Итоги января

х22 за 8 лет. Часть 2. В предыдущих "сериях": 2017-2019 потерянное время и нулевая доходность. 2019- 2020 поиск и обретение своей стратегии, но бабки-депозитчицы все равно смеются надо мной. 2021 иксы неизбежны - читайте в профиле😉 Итак, на чем я остановился? В 2021 сделав иксы я слегка почувствовал себя магом рынка и в 2022 сразу подкрался белый пушной зверек – сначала началась СВО, а потом еще случился и «кидок через бедро»… В начале 2022 года добираю на просадках Мечел и Газпром, ведь впереди огромные дивы. 24 февраля. Пол 7 утра просыпаюсь, открываю интернет и понимаю, что приплыли, началась СВО… Дальше день как в тумане, попытки как-то вырулить ситуацию, но в целом безрезультатно, кэша практически не было, немного докупил на 1 планке, и получил еще 3 планки «в подарок». Акции в моменте падали на 50% за 1 день!! «Плечевиков» распродали брокеры - кого обнулили, кого в минус загнали, следом небольшой отскок. И потом биржа закрывается на месяц. И все бы ничего, ведь у меня 2 самые крупные позиции Мечел преф и Газпром и там и там впереди просто огромные дивиденды. Но Мечел на всякий случай прячет почти всю базу под дивиденды под видом разных «бумажных» списаний. Понимаю, что дивиденда не будет и принимаю непростое решение продать всю позицию и переложиться в Газпром – ведь государству нужны деньги и дивиденд здесь будет 100%.😂 Читая эти строки вас наверное пробивает нервный смех. Но изначально это было верное решение, ведь Мечел пошел вниз после открытия торгов, а Газпром начал подрастать на ожиданиях дивиденда. И дивиденд в итоге рекомендовали. К тому времени счет почти отыграл всю СВО просадку. Оставалось еще буквально 5-7%, которые было в планах заработать на утверждении дивиденда, а дальше переложиться в другие истории и сделать более диверсифицированный портфель. Но наступает 30 июня и дивиденд не утверждают! И счет снова откатывается на СВО минимумы. Но я не отчаиваюсь, в портфеле появляются Сбер преф по очень вкусной цене. Плюс Газпром таки решается выплатить дивиденд. Увы акций было уже меньше, да и подрос он похуже, чем весной. Но все равно в совокупности позволяет закончить лето достаточно неплохо - за июль и август почти +20%. С мобилизацией и Крымским мостом тоже вышло неплохо. На момент мобилизации был кэш и было понимание, что это мероприятие не фатально для экономики, а эмоциональная распродажа на крымском мосту и вовсе подарок. Поэтому удалось купить много вкусного – Газпромнефть, ОГК-2, ММК, Северсталь, МРСК и многих других «на дне» и заработать 20-30% прибыли Но выйти по году в плюс все равно было нереально и это был первый и пока последний (тьфу, тьфу, тьфу) год, закрытый в минус. В следующей "серии": Иксы 2023 года, как удалось сделать х2 за 2024-2025 на фоне снижения рынка.🔥 MTLRP GAZP SBERP Подписывайся, чтобы не потерять, в следующие выходные выложу продолжение. Наберём 100 лайков, выложу сразу – хоть завтра)

х22 за 8 лет. С кем не знаком, представлюсь – Станислав. Инвестирую с середины 2017 года и за это время мне удалось увеличить портфель в 22 раза💪. Сегодня расскажу как это удалось. Вспомню самые запоминающиеся взлеты и падения (они увы тоже были). Про 2017 ничего примечательного вспомнить не могу. Кроме поездки в ближайший город миллионник для открытия брокерского счета... Да раньше это было слегка заморочено) По первости, как и многие новички, покупал голубые фишки – Сбер, Газпром, МТС и пытался ими понемногу торговать. Как вы догадываетесь, результат был примерно около нулевой. Ближе к концу года наткнулся на форум по электроэнергетике, начитался местных гуру и решил стать долгосрочным инвестором, купил Россети Центра и Приволжья. В 2018 получил дивиденды, но акция упала на размер дивиденда. Что впрочем меня не сильно смутило и продержал акцию еще целый год до следующих дивидендов, к которым акция так и не выросла – дала дивы и снова упала на размер дивиденда. Итог 2 лет около нулевой результат. Пока так себе история успеха?) В итоге решил учиться думать своей головой и последовал совету Баффета «начните с буквы А» - сел изучать все компании торгующиеся на бирже и искать закономерности почему растут или падают. И для себя сделал вывод, что многие компании растут под большие, но не разовые дивиденды. В конце 2019 нашел пару интересных вариантов, закупился и… барабанная дробь… в 2020 начался Ковид. Соответственно все акции поехали вниз, нервы у меня не выдержали и я всё продал, зафиксировав убыток около 100 тыс. Наверное, пару месяцев не совершал сделок, лишь поучаствовал в выкупе Мостотреста, купив его акции на бирже почти на 15% дешевле, чем они предлагали выкупить, что помогло отбить убытки. И в итоге год получилось закрыть даже в небольшой плюс, что-то около 10%. Но все равно +10% за 3 года – бабки депозитчицы померли бы от смеха😂 А вот 2021 наконец принес иксы буквально парой сделок. Сначала прошли слухи о планируемой ликвидации Лензолота и были хорошие шансы на выплату больших дивидендов. Под которые я и влетел почти на всю котлету. Итого почти +90% за пару дней. Кстати, аккуратнее сейчас с Лензолото, 18 февраля делистинг, активов в компании 220 руб на акцию, покупать 5 копеек за рубль, не очень разумно. А дальше в 2021 ожил вечный полу банкрот Мечел на фоне роста цен на уголь. Купив его в мае в районе 100 руб на 70%+ портфеля и додержав до конца года, что позволило еще практически утроить депозит после Лензолота. Итого за 2021 год портфель вырос в 5,5 раз.🔥 В следующей "серии" – как я почувствовал себя магом рынка и за это поплатился... 😏 MRKP LNZL MTLRP Подписывайся, чтобы не потерять, в следующие выходные выложу продолжение. Наберём 100 лайков, выложу сразу – хоть завтра)

Беспроигрышная лотерея. В чем соль? Есть 2 банка: ВТБ и МТС Банк, которые могут заплатить от 25% до 50% прибыли на дивиденды за прошлый год. И по идее тут можно заработать в обоих сценариях) 1) ВТБ – менеджмент подтвердил, что прибыль за 2025 составит около 500 млрд руб. А значит возможная вилка дивиденда от 9,5 до 19 руб. Из плюсов – есть команда финансировать ОСК через дивиденды, из минусов достаточность капитала до сих пор хромает. Поэтому конечно в базовом сценарии на дивы все же 25% (9,5 руб), в таком случае акции подрастут примерно на 10%. Но есть шансы на выплату 50%, либо какого-то промежуточного варианта, например, 35% на дивы. Все же последние пару месяцев процентные доходы банка начали расти на фоне снижения ключевой ставки и выбытия дорогих депозитов под 20% годовых. А значит прибыль банка становится с каждым месяцем все менее «бумажной» и рост капитала может ускориться. И к выплате можно нарисовать нужную достаточность капитала. Но безусловно надо следить за ежемесячными данными, чтобы понимать насколько вероятен «супер приз» 2) МТС Банк. Здесь «феникс» тоже постепенно восстает из пепла после покупки ОФЗ на 150 млрд летом прошлого года. Уже 6 млрд прибыли за 3 квартал vs 3,5 млрд за всё 1 полугодие. Итого за 2025 прибыль может составить около 15 млрд. А в 2026 уже более 20 млрд (ROE 20%+). Что дает нам расчетный дивиденд около 100-200 руб при выплате 25-50% прибыли на дивиденды. В прошлом году платили 25%, но там была невысокая достаточность капитала и даже допка для покупки пакета ОФЗ. Сейчас достаточности капитала хватает, чтобы заплатить 50% и мотивация по идее тоже есть. Ведь львиная часть денег уйдет материнской МТС, которой в свою очередь надо заплатить 35 руб дивиденда на акцию, чтобы не утонула АФК Система, а это 68 млрд руб., из которых за 9 мес заработано только 13,7 млрд. И хорошо, если за год будет 25 млрд. Поэтому почти 7 млрд от МТС банка будут совсем не лишние. Что в итоге? Относительно беспроигрышная лотерея. При выплате 25% прибыли на дивы ничего не теряешь, а скорее всего акции еще и вырастут процентов на 10. А если будет выплата 35% или 50%, то можно сорвать и куш, забрав за 3-4 месяца 20-30%. Объявление дивиденда в ВТБ в прошлом году было в конце апреля, у МТС Банка в середине мая. VTBR MBNK Больше идей и разборок компаний можно найти у меня в профиле. Подписывайтесь, чтобы не потерять. Не ИИР