🚀Летят вверх акции, ракеты, нефть - лонгов и шортов и

✨️Не знаешь когда начать? Начни сегодня. 🎯Первые шага к большой цели. 🌃Всем добрый вечер 🌙 дорогие друзья. 🎙Достаточно часто мне задают вопросы о том, как начать инвестировать? 🖋И я решил исходя из того, что прошёл сам, написать несколько мыслей которые возможно помогли бы вам ответить на некоторые вопросы и дали вам успешный старт в этом огромном и интересном мире. 🎯ДОРОЖНАЯ КАРТА НОВИЧКА. 1️⃣💡Голова — всему голова Инвестиции — это марафон, а не спринт. Честно ответь себе: зачем тебе это? На пенсию? На пассивный доход? На квартиру? Цель определяет стратегию. 2️⃣💰Финансовая подушка (скучно, но важно) Представь: ты купил акции, а через месяц сломался холодильник. Рынок как раз упал на 20%. Пришлось продать в минус. ✅ Отложи 3–6 месяцев расходов на обычном вкладе. Не прикасайся. Это твой парашют. Пример: тратишь 50 000 ₽/мес ➡️ подушка 150–300 тыс. на депозите. 3️⃣Определи свой тип. ☑️Готов увидеть утром минус 20%❓️.Тебе могут подойти акции; ☑️Хочешь надёжность и стабильность ❓️. На помощь придут надёжные облигации; ☑️Хочешь и то и то❓️. Тебе подойдёт комбинированный портфель 💼 4️⃣Изучи небольшую базу. 📚Достаточно: «Разумный инвестор» Грэм — классика; «Маленькая книга инвестирования» Богл — про индексы; 2–3 адекватных YouTube-канала. ✅Лайфхак: проверяй цифры сам. Не верь никому на слово. И помни - каждый преследует свою выгоду. 5️⃣Выбери правильный инструмент для начала своего пути: 🛡ОФЗ - надёжно, стабильно, платят купоны; Пример: SU26248RMFS3 , SU26254RMFS1 🏫Корпоративные облигации (рэйтинг от А и выше) - доходность выше классических депозитов. Умеренный риск; Пример: RU000A10DYG9 , RU000A10D3C0 💰Фонды - диверсификация, доходность как ~как по вкладу, бывает выше а бывает и ниже, управляется профессионалами. Пример: TPAY , TMON@ , TMOS@ , TBRU@ . Выбор обширен 💼Акции - только надёжных эмитентов входящих в индекс Мосбиржи. Желательно с выплатой дивидендов. Пример: LKOH , SBER , TRNFP . ❌ Избегай: фьючерсы, опционы, ВДО на старте. 6️⃣Начните с малого. ✅️10000 рублей. Пару ОФЗ и фонды; ✅️50000 рублей. Облигации (ОФЗ, Корпораты). Можно добавить немного акций; ✅️100000 и выше. Диверсификация портфеля через акции, облигации, фонды, металлы. 7️⃣Откройте ИИС - 3. Если вы долгосрочный инвестор, то вы сильно удивитесь ИИС, я в свое время не открыл и до сих пор жалею🥲 ✅️Возврат налога 13% от внесенной суммы, но не более 52 тысяч. ✅️Освобождение налога на прибыль (до 30 млн.) 💬Инвестиции — это не казино. Это путь. Длинный, иногда скучный, иногда пугающий. Но если идти с головой — он приведёт туда, куда нужно. Не гонись за быстрыми деньгами — они обычно чужие. Строй своё спокойно и уверенно. Помни: даже самый длинный путь начинается с первого шага. С первой купленной ОФЗ, с первого получения дивидендов😉 Надеюсь было полезно друзья. Удачи вам в ваших начинаниях. До новых встреч, пока 👋

