸 они считают, что финансовая независимость важнее внешних признаков богатства; 🔸 они умеют находить рыночные возможности; 🔸 они выбрали правильную профессию; 🔸 их родители не оказывали им финансовую «амбулаторную» помощь; 🔸 их взрослые дети полностью себя обеспечивают. С момента публикации книги мир сильно изменился, но кое-что осталось прежним — чтобы разбогатеть нужны не победа в лотерею или наследство, а дисциплина, упорный труд и готовность идти на жертвы. 😎 И я не думаю, что путь к финансовой свободе когда-то изменится :)