📦 Опцион: как купить право выбора и не бояться ошибиться

🤷 До миллиона - вы не инвестор? В инвестициях есть некая граница. Пока вы её не пересечёте, нет смысла в активном инвестировании, важнее скорость накопления. Миллион цифра условная, но близко к истине. Спекуляции мы в расчёт не принимаем, как и неоправданный риск. Речь идёт о разумных инвестициях вдолгую. Давайте вместе поразмышляем, почему так? 🌱 ЭТАП 1. Пока у тебя маленький Пока ваш портфель меньше условного 1 млн рублей, главное — не то, куда вы вкладываете, а то, сколько вы способны отложить. Возьмём примерную зарплату — 100 000 руб. в месяц. И два сценария. 🅰️ Сценарий А. Вы откладываете 10% (10 000 руб.) и инвестируете под 10% годовых. Подойдут самые простые инструменты: фонд денежного рынка LQDT, TMON@ (чтобы не терять ликвидность) , биржевой фонд на золото TGLD@ или фонд на индекс Мосбиржи TMOS@ . Закинули и забыли. 🅱️ Сценарий Б. Вы находите возможность откладывать 20% (20 000 руб.) под те же 10%. Вопрос - через сколько лет вы накопите первый миллион? 🔸 Сценарий А: примерно 6 лет. 🔸 Сценарий Б: примерно 3 года и 4 месяца. Разница — почти в два раза! И заметьте, доходность одинаковая. Всё решила норма сбережения. Пока ваш портфель маленький, погоня за сверхдоходностью — пустая трата времени. Вы можете часами изучать отчёты Сбера SBER, Лукойла LKOH и Газпрома GAZP, но если ваш капитал — 300 000 руб., разница между 10% и 15% даст вам лишних 15 000 в год. Те же деньги вы заработаете за пару дней на работе. 👉 Вывод для первого этапа. Ваш главный финансовый инструмент — это вы сами. Вкладывайте время и силы в карьеру, навыки, дополнительные заработки. А портфель просто пополняйте автоматически. Не парьтесь с подбором акций — эффект будет незаметен. 🌳 ЭТАП 2. Когда у тебя большой Но вот портфель перевалил за 1 млн. Потом за 3, за 5... В чём разница? Теперь каждый процент доходности даёт ощутимые деньги. 🔸 Портфель 300 000 руб.: 1% = 3 000 руб. — приятный бонус. 🔸 Портфель 3 000 000 руб.: 1% = 30 000 руб. — это уже заметно. Здесь уже появляется смысл разбираться. Почему Яндекс YDEX показывает рост выручки ? Стоит ли добавлять в портфель Полюс PLZL на фоне ралли золота ? Что происходит с дивидендами Норникеля GMKN ? ↗️ Дальше — больше. Когда ваш капитал достигает 5–6 млн рублей, его годовая доходность (даже консервативные 10–12%) начинает составлять 50% от вашей зарплаты. Это та самая «вторая зарплата», ради которой стоит не просто пополнять портфель, а управлять им осознанно. Здесь уже открывается совсем другой мир: 🔸 длинные ОФЗ (например, SU26254RMFS1 для игры на снижении ключевой ставки 🔸 корпоративные облигации надёжных эмитентов (скажем, RU000A10B115 ) для фиксации высокой доходности 🔸 дивидендные стратегии с акциями LSNG или акции роста Т-Технологий T , Яндекс, OZON 🔸 налоговая оптимизация и настоящая диверсификация. Ошибки на этом этапе стоят дорого. Но и возможности открываются совсем другие. 🤔 Где та самая развилка? Многие новички совершают ошибку, как я например, начинают с первого дня играть в активного инвестора, тратят часы на графики, хотя портфель — 100–200 тысяч. Время потрачено, результат — копеечный. Логичнее действовать иначе: 👛 1. Пока портфель 5–6 млн рублей. Инвестиции становятся проектом, который требует внимания и времени, или поиска профессионального управляющего. 💡 Не усложняйте там, где это не нужно. На старте главное — размер отчислений. На финише — качество управления. А на каком этапе сейчас вы? #инвестиции #накопления #пассивныйдоход #финансоваяграмотность #сложныйпроцент #первыймиллион #мосбиржа

