Итоги года автоследования "Бабуля на максималках"

Войти

, структура, динамика. Раскрываем секреты 🐾 👵&Бабуля на максималках – наше флагманское автоследование, в котором преобладают выпуски с фиксированным доходом (78% с учетом валютных фондов), но также есть флоатеры (21%) и валютная составляющая (22%). Это потенциально самая доходная, но и волатильная стратегия. За 2025 год доходность составила 33%. Стратегия хорошо пережила штормящий декабрь: в структуре не было ни Монополии, ни Уральской стали 👉Знакомство с автоследованиями: ❓❗️Частые вопросы по автоследованиям 👉 💵Валютная диверсификация Мы ставим на постепенное ослабление рубля, поэтому весь IV квартал увеличивали долю валюты через фонд (22%) - самый ликвидный и понятный инструмент из доступных. Из структуры фонда, для собственной аналитики мы оцениваем рейтинг на уровне АА. Дальше увеличивать долю валюты не планируем. Последние покупки были в конце года, ведь доллар всегда растет в январе 📊Отраслевая диверсификация Максимальная доля отрасли в портфеле – не более 30%. Сегодня у нас недобор: по 22% в лизинге и строительстве. Это рискованные отрасли, поэтому в лизинге мы выбираем только те компании, в которых уверены. А в строительстве распределяем риск Обзор Glorax Обзор Эталон Обзор ЛСР 📈Диверсификация по эмитентам Мы отбираем самые ликвидные выпуски, чтобы была возможность быстро продать, или купить. На долю эмитента приходится не более 15% (сегодня в АФК технически небольшое превышение, которое уйдет с выплатой купона). Любимцы: АФК , Балтлиз (входит в ТОП-10 лизинговых компаний). 🕐Диверсификация по срокам Чем короче выпуск – тем меньше он зависит от изменения КС. Но тогда и потенциал роста меньше. Мы ищем баланс. Средневзвешенный срок наших выпусков – 1,1 год. И это не помешало обогнать индекс корп.облигаций (дюрация 1,7 года) на цикле снижения ставки 🏅Кредитные рейтинги 90% портфеля в рейтинге А- и выше. Это наш любимый сегмент, который позволяет много зарабатывать и держать риски под контролем. По большому счету, мы сделали исключение только для Сегежи , в которой уверены (смотрите наши обзоры после доп.эмиссии) и Контрол лизинга . Микро доля Софтлайн (ВВВ+) в феврале погасится Полезно? Ставь👍 ❤️мы будем рады Вашей подписке, Ваша поддержка - лучшая мотивация 🐾 Кот.Финанс |

🎮Геймификация в инвестициях. Хорошо ли это? 🎲 Чтоб не измучилось дитя – учи его всему шутя (А.С.Пушкин) Геймификация любого процесса помогает, упрощает, создает элемент соперничества. Инвестиции за последние 5 лет изменились до неузнаваемости. Ветераны рынка (10+ лет опыта) помнят, что такое QUIK, и как сложно его не просто настроить – а сгенерировать пароль. Помните файлы pubring и sekring? Проверка на возраст 😀 С приходом на рынка Т-Инвестиции кое-что поменялось: · удобное приложение с телефона · инвестиции от 1000 рублей · еще и акции в подарок · тарифы без абонентской платы · бесплатное обучение (Академия инвестиций) Потом подтянулись и другие участники: Альфа, Открытие, Сбер, ВТБ… Они стали забирать рынок у некогда гигантов Финам и БКС. Много, где сократилось число комиссий, тарифы стали проще. Раньше были комиссии брокера, биржи, депозитарные комиссии. У Т-Инвестиций сейчас 1 комиссия – за сделку. Нет даже комиссии биржи❗️ Появились удобные скринеры, подборки, авто советчики. Можно одной кнопкой сгенерить портфель акций, или даже облигаций! Но что, если не все новое – хорошее?❓ Есть риск того, что геймификация и упрощение делают из биржи элемент казино, или ставок. Есть сервисы, которые побуждают не к результатам, а к действиям в стиле «делай больше сделок»: - маржинальная торговля - торговля в выходные/утром - готовые стратегии на короткий срок Купить акции, когда биржа не работает удобно тем, кто занят, или живет в разных часовых поясах. Но для многих – это способ подачи дофамина в организм. Когда человек становится 💉трейдинговым торчком (трейдинг не ради результата, а ради процесса) Есть ❌вредные советы по инвестициям: - делай больше сделок - покупай на плечо - следи за новостями каждую минуту Иногда это приводит, что человек «играет» в акции и дома, и на работе, и в транспорте. Больше сделок = больше прибыли? А маржиналка поможет дать результат быстрее👻 Но друг, лучше без плечей! 😭 Слёзы рынка: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Kot.Finance/19e9c5ca-8a96-4e9f-84c5-1de100b9ec41/ https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Kot.Finance/75927ab2-41ec-4548-808b-81a46047e8bd/ Эволюция рынка, упрощение процессов, готовые решения от брокеров – это реально удобно, технологично, и интересно. Многие идут на фонду вместо вкладов чтобы почувствовать новый опыт, получить знания. Поэтому, друзья, несколько советов: 🥱Лучшие инвестиции – скучные инвестиции. Меньше сделок – больше мыслей 👨‍🎓Учитесь на экспериментальном счете. Для больших денег – надежные инвестиции 📊Диверсификация – основа 🗞Не стремитесь участвовать во всех движах рынка, торговля по новостям тоже статистически вредна (когда новость видим мы – ее уже отыграли) ✅Сфокусируйтесь ✅Поставьте цель ✅Выберите стратегию Если объединить все наши портфели, то самые интересные позиции: - Балтийский лизинг RU000A108777 RU000A10BJX9 (фиксы и флоатеры) - Интерлизинг (фиксы) RU000A10B4A4 - АФК (скорее флоатеры, но можно и фиксы) RU000A108GN7 RU000A1023K1 - и широкий набор бумаг в рейтинге А СУЭК RU000A1064Y6 Синара RU000A103G00, Эталон RU000A105VU7, СЭТЛ RU000A1084B2, ГТЛК RU000A107TT9 А наши подборки есть в стратегиях Лучше фондов ликвидности - говорящее название. та же низкая волатильность и выше доходность Коты на гребне волны - корзина флоатеров, ТОП идея Точка опоры - универсальная стратегия, борющаяся с крепким рублем Полезно? Ставь 👍 🐾 Кот.Финанс | #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #философия

