Профиль инвестора InvestingFromZero | Тинькофф Инвестиции Пульс

Кто разбирается объясните, пожалуйста. Как изменится цена данной облигации если курс доллара будет к 2031 году, например, 200 рублей? Станет дороже торговаться по идее, но номинал у облигации 100 тыс. рублей. Или номинал также пересчитается по курсу доллара на дату погашения? С купонами вроде все понятно, чем выше доллар, тем выше купон в рублях.

No pain, no gain Без боли нет роста. Есть такое утверждение из спортивной среды. Думаю его можно полноценно применить и к фондовому рынку. Надо понимать - будет больно, при этом рост не гарантирован. Скорей всего те кто побольше и поопытней без проблем отработают тебя даже среди бела дня, а в тёмные времена тем более. Отдадите добровольно или маржинкольно, не важно, важно что у сделки всегда есть два контрагента. Примерно год было больно, больно при формировании позиций, больно при усреднении, больно при новом дне, а потом ещё больнее при втором дне и заморозке активов. Зато очень обрадовался когда наконец активы оказались разблокированы АДР Сбер и Магнит (кроме FinEx и RSHE) и в 2023 наконец появились зелёные результаты за год и весь период. Считаю 22 год был лучшей возможностью на ближайшие несколько лет для формирования позиций в рынке РФ на долгосрок. Придерживаюсь стратегии мертвого инвестора. Выискивать идеи нет смысла, желания и времени, всё равно получается примерно 50/50. Просто покупал . Выборочно брал то чем сам пользуюсь: (в посте от февраля 22 г все свои мысли по нему), Магнит, ФиксПрайс, Озон, TCS и Яндекс. Хочу удвоить депозит, ориентируюсь достичь цели за несколько лет (+-3-5 лет), на срок дольше не вижу смысла смотреть, любой жирный черный лебедь (особенно политика) может обнулить все результаты в одно мгновение. Мы уже это видели и даже не одиножды за последние несколько лет. Хорошо ещё если обнулятся только результаты, но не сами активы, а ведь это действительность которую до 24 февраля *цитирую классика* "видеть могли не только лишь все". Текущий рост считаю не совсем адекватным или удивительно позитивным, вместе с тем у рынка РФ, как мне кажется, просто нет выбора, рост неизбежен. Деньги надо куда-то вкладывать. Рынок дивидендный и закрытый, компании косты порезали, ужались, уволили и ещё уволят сотрудников, и как только ситуация поправится или все привыкнут к всёпропальщицким настроениям рынок пойдет ещё выше, ну в смысле всплывёт, а с ним всплыву и я. И тогда как в том анекдоте про сантехников скажу - "да вы учитесь, а то всю жизнь будете ключи подавать". С наилучшими пожеланиями и наивной верой в счастливое будущее!

Вот и прошло время подвести годовой итог инвестиций. Доходность закрытых позиций (в том числе полученные дивиденды) в рублях = +8,7%. S&P за аналогичный период вырос на 11,32%. Правда доходность размывается новыми пополнениями ИИС. Тем не менее план минимум, опередить доходность вклада, выполнен. Также жду бонус - налоговый вычет по ИИС типа А. Суммарно по открытым + закрытым позициям сейчас маленький минус. Но! минус становится минусом только в момент закрытия сделки (также как и плюс), до факта сделки это просто цифры на экране. Всё началось с Теслы. Моя первая покупка в феврале 21г была 1 акция Тесла. Естественно на всю имеющуюся у меня сумму. Купил просто потому что верил в Илона Маска. На показатели компании не смотрел, да что там...я вообще не знал о существовании мультипликаторов. Увидев через день +пару тысяч рублей очень радовался и думал так будет расти всегда! Пока еще через еще пару дней не увидел по акции (считай портфелю) минус несколько тысяч. Когда всё растет ты не интересуешься почему и как это работает, мысли начинают посещать тебя когда "система" ломается. Позже почитав больше информации про диверсификацию и тд и тп решил продать ее в плюс. Более 1,5 тысяч рублей за неделю, казалось бы очень даже не плохо. Если бы я не продал ее марте 21 г, а держал до сегодняшнего дня у меня был бы +25% по году, а на пике цен можно было зафиксировать и +40%. Рынок может быть иррациональным (или казаться нам таковым), но это не значит что на этом нельзя заработать. {$TECH}

