Ипотечная секьюритизация ДОМ.РФ: лидеры и прогнозы 2024

.РФ на рынке ипотечной секьюритизации РА Эксперт РА выпустило комплексное исследование рынков жилой недвижимости, инфраструктуры и механизмов финансирования . И ДОМ.РФ занимает лидирующие позиции на этих рынках 😎 Сделали для вас выжимку, начинаем с рынка ипотечной секьюритизации 👇 📍 Механизм секьюритизации ДОМ.РФ, запущенный в 2016 году, стал основой для развития ипотечного рынка. На сегодняшний день доля ИЦБ ДОМ.РФ составляла более 99,5%. Такая структура похожа на рынок США, где преобладают выпуски с поручительством федеральных агентств. Ипотечная секьюритизация широко используется на развитых финансовых рынках. 📈 Потенциал рынка Доля проникновения секьюритизации на ипотечном рынке составляет от 9 до 65%. Россия с показателем 8% по итогам 2024 года приблизилась к показателям таких стран, как Германия и Великобритания, при этом в США этот показатель составляет 65%, а во Франции и Швеции около 30%. Модель российского рынка ипотеки защищает интересы граждан, передавая риски банковскому сектору, что обуславливает фундаментальную потребность в секьюритизации и потенциал ее роста. По прогнозу агентства «Эксперт РА», объем ипотечного портфеля банков без учета секьюритизации за период 2025–2030 годов может увеличиться до 35,4 трлн рублей, а ипотечной секьюритизации – до 3,8 трлн рублей, что обеспечит рост доли проникновения секьюритизации в ипотеке на 1,8 п. п., с 7,9 до 9,7% к концу 2030-го. 💰 В ипотечное покрытие ИЦБ ДОМ.РФ включаются только высококачественные кредиты, отобранные в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и стандартами ДОМ.РФ. ❓ В чем преимущества секьюритизации ДОМ.РФ для банков ✅ Готовая инфраструктура для реализации сделки, стандартизированная структура выпусков и документация ✅ Благодаря поручительству ДОМ.РФ по ипотечным облигациям банки улучшают нормативы достаточности капитала за счет снижения риск-веса по ипотечным кредитам. ✅ Банковские нормативы ликвидности улучшаются за счет замены секьюритизируемого пула ипотечных закладных на стандартизированные облигации, по которым доступны операции РЕПО с Федеральным казначейством, Центральным контрагентом, Банком России. ✅ Банки могут распределить процентный риск ипотеки за счет размещения ИЦБ ДОМ.РФ среди широкого круга рыночных инвесторов ✅ Участники рынка могут самостоятельно исследовать особенности ипотечных облигаций и пулов закладных с помощью инструментов ДОМ.РФ, в частности, онлайн-калькулятора с возможностью подключения к данным через API. 🖇 Факторы развития рынка ипотечной секьюритизации 📍 Снижение ключевой ставки может оказать умеренно положительное влияние на рынок ИЦБ ДОМ.РФ. 📍 Банки сохраняют потребность в секьюритизации для улучшения структуры баланса, повышения ликвидности и управления кредитным и процентным риском. 📍 Рост уровня цифровизации процессов ипотечного бизнеса способствует повышению его эффективности 📌 Подробнее о том, как устроены наши ипотечные облигации, мы рассказали здесь: 📌 А здесь можно узнать больше о наших эмитентах и облигациях, которые они выпускают:

Представляем Годовой отчёт за 2025 год! Внутри — операционные и финансовые результаты, сведения об устойчивом развитии, наша бизнес-модель, стратегические цели, драйверы роста и дальнейшие перспективы. Из ключевых событий прошлого года: 🔵мы провели IPO; 🔵утвердили Стратегию развития до 2030-го и на перспективу до 2036-го; 🔵Банк ДОМ.PФ был включён в перечень системно значимых кредитных организаций Банка России; 🔵рейтинг устойчивого развития ДОМ.PФ был повышен до уровня ESG‑AA+ с позитивным прогнозом — это один из самых высоких уровней для финансовой организации по итогам 2025 года в России. «2025 год стал важным этапом в развитии ДОМ.PФ. На рынке акционерного капитала по итогам IPO мы привлекли 31,7 млрд рублей, доля акций в свободном обращении составила около 10,1%. Уже более 100 тысяч инвесторов поддержали стратегию ДОМ.PФ и участвуют в развитии нашей компании. Мы высоко ценим доверие наших акционеров и поэтому приняли решение обеспечить большую прозрачность и ежемесячно публикуем отчётность с финансовыми показателями, ведём системный диалог с инвестиционным сообществом. Привлечённые ДОМ.PФ ресурсы идут на развитие жилищной сферы, ипотечной секьюритизации, рынка цивилизованной аренды, вовлечение земельных участков под застройку. Всё это — долгосрочные инвестиции в города, экономику страны и качество жизни людей. Продолжим укреплять позиции на финансовом рынке, сохранять высокую эффективность бизнеса и последовательно повышать акционерную стоимость компании», — отметил гендиректор ДОМ.PФ Виталий Мутко. Полностью ознакомиться с отчётом можно здесь: https://xn--d1aqf.xn--p1ai/investors/reports/year/ #домрф DOMRF

🏆 ДОМ