Лонгусты дуреют с этой прикормки...🤑🥵 LQDT #юмор #мемы #прикол

RU000A10A7S0 уже в портфеле 😎

Как рассчитать доход по облигации? Привет, пульсяне! Во время написания предыдущего поста столкнулся с темой доходности бумаг и что-то призадумался: как это вообще рассчитывать-то? Так что вот, ловите результат раздумий 😉 Первоначально можно считать по-простому. Дело нехитрое: берём число купонов за год, умножаем на сумму одной выплаты и делим на 10(то бишь производим деление на стандартный 1000-ый номинал и умножение на 100%). Получаем сухой процент доходности за год с одной тысячи. Быстро, бегло, понятно, но! Как в том анекдоте, есть нюанс. И даже два. При расчёте таким способом, во-первых, упор идёт на номинал, берутся н.у., так сказать, и рыночная стоимость не учитывается совсем. Получается, если условная бумага номиналом 1000р на рынке торгуется за 900р, то на 10 т.р. мало того, что можно курить аж 11 штук, так ещё и на проезд останется. А с денег, вложенных в 10 бумажек, придет доход за 11, ведь купон-то не по рынку считается. Соответственно, получаемый процент выходит заниженным. Во-вторых, если купить эту условную бумагу стоимостью 900р за пару лет до погашения, то при выкупе это ещё 5% годовых плюсом, что тоже остаётся за бортом вычислений. А если облигация торгуется выше номинала, это вообще убытки, тоже требующие учёта. Чтобы избежать этого маразма, можно посчитать разницу между рынком и номиналом и разделить её на количество оставшихся лет жизни бумаги и на 10, по сложившейся уже традиции. Совместив полученные цифры с купонным процентом, получим то, сколько потеряем/приобретём при погашении. Уже лучше, но проблема 11-ти бумаг по цене 10-ти всё ещё сохраняется. Придя к этой мысли, я отправился на поиски более ультимативного решения вопроса. И вот, со страниц ветхого фолианта на древнеинвесторском языке, оно предстало передо мной. Точнее, она. Формула расчёта доходности купонных облигаций. Как водится, всё гениальное просто. По сути, это доработанный способ купонности и поправки на рынок, но с одним важным отличием - теперь деление происходит не на номинал, а на среднее между ним и рыночной стоимостью, что убирает проблему неучтённого дохода. Даёшь математику! Даёшь саморазвитие!💪 Фоточку оставил ниже, пользуйтесь, считайте, богатейте. P.S. Забыл сказать, что в графе постоянно-непредвиденных расходов всегда будут присутствовать комиссии брокеру и НКДэшки. Комиссию и НКД - Накопленный Купонный Доход - вы отдаете при покупке бумаги, причем если первая обычно какое-то копьё, то вот из-за второго средств на нужное количество бумаг может и не хватить. Однако с ближайшей же выплатой он компенсируется, так что эти факторы при расчёте почти всегда не учитываются, хотя при желании можно посчитать и их. Так же при том же желании можно попробовать учесть и реинвестирование, так что если вы сверхразум, то дерзайте!❤️ В случае желания узнать побольше об облигациях, милости прошу в предыдущий пост: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/KingdomVoid/c8717fd3-e80c-417e-a7dc-723288be7970?utm_source=share За сим у меня всё. Добра вам, и до встречи на пульсе!🫰 #облигации #пульс_учит #учу_в_пульсе #хочу_в_дайджест #пульс_оцени