Свои мысли для самопроверки через 1 год. Сейчас не вкладываюсь в США, кажется что дорого. Не разделяю оптимизма по {$TSPX} и {$TECH} . Жду не резкого обвала (хотя в начале распродаж может быть локальный), а перманентного снижения индексов на 40-50% продолжительностью от полугода, по аналогии с Китаем. Сокращение ликивидности сдует "пузырь". Когда это произойдет не принципиально, скорей всего в рамках года, возможно за это время пропущу бешенный рост США и зайду по факту снижения индексов по уровням даже выше текущих. Или может быть вообще не зайду, если индексы как уходили в небо так и будут. Проверим. Китай считаю на дне, или около того, конечно могут свозить и ниже на 5-10%. Тем не менее в перспективе от года потенциал роста вижу больше у Китая и развивающихся рынков. Планирую Китая и развивающихся рынков долю в портфеле 25-30%. Китай докупаю через и {$VTBE} {$TPAS} , а снижение российского рынка навело на мысль о покупке {$TEMS} (РФ 25%, Китай 19%) хотя изначально был не настроен на него. Посмотрим. Хотя и решил для себя инвестировать в фонды, купил чуть-чуть акций российских электроэнергетических компаний. На фоне энергетического кризиса возможен потенциал увеличения энергопотребления, а с ним и увеличение выручки/прибыли. Китайские майнеры давно ищут толстый электропровод. Да и по сути дела без электричества никак: ни телефон зарядить, ни электромобиль, ни роутер не работает, ни лампочка. Также в связи с углеродным налогом возможно у гидро и атомной энергетики есть потенциал хорошего роста. Ну и неплохие дивиденды. Да, до нефтяной нашей Россиюшки весь этот "зеленый" хайп может не дойти и за 5 и даже за 10 лет. Да, гос компании низкоэффективны (привет Роснано). Да, в РФ как были, так и остаются риски. Увидим. В общем и целом с лета и в дальнейшем придерживаюсь политики пассивного долгосрочного инвестора - без продаж, только покупки. Портфель на конец ноября: Фонды 39% Акции 31% Кэш 30%

ВЫБИРАЮ ФОНД НА КИТАЙ В прошлом посте разбирал доходность фондов в широкий рынок США. Сегодня давайте обратим свой взор на восток. Китай работает на опережение и с начала года зажимает ликвидность охлаждая рынок. Пока американцы завалены халявным баблом из бешенного принтера, Китай показывает своим примером какая будет расплата и что будет с фондовым рынком США в дальнейшем при изъятии ликвидности (но это не точно). Также позитива не добавило закошмаривание правительством крупных игроков. Какие бы не были причины, мы уже 4й месяц подряд наблюдаем красные свечи на графиках фондов на Китай, падение от хаев уже составило более 20%, а потенциально сможем увидеть продложение коррекции еще на 10%-20%. На тех отметках сложно будет сдержаться и не зайти в лонг по China на всю котлету) На мой взгляд сигналов к развороту на долгосрочный рост пока нет, но это не навсегда. Первыми охладившись китайцы смогут первыми вступить в цикл роста. С прицелом на осень можно определяться с фондами. Дано: 1) не квал инвестор, доступны только фонды торгующиеся на биржах РФ 2) инвестируем в рынок Китая 3) клиент Тинькофф, у других брокеров возможно есть доступ к другим фондам Для неквала у клиента Тинькофф есть выбор аж из целых 2 фондов: от FinEx и {$AKCH} от Альфы. Фонд FinEx среди Китая старожил, как и среди фондов на США. История фонда от Альфа есть от 21.12.2020г, поэтому сравниваем от этой даты. Скачиваю данные с investing. Анализирую изменения котировок фондов в % день к дню за каждый день периода. Период с 21.12.2020- 24.05.2021. = -1,49% {$AKCH} = -3,26% Для полноты картины аналогично сравниваю бенчмарки фондов за прошлые 5 лет: индекс Solactive (FinEx) VS ETF ASHR&KWEB (Альфа). Solactive = 108,30% ASHR = 72,61% KWEB = 111,20% Средняя доходность сладкой парочки от Альфа примерно 91-92%. FinEx + фин результат, дал меньший минус за полгода, бенчмарк дал больший плюс за 5 лет - лот 3800 руб ! Ходит за индексом Solactive GBS China ex A-Shares Large & Mid Cap USD Index NTR Почти 35% фонда 3 компании: Alibaba 15%, Tencent 17%, JD 2,5%. ТОП-10 компаний занимает больше половины веса фонда. С одной стороны ставка на лидеров, что подтверждается исторической доходностью в 5 лет. С другой стороны топ компании можно отдельно прикупить, суть фонда вроде как про диверсификацию. Альфа - фин результат, цифры сами видели + лот 98 руб ! состоит из 60% паёв ASHR (Harvest CSI 300 China A Shares ETF) и 40% паёв KWEB (KraneShares CSI China Internet ETF). У первого ETF ТОП-10 занимает 25%, какие-то неизвестные мне компании. У второго ETF ТОП-10 занимает 63%, там как раз есть Tencent 11%, Alibaba 10%, Baidu 5%, NetEase 5%, Bilibili 4%, JD 4%. Большая диверсификация, но и меньшая общая доходность. Также не забываем про конские комиссий на обслуживание фонда фондов. Выбор определяйте приоритетами и вашим видением бенефициаров потенциального роста Китая. Возможно оптимально взять оба фонда. В какой пропорции...вопрос открыт. Пишите ваши мысли по Китаю. Когда ждете рост? Какой фонд больше нравится? Что купите или уже купили (акции, фонды)? Всем желаю удачных инвестиций!

КАКОЙ ФОНД ВЫБРАТЬ? В прошлом посте высказывал своё мнение по инвестированию в фонды (Etf, Бпиф и тд). Кратко - обывателю не искушенному фондовым рынком проще и доходней инвестировать в фонды, чем в акции. С основным тезисом понятно, но какой именно фонд самый привлекательный?Пробую разобраться. Дано: 1) не квал инвестор, доступны только фонды торгующиеся на биржах РФ 2) инвестируем в широкий рынок США 3) клиент Тинькофф, у других брокеров возможно есть доступ к другим фондам Смотрим фонды: 1. {$TSPX} от Тинькофф 2. {$SBSP} от Сбер 3. {$VTBA} от ВТБ 4. {$AKSP} от Альфа 5. от FinEx Не буду давать подробностей про бенчмарк, комиссию фонда за обслуживание, отслеживаемые индексы и бла бла бла. Нас волнует финансовый результат! Интересующие подробности по фондам загуглите сами, живем в 21 веке. Итак, скачиваю прошлые данные по каждому фонду с investing за период 01.01.2019-21.05.2021. Выясняется, старейшина среди РФ фондов на S&P (строго говоря бенчмарк фонда не S&P, а Solactive US Large&Mid Cap Index, расширенный рынок США), история фонда начинается в далеком 2013 году. {$TSPX} самый новый фонд, с конца 2020 года. Анализирую изменения котировок фондов в % день к дню за каждый день периода. Период с 21.06.2019- 21.05.2021. Эталон SPX = 40,85% = 0,08% в ср за день 4 место {$AKSP} = 39,1% = 0,08% 3 место {$SBSP} = 52,72% = 0,11% 2 место {$VTBA} = 53,61% = 0,11% 1 место = 56,65% = 0,12% * {$TSPX} не участвует, данные за период не полные, торгуется с конца 2020 года. Не знаю почему 3 из 4х фондов показали доходность в % лучше S&P. Перепроверял данные, все формулы и расчеты должны быть правильные. Может быть временной лаг разницы котировок? Какие есть мысли на этот счёт? Ну что получилось, то получилось. А получилось, что на 2х летнем отрезке fxus показал лучшую доходность. Возможно за счет более широкой диверсификации фонда. Фонд от Альфа аутсайдер. Возьмем более короткий период, полгода. Анализирую изменения котировок фондов в % день к дню за каждый день периода. Период 10.12.2020-21.05.2021 Эталон SPX = 12,76% = 0,11% в ср за день 5 место {$TSPX} = 11,29% = 0,10% 4 место {$AKSP} = 11,95% = 0,11% 3 место {$VTBA} = 12,21% = 0,11% 2 место {$SBSP} = 12,23% = 0,11% 1 место = 12,26% = 0,11% За полгода цифры понятней. S&P не превзойден. На эти результаты и буду ориентироваться. FinEx среди указанных опять лучший. Прошлая доходность не является гарантией будущей, но есть целых два довода присмотреться именно к FxUs. Правда порог входа неудобный = 5600 руб. Тинькофф же последний по доходности, видимо чудес не бывает и "бесплатные" комиссии за сделки по фонду сидят уже внутри. Жаль. Особенно потому, что набрал именно его)) Всем желаю правильного выбора и удачных инвестиций!