📖ФИНАЛ ТРИЛОГИИ. 💸20 тысяч в месяц на облигациях. ЧАСТЬ 3️⃣. Всем добрый вечер 🌙 дорогие друзья. 🌠Друзья, мы с вами прошли большой путь. Разобрали портфель 💼ОФЗ и собрали портфель из корпоративных облигаций. Посмотрели сколько нужно средств для получения нашего пассивного дохода в 20 тысяч 💰. ➡️Сегодня — финал нашей трилогии: комбинированный портфель, который объединяет надёжность государства и доходность бизнеса. 🎯Цель неизменна: 20 000 ₽ в месяц чистого пассивного дохода. Налог: 13% (учтён в расчётах). 📊Структура портфеля 🛡ОФЗ 40%. ✅️Высокая надёжность; ✅️Потенциал роста тела на снижении ключевой ставки; ✅️Фиксация доходности на долгий срок - более 10 лет. 🏫Корпоративные облигации - 60%. ✅️Надёжность от 🅰️ и выше; ✅️Ежемесячный купон; ✅️Доходность выше ОФЗ и вкладов. 📑СТРУКТУРА. 1️⃣ОФЗ. 💸Для получения пассивного дохода каждый месяц оставляем без изменений структуру: 🔸️Январь/июль SU26233RMFS5 🔸️Февраль/август SU26240RMFS0 🔸️Март/сентябрь SU26246RMFS7 🔸️Апрель/октябрь SU26253RMFS3 или SU26254RMFS1 🔸️Май/ноябрь SU26247RMFS5 или SU26248RMFS3 🔸️Июнь/декабрь SU26250RMFS9 2️⃣Корпоративные облигации. С ними можно ознакомиться из предыдущего поста, но тем не менее выделю несколько в качестве примера: 🐟Инарктика RU000A10DHX9 🏗Эталон Финанс RU000A10DA74 💧РусГидро RU000A10D3C0 🎯Цель: 20 000 ₽/мес чистыми = 240 000 ₽/год. 💰Налог 13%: нужно заработать 275 900 ₽/год грязными. 📄Средние показатели по портфелю: 🧩Средняя купонная доходность: ~16,5% (ОФЗ ~14% + корпораты ~18%) 💼Средняя YTM: ~17,2% И так же мы имеем 2 варианта суммы портфеля (⚠️их разницу можно увидеть в предыдущих постах👇) 1️⃣ВАРИАНТ. (КУПОНЫ) 📑Расчёт для цели: 🔷️Средняя доходность по купонам ~16,5% 🔶️Сумма портфеля = 275 900 / 0,165 = ~1 672 000 ₽ 2️⃣ВАРИАН (Доходность до погашения) 📑Расчёт для цели: 🔷️Средняя YTM ~17,2% 🔶️Сумма портфеля = 275 900 / 0,172 = ~1 604 000 ₽ 💡Почему этот портфель работает именно сейчас❓️ ✅️Цикл снижения ключевой ставки продолжается. Сейчас 15,5%, прогноз на конец года — 13–14,5% . Длинные ОФЗ будут расти в цене; ✅️Доходности зафиксированы на высоком уровне. Длинные ОФЗ дают ~15%, корпораты — 15–22%; ✅️✅️Данная структура портфеля позволяет получать выплаты каждый месяц, а может и каждую неделю. (Так как выпуски платят купон каждый месяц и в разные дни) ✅️Работа сложного процента. Постоянное реинвестирование купонов и увеличение денежного потока. 📝ТРИ ПОРТФЕЛЯ. ТРИ СТРАТЕГИИ. ОДНА ЦЕЛЬ. 📚Мы с вами разобрали три стратегии: 🛡ОФЗ — для тех, кто хочет спать спокойно. 💰Корпораты — для тех, кто готов получать больше дозодности и немного рискнуть. 🔰Комбинированный — для тех, кто хочет и то, и другое. Но какой бы вы не сделали выбор — я считаю что нужно помнить об одной вещи: 💡«Деньги не приносят счастья. Но они приносят спокойствие. А спокойствие — это свобода выбирать» 🙏У вас всё получится друзья. 💬А это были просто мои мысли о том, каким может быть портфель 💼. 😊Это был финал нашей трилогии. Спасибо за вашу поддержку. Надеюсь хоть немного, но я был полезен вам. А теперь — идите и собирайте свой портфель. Ваш первый купон уже ждёт 🩵. До новых встреч друзья, пока 👋