📖 Трейдинг - это скользкая дорожка. Вы можете сорвать большой куш и не раз, но сможете ли вы не подскользнуться? Есть книга, которую называют библией трейдинга — «Воспоминания биржевого спекулянта». Это художественная биография Джесси Ливермора, человека, который в начале XX века заработал и потерял несколько состояний, предсказал крахи 1907 и 1929 годов и в итоге покончил с собой, оставив записку: «Моя жизнь была провалом». Конец был печален, но так ли всё плохо со спекуляциями? Вы всё ещё хотите попробовать? Ну что ж... Давайте разберем 5 ключевых уроков Ливермора — и посмотрим, как они работают на реальных историях, которые могли бы произойти с каждым из нас. 1️⃣ Урок первый. «Деньги делаются не в сделках, а в позициях» Ливермор писал - «Я разорялся снова и снова, потому что не умел сидеть сложа руки. Я торговал каждый день, пытаясь поймать каждое движение — и упускал главное». Представьте - вы купили обыкновенные акции SBER по 290₽. Через несколько часов цена подросла до 292₽, и вы зафиксировали прибыль, довольные быстрым результатом. А через месяц, глядя на котировки, обнаруживаете, что бумага торгуется по 320₽. Вы не ошиблись в активе. Вы ошиблись в тайминге выхода. Ливермор называл это «погоней за быстрыми деньгами» и считал главной ловушкой для начинающих спекулянтов. Сначала определите тренд, потом — точку входа. И дайте позиции время. 2️⃣ Урок второй. «Не пытайтесь купить на самом дне и продать на пике» Ливермор презирал попытки поймать идеальный вход и выход. «Платить первую и последнюю восьмую — самое дорогое удовольствие на Уолл-стрит», — говорил он. Акции NLMK торгуются в широком диапазоне перед дивидендной отсечкой. Вы ставите себе цель: купить строго по 180₽, не дороже. Цена падает до 181₽ и разворачивается вверх. Вы остаетесь у разбитого корыта, потому что ждали идеального входа. Рынок не обязан давать вам лучшую цену. Если вы видите движение и подтверждение тренда — входите по рынку, а не ждете подарков. 3️⃣ Урок третий. «Убыток — это не ошибка, ошибка — убыток без плана» Ливермор не боялся проигрывать. Он боялся проигрывать хаотично. Вы зашли в акции RUAL на новостях о восстановлении спроса на алюминий. Но рынок отреагировал иначе — цена пошла вниз. Вместо того чтобы держаться за позицию в надежде на чудо, вы срабатываете стоп-лосс, выставленный заранее. Это не поражение. Это плановые издержки. Ливермор считал, что убыток — такая же часть бизнеса, как аренда офиса или зарплата аналитика. Главное — чтобы он известен до входа в сделку. 4️⃣ Урок четвертый. «Рынок всегда прав. Ваше мнение ничего не стоит». Ливермор спорил с рынком в молодости — и каждый раз платил за это деньгами. Пока не усвоил - цена не обязана совпадать с вашим прогнозом. Вы купили LKOH , потому что прочитали отчеты, посчитали мультипликаторы и уверены - бумага фундаментально недооценена. Но цена продолжает снижаться третью неделю подряд. «Фундаментальный анализ объясняет прошлое. Рынок торгует будущим. Если цена падает — значит, что-то меняется. Ваша задача не спорить, а реагировать». 5️⃣ Урок пятый. «Нет плохих активов — есть плохой момент входа» Ливермор торговал хлопком, пшеницей, акциями железных дорог и сталелитейных компаний. Ему было все равно, что покупать. Ему важно было когда. Акции PLZL можно купить когда всё спокойно, а можно — на хаях, когда все вокруг кричат, что «золото — единственная защита». Бумага одна и та же. Качество эмитента не изменилось. Изменилась цена входа и психологическое состояние рынка. В первом случае вы покупаете актив со скидкой, во втором — переплачиваете за чужую эйфорию. 💀 Финал, о котором важно помнить Джесси Ливермор умер в 63 года в гардеробе нью-йоркского клуба. Самоубийство. Без денег. С репутацией человека, который не смог остановиться вовремя. Спекуляции — это не хобби и не развлечение. Это тяжелая работа, требующая холодной головы, четкого плана и железной дисциплины. #Ливермор #спекуляция #тайминг #SBER #nlmk #RUAL #lkoh #poly #срочныйрынок

