Сегодня день аванса, поэтому платим себе

Дисциплина или интересный пост? Один инвестор сказал, что лучшая инвестиция - это скучная инвестиция. Ну вот сегодня именно такая инвестиция и была. Получил зарплату, пополнил кнпф, сюда перевел 5к (по пополам на простой счет и на ИИС). Но для диверсификации денег не хватило, поэтому просто купил TMON@ . Как говориться дольше готовился.

Вчера мы подвели итоги август, поняли что опережаем индекс полной доходности. Но давайте посмотрим, что меня ожидает в сентябре. Давайте вначале вспомним как платятся налоги: • С накопительного счета - в следующем году если доход будет более 210 000 тысяч (в 2025 году) - у меня такой суммы нет • С купонов - в конце года, если расход от продажи ценных бумаг не превышает дохода или при выводе денежный средств. У меня пока что расход от продажи превышает доход. • С дивидендов - сразу Теперь прогноз: • 09/09 Ожидается 1 тыс рублей на основной счет и 0,2 тысыч на ИИС от RU000A103NU9 • 15/09 получу 0,3 тыс на основной счет и менее 0,1 тыс на ИИС от LSRG в виде купонов за RU000A1082X0 • 17/09 государство будет платить купоны. 1 тыс на основной счет и 0,2 тыс на ИИС от SU26219RMFS4 • 22/09 последние поступления сентября. VSEH платит купоны, 0,3 иыс на основной счет и 0,1 на ИИС RU000A109VK0 • Итого пассивного дохода ожидаю от брокера на сумму 3,2 тыс. По накопительному счету пока не прошел рубеж 0,1 тыс в месяц - поэтому даже не учитываю. Итого пассивный доход за август составит 0,1% от стоимости всего портфеля (брокер + корп. Нпф + накопительный счет)

Всем привет. Прошла уже 2/3 от 2025 года, а значит пора подводить итоги. (Правда август завершается завтра, но т.к. сейчас выходные, то считаем сумму окончательной для августа) Перед подведением итогов давайте посмотрим на показатели индекса MOEX полной доходности. За июль индекс вырос на 6,3%, и получается что индекс сейчас прибавил 9% за 2025 год. А теперь перейдем к моим результатам Брокерские счета (Пополняю на 2% от дохода): • Пополнения. За август я пополнил на 5,3 тыс или 0,57% от состояния баланса инструмента на дату пополнений. За 2025 год - я пополнил инструмент на 55,3 тыс или 6.41% • Доход (от купонов и дивидендов). За август дивидендами и купонами я получил 11,5 тыс рублей или 1,26%. За 66% 2025 года я получил в виде купонов и дивидендов 55 тыс рублей, что составляет 6,32% от баланса данного инструмента. Кстати заметил, что пока сумма пополнения портфеля • Рост баланса. За август баланс очень сильно рванул набрав 60 тыс, и полгода портфель вырос на 93,7 тыс. (т.е. 12%), Получается с потрефелем все хорошо, т.к. доход выше рынка • Достижение короткосрочных целей. Цель на год (1) получить 33 тыс доход дивидендами. Цель выполнена. Цель на год (2) получить 145 тыс - как увеличение стоимости активов. И эта цель пока выполнена только на 64% - если все будет как в августе или хотя бы первом квартале то выполню цель. Посмотрим, что в сентябре будет с ключевой ставкой • Достижения долгосрочных целей. Выйти на среднемесячый доход в 0,32 млн. рублей в месяц, Пока что цель достигнута на 2.1% Корпоративная пенсия (Пополняю на 7% от дохода) • Пополнения. За август я пополнил на 23 тыс или 1,85% от состояния баланса инструмента на дату пополнений. За 2025 год я пополнил инструмент на 188 тыс или 17% • Доход (от взносов работодателя и инвест дохода). За август как и ожидалось не было (помоему нпф ошибся и 2 раза мне посчитал взнос). За 8 месяцев я получил 203 тыс рублей, что составляет 21% от баланса данного инструмента • Достижения долгосрочных целей. Иметь портфель 32 млн. - цель выполнена на 4% Накопительный счет (пополняю на 0,1% от дохода) • Пополнения. За август я пополнил на 0,4 тыс или 8% от состояния баланса инструмента на дату пополнений. За 8 месяцев - я пополнил инструмент на 3,2 тыс или 83% • Доход (процент). За август процентами получил менее 0,1 тыс - это 1,14%. За 8 месяцев я получил 0,4 тыс рублей, что составляет 10,6% от баланса данного инструмента Итого за 8 месяцев все инструменты опережают рынок, а пассивного дохода получил 270 тыс, - 12% от баланса В понедельник посчитаем доход планируемый на сентябрь. Кстати как раз в сентябре не будет дивидендов - это как спойлер к посту