Много букв про ETF и БПИФ За несколько месяцев инвестирования определил для себя основной тезис - новичку трудно обогнать S&P500 (а некоторые источники утверждают, что и не каждому опытному управляющему фонда). Получается, большинству обычных людей проще и выгодней инвестировать в широкий рынок через фонды. В связи с чем делюсь своим мнением на этот счет, возможно будет интересно. Вижу такие плюсы: 1. Не надо всё свободное от основной работы время (или даже рабочее) проводить в поиске инвест идей. Уверен вы придумаете как провести время кроме смартфона или компьютера. 2. Диверсифицированное инвестирование в широкий рынок (особенно если небольшой депозит). За вас уже всё придумали, вам нужно только купить частичку интересующего рынка или отрасли. {$TECH} {$TBIO} 3. Потенциальная средняя доходность (ну или убыточность) рынка. {$TSPX} Сбалансированно, без лишнего риска. Надеюсь вы помните, что прошлая доходность не является гарантией будущей? Сорян, тут как-то вообще всё без гарантий. 4. Низкий порог входа (в большинство). Проще усреднять, докупать, фиксировать прибыль. Иногда порог настолько низкий, что путаешься в цифрах после запятой, а округление при покупке малого количества лотов идет в любую сторону. Зато если зашел на всю котлету будешь обладателем тысяч лотов, выглядит солидно. 5. По некоторым фондам нет комиссий. Например, для клиентов Тинькофф нет комиссий по их БПИФ. Бесплатно покупайте или продавайте хоть каждые 5 минут. Минусы: 1. Нет дивидендов. Не подойдет под дивидендную стратегию. 2. Иксов не ждём. При остром желании всегда можно прикупить "ракету" отдельно. 3. Плата на обслуживание. В некоторых фондах оплата конская. Внимательно изучаем всю информацию. Лучше перед покупкой. Кроме этого не помешает понять состав фонда/отслеживаемый индекс. Есть и суперрискованные {$TSPV} и плохо сбалансированные {$TIPO}, взвесьте риски. Лучше перед покупкой. Хотя урок за свои кровные учится лучше. В общем вы придумаете как поискать инфо, даже если из описания фонда в приложении ничего не понятно, но очень интересно. 4. Выбор. Российских фондов мало, хотя последнее время список расширился. Самые крутые зарубежные неквалам всё же недоступны. Жаль. 5. Скучно. Но а кто сказал, что инвестиции это весело, это ж не казино...правда? (улыбаюсь) За весельем - к крипте. Решил в большинстве отказаться от отдельных акций, практически все вышедшие в плюс распродал, получилось 6,8% годовых в рублях за 2021 г (с учетом налогов и комиссий) vs 10% по S&P. Вроде не плохо, но можно было просто купить Etf. Полностью отказываться от отдельных акций не буду, при желании и депозите всегда можно докупить. Всем желаю удачных инвестиций!