20 💸 тысяч в месяц на облигациях. Часть №2️⃣. Корпоративный сегмент. Добрый вечер 🌙 дорогие друзья. Всех с завершением рабочей недели. Хороших вам выходных 😊 🖋Продолжу один большой пост разбитый на несколько частей. 🎞В предыдущей части мы посмотрели сколько нужно денег для портфеля ОФЗ, что бы получать 20 тысяч в месяц. 💡И сегодня во второй части я подсвечу тему корпоративного облигационного портфеля 💼 с ежемесячными выплатами. И мы увидим, сколько в таком портфеле нужно средств, что бы получать 20 тысяч 💰 каждый месяц. Давайте начнём❕️❕️❕️ ✅️ВАРИАНТ №2️⃣. 🟡Только корпоративные облигации (И здесь уже нужно следить более тщательно, так как корпоративный сегмент считается более рискованным) 🎯Цель: 20 000 ₽ в месяц пассивного дохода. 🛡Стратегия: умеренно-консервативная, рейтинг не ниже 🅰️; 🔹️Ежемесячный купон, без амортизации, без оферт. 🔹️Ключевая ставка ЦБ: 15,5% 🔹️Налог: 13% (учтён в расчётах) 📊 Портфель из 8 облигаций с ежемесячным купоном. 🧩Важный нюанс №1️⃣ Данная подборка имеет строго показательный характер. Тем не менее каждая из этих облигаций имеется у меня в портфеле 💼. 🧩Важный нюанс №2️⃣. Данная подборка и выбор облигаций не является ИИР. Какие выпуски приобретать в портфель 💼 личное дело каждого. Суть - показать какой доход и какое кол-во средств должно быть для достижения цели 🎯. 🤔Что можно выбрать для такого портфеля❓️ 💧РусГидро RU000A10D3C0 🏫АФК Система RU000A10DPW4 🐟Инарктика RU000A10DHX9 💰ВИС Финанс RU000A10C634 🥛Село Зеленое RU000A10DQ68 🛣АБЗ-1 RU000A10DCK7 🏗Эталон Финанс RU000A10DA74 ⛏️Селигдар RU000A10DTF1 📊 Два вида доходности: в чём разница❓️❓️❓️ВАЖНЫЙ МОМЕНТ‼️ 1️⃣Купонная доходность (живые деньги сейчас) Это то, что реально приходит на счёт каждый год. Считается как годовой купон, делённый на цену покупки. 🧮Средняя купонная доходность портфеля корпоративных облигаций: ~17,1%. Уже отличается от портфеля ОФЗ 😉 📑Расчет для цели: 🔶️Нужно грязными в год: 275 900 ₽ 🔶️Сумма портфеля = 275 900 / 0,171 = ~ 1 613 450 2️⃣Доходность к погашению (с учётом будущего дисконта) Сюда входят все купоны + разница между ценой покупки (ниже номинала или выше номинала) и номиналом, который вернут через n - кол-во лет. Средняя YTM портфеля: ~18% 📑Расчёт для цели: 🔶️Сумма портфеля = 275 900 / 0,18 = ~1 532 000 ₽ 💡Разница 81 450 ₽ — это дополнительный доход, который вы получите, но только когда бумаги погасятся через 1-3 года. 💡Почему сейчас как и с ОФЗ хороший момент ⁉️ По тем же причинам, ЦБ дал явный сигнал на снижение ключевой ставки. Когда ставка падает, расти могут не только длинные ОФЗ но и корпоративные облигации в зависимости от их Модифицированной Дюрации. Конечно рост тела будет не такой сильный как в ОФЗ, но из-за хорошего купона (выше чем у ОФЗ) при снижении 📉 ставки корпоративные облигации могут тоже сильно переоцениваться по телу. И вместе со снижением ставки вы: ✅️Получаете ~17% купонной доходности здесь и сейчас; ✅️Дополнительно можете заработать на росте тела облигаций; 🟡Как с ОФЗ нет гарантии государства и нужно оценивать риски при выборе эмитента. 😉Все так же как и с ОФЗ можно использовать ИИС - 3 для уменьшения налога по купонам и налогового вычета если регулярно его пополняете. В третьей части разберу портфель из ОФЗ и корпоративных облигаций (по мне так самый лучший😊) До новых встреч, пока 👋 #корпоративныеоблигации #долгосрочноеинвестирование