Финансовая отчетность Т-Банка за 9 месяцев 2025 года

Войти

Предоставляем вам опубликованную на сайте раскрытия информации ( финансовую отчетность за 9 месяцев 2025 года. Ниже комментируем основные показатели, которые помогут вам лучше понять текущие результаты и динамику развития компании. Финансовые показатели: • Выручка: 1 948 млн руб., +28% г/г; • Себестоимость продаж (амортизация собственного портфеля долгов): 545 млн. руб., +11% г/г; • Чистая прибыль: 137 млн руб., +19% г/г; • EBITDA: 1 178 млн руб., +25% г/г; • Долг: 2 948 млн руб., +140 млн руб., +5% к отчетности за 6 мес.; • Долг/EBITDA LTM: 1,7, без изменений г/г. 📌 EBITDA = чистая прибыль + налог на прибыль + проценты к уплате + амортизация портфеля (себестоимость продаж) Относительное значение операционных расходов г/г не изменилось и составляет 40% от выручки. Портфель АСВ = финансовые вложения: • Приобретено ОСЗ: 7 380 млн. руб., +1 210 млн. руб. г/г, +20% г/г; • Балансовая стоимость: 2 832 млн руб., +773 млн руб., +45% за 9 мес.; • Рыночная стоимость: 4 880 млн руб., +1 705 млн руб., +80% за 9 мес.; • Прогнозный CF 36m: 6 119 млн руб., +1 293 млн руб., +60% за 9 мес 📌 Отрицательное сальдо денежного потока от текущих операций обусловлено тем, что затраты на приобретение портфелей долгов и оплату государственной пошлины по правилам РСБУ отражаются в CF текущих операций несмотря на то, что эти затраты имеют инвестиционный характер. На приобретение прав требований за 9 мес. 2025 года было направлено 1 178 млн. руб. На оплату госпошлины за 9 мес. 2025 года было направлено 197 млн. руб. ⬆️ Сальдо денежных потоков, скорректированное на сумму приобретения прав требований: +318 млн. руб., -10% г/г. 🔼 Сальдо денежных потоков, скорректированное на сумму приобретения прав требований и сумму оплаты госпошлины : +515 млн. руб., +14% г/г.

Уважаемые инвесторы,