🏅Лучшие автоследования. Бондиана Друзья, мы продолжаем делать обзоры лучших автоследований Пульса в облигациях. Сегодня наикрутейшая стратегия - Бондина, входящая в ТОП-5 нашего эксперимента. А на момент выбора - самая доходная бонд-стратегия из каталога (38,6% годовых - средняя доходность за 19 мес. без учета комиссий) https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Kot.Finance/5ac4f5d6-e7e6-4047-bdd1-4b2d19871542 Напомню: это не теория, мы вложили >1 млн в стратегии, смотрим за подходом авторов и выбираем лучшие. Срез на 20.03.2026, больше разборов в @KotFinance_Ultra 💵Валютная диверсификация Бондиана на 100% состоит из рублей, без валютной диверсификации 💸Тип купонов 94% - это фикс и остатки в рублях 6% - флоатер ГТЛК 📊Отраслевая диверсификация Стратегия Бондиана концентрируется на лизинге (32,5%) и Строительстве (16,4%). Среди лизинговых компаний первый эшелон: Дельта Лизинг RU000A10DHT7 , ГТЛК RU000A0ZYNY4 , Интерлизинг RU000A106SF2 📈Диверсификация по эмитентам Портфель концентрированный: доля ТОП3 – 50%, ТОП5 – 72%. Дельта Лизинг (22,6%) считаем консервативной лизинговой компанией, без значимого кредитного риска. Второй по величине эмитент – Самолёт (16,4%), мы считаем что риск повышен. Третий эмитент – АйДи Коллект RU000A108L65 (11,2%). Рейтинг ВВВ и рискованная отрасль (коллектор). 🕐Диверсификация по срокам Средневзвешенный срок 2,4 года. Среди длинных облигаций преобладает ОФЗ (7,6 лет), ТГК-14 (4,2 года) и Самолёт RU000A109874 (один из выпусков 3,2 года). Видно, что стратегия делает ставку на снижение КС и переоценку тела длинных (и рискованный облигаций) – ТГК-14 RU000A10AEE2 и Самолёт RU000A109874 🏅Кредитные рейтинги Стратегия делает ставку на инвестиционный рейтинг: 74% портфеля не ниже А- Преобладает АА- (Система, ГТЛК, Дельта-Лизинг) 🐾Мнение Стратегия со средней диверсификацией по отраслям, и эмитентами. Концентрирована на 3х компаниях: Дельта-Лизинг, Самолет, АйДи Коллект. Интересным и спорным решением является ставка на длинные облигации рискованных эмитентов: Самолёт и ТГК-14. С одной стороны, они действительно выиграют от снижения ключевой ставки. С другой – из-за высокой долговой нагрузки стоимость денег для них может не снизиться Это ТОП стратегия от ТОП автора. За вычетом всех комиссий результат лучше фондов ликвидности и лучше большинства других стратегий Нравится? Рассмотрите: Коты на гребне волны - корзина флоатеров Лучше фондов ликвидности - обыгрываем фонды, минимизируем волатильность ❤️мы будем рады подписке, Ваша поддержка - лучшая мотивация 👉Подробно про комиссии: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Kot.Finance/0deaee7d-fe17-4f18-88ab-5129598265ce 🐾 Кот.Финанс | #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #автоследование

Пока курс рубля бьет рекорды и укрепляется до 72, смотрим, что можно купить заграницей, воспользовавшись таким курсов. Не только же замещайки брать 😀 На aliexpress наткнулся на мини-экскаватор. При первом приближении, не смотря на сумму, видно что не из пластика 👻 На слайде фото экскаватора, понравившегося визуально. Но есть много вариантов в классическом желтом исполнении и с большим числом отзывов 💸Цена: 🔹 ₽77-92 тыс. за экскаватор (¥7-8,5 тыс) 🔹 ₽7-9 тыс. таможенный платеж 🔹доставка включена в цену ⚡️Риски: шеф-монтаж не предоставят, лучше собирать с ребятами, которые смогут докрутить, допилить, сварить 🔢В 2009 году рубль по 30 рублей. С этого момента накопленная инфляция в рубле составила ~248%, а долларе 58%. Разница 190%. С учетом этого, курс сегодня 72,5 близок к курсу 25 в 2009 году Помимо «дачного» экскаватора за 100 тысяч, какие еще есть идеи вложить укрепляющийся рубль? За год в облигациях можно было заработать 20-25% (см. наши автоследования), курс за год укрепился на 10%. Значит в долларах доход 30-35% Точка опоры 24% за год Коты на гребне волны 26% за год Лучше фондов ликвидности 20% за год 🐾 Кот.Финанс | #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #валюта USDRUBF CNYRUBF

⭐️Автоследование 🤟👵Бабуля на максималках: итоги года