🔥 Так где же всё-таки дно у Биткоина? Привет! Ещё недавно все говорили о том что дно будет в районе 75.000 и вот теперь когда мы пробили его вниз, что же будет дальше? Давайте разберем ключевые уровни и мнения, не уходя в дебри сложного анализа. 📉 Почему все снова говорят о $50 000? После падения к 15-месячным минимумам ниже $61 000 и отскока выше $70 000, многие трейдеры не верят в силу этого отскока. Взгляды обращены вниз, и на то есть несколько причин: 🔺 Исторические параллели с 2022 годом. Независимый аналитик Filbfilb наглядно показывает, что текущая динамика цены относительно 50-недельной скользящей средней ($95 300) очень похожа на ту, что предшествовала обвалу в 2022 году. 🔺 «Капитуляции ещё не было». Трейдер BitBull утверждает, что настоящая паника («капитуляция») на рынке еще не случилась. По его мнению, «настоящее дно» сформируется ниже уровня $50 000, где под воду уйдет большинство покупателей биткоин-ETF. 🔺 ETF как индикатор боли. Средняя цена покупки биткоина для американских spot-ETF составляет около $82 000. Пока цена ниже этой отметки, институциональные инвесторы, купившие через ETF, находятся в убытке, что может сдерживать новое ралли и создавать давление при отскоках. 🏋️ Ключевые зоны поддержки, где может остановиться падение? Аналитики смотрят на несколько технических уровней, где падение может замедлиться или развернуться: 🔺 Облако 200-недельных средних ($58 000 – $68 000). Это мощная долгосрочная поддержка. Сейчас мы видим первый тест этой зоны с момента падения. Аналитик Caleb Franzen напоминает, что в 2022 году Биткоин несколько раз тестировал эту область, прежде чем окончательно провалился ниже. 🔺 Зона $60 000 – $65 000. Этот диапазон многие рассматривают как следующий ключевой рубеж в случае пробития облака скользящих средних. 🔺 Глубокие цели ($38 000 – $40 000). Некоторые модели, основанные на исторических максимальных просадках (drawdowns) в прошлых циклах и уровнях Фибоначчи, указывают на эту отдаленную зону. Однако многие эксперты считают такой сценарий маловероятным в текущих рыночных условиях. 🏅 Две стороны медали - Паникёры vs. Оптимисты Рынок, как всегда, разделился на два лагеря. 🐻 Лагерь №1: «Скептики и медведи» Здесь царит уверенность, что падение продолжится. К ним присоединились и традиционные критики Биткоина, такие как золотой инвестор Питер Шифф, который заявил, что Биткоин «все еще на $70 000 дороже, чем должен быть». 🦬 Лагерь №2: «Это лишь коррекция» Их голос тоже звучит громко. Исследовательская фирма Bernstein называет текущую просадку «самым слабым медвежьим случаем в истории» и подтверждает свой целевой уровень в $150 000 к концу 2026 года. Их аргумент: в отличие от прошлых обвалов, сейчас нет системного кризиса (вроде краха Luna или FTX), а институциональная инфраструктура (ETF, корпоративные казначейства) только укрепилась. 📝 Что в сухом остатке для инвестора? 1. Готовьтесь к волатильности. Большинство аналитиков сходятся во мнении, что низкая волатильность и формирование диапазона (range) — это лучшее, на что можно надеяться в ближайшее время. Резкие движения в обе стороны остаются вероятными. 2. Никто не знает наверняка. Как честно отметил Caleb Franzen, рынок может не повторить 2022 год «один в один». «Реальность такова, что никто не знает, что будет дальше». 3. Следите за макрофакторами. Сильный доллар (индекс DXY) и заявления ФРС по-прежнему оказывают огромное влияние на Биткоин как на риск-актив. Данные по инфляции в США — следующий важный рубеж. Рынок находится в состоянии неопределенности и ищет дно. Технический анализ указывает на возможные цели вниз, но фундаментальная картина для Биткоина, по мнению ряда экспертов, не разрушена. Решение о действиях всегда остается за вами, но теперь оно будет чуть более осознанным. А как вы считаете, где сформируется дно? