Анализ №130

Обновляю матрицу корреляций акций. По итогам цен на 31.01.2026. Также добавляю матрицу корреляции акций портфеля одного из подписчиков. Ярко и четко видно как конфликтуют две акции...Это акции сбербанка SBER и SBERP . Нет смысла держать их вместе. Есть даже отрицательные значения (хорошо), что редкость для фондового рынка РФ. В итоге лучшая бумага это X5. Добавление в портфель значительно его диверсифицировало. Акция пятерочки повышает диверсификацию в портфеле, снижает волатильность и риски.

Обновляю матрицу корреляций. Данные актуальны по итогам цен 31.12.2025. Буду обновлять раз в месяц. Интересно как изменится. Многие считают, что диверсификация, это бери акции из разных отраслей. Но есть и исключения. Решил численно измерить и определить качество диверсификации этого портфеля с помощью коэффициентов корреляции. Оказывается, Займер ZAYM и Евротранс EUTR значительно повторяют друг друга по изменению цены, значит диверсификация от наличия двух активов в портфеле не улучшится. Тоже самое между Позитивом POSI и Куйбышев Азотом KAZTP. самые лушие компании для диверсификации данного портфеля - электрики LSNGP и MRKP Тройка сталеваров имеют средний коэффициент между собой 0,80.

Мои итоги инвестирования 2025 год. Далее сухие цифры и нудные дашборды. 1. Изменение по портфелям: 🏦Рублевый вклад. Рост +214 100 руб. 💼Портфель акций РФ. Снижение -16 400 руб. 💼Портфель облигаций РФ. Рост +438 200 руб. 💼Портфель заблокированный. Снижение -5 200 руб. 💼Портфель ОФЗ. Рост +95 900 руб. 💼Портфель Арендный фонд. Рост +25 600 руб. 💼Портфель Фонд памяти. Рост +1 200 руб. Итого +753 400руб. Итого по портфелям за год: рост активов с 4 507 800 до 8 061 200 руб. +3млн. 553,4 т. руб. (+753,4т.руб. рост; + 2млн. 800т.руб. пополнения). Итоговая годовая доходность портфелей по итогам 2025 года: ✅ акции: - 0,6%; ✅ облигации: + 26,5%; ✅ ОФЗ: + 24,3%; ✅ Арендный фонд: + 40,0%; ✅ Фонд памяти: + 14,95%. 2. Полученные дивиденды, купоны, проценты по вкладам За 2025 год было получено 1004,9 т. руб., а именно: 💵 128,2 т. руб. дивидендов; 💵 469,0 т. руб. по выплате купонов облигаций компаний РФ; 💵 401,6 т. руб. процентов по вкладам; 💵 6,1 т. руб. рентных платежей по ЗПИФ. 3. Сделки, пополнения Счёт с акциями пополнил на 1 млн.руб. Дивиденды реинвестировались. Портфель вырос с 2,2млн до 3,2млн.руб. Счёт с облигациями также пополнил на 1 млн.руб. Купоны реинвестировались. Портфель вырос с 1,0млн до 2,5млн.руб. На этом счёте держу облигации с кредитным рейтингом не ниже ВВВ-. Только фиксы. 14% облигаций валютные. Счёт с ОФЗ пополнил на 0,6 млн.руб. Купоны реинвестировались. Портфель вырос с 0,1млн до 0,8млн.руб. На этом счёте держу ОФЗ длиной от 7 лет. Тоже только фиксы. Вклады держу, но активно сокращал. В этом году вклады сократил с 1,3млн. до 1млн. руб. В середине года открыл два счёта. Счёт с фондом Т-Банка с ежемесячными выплатами TPAY и счёт ПИФоф Парус также с ежемесячными дивидендами. Вложено 0,1 и 0,4млн.руб., соответственно. 4. Изменения в системном доходе За год получено 1004,9т.руб. в виде системного дохода (в 2023 - 111,0т.руб., в 2024 - 548,3т.руб.). Годовая цель была 800т. рублей, которую ставил в начале года. Преодолена в октябре. В последние дни декабря удалось взять отметку в 1 миллион! 5. Финансовая независимость По правилу 4% мои активы способны платить мне 26 900 рублей в месяц (4%*8 061 200/ 12). Т.е. это сумма, которую я могу извлекать из активов в месяц, и активы не иссякнут никогда. За 2025г эта цифра выросла на 11 900 руб. на фоне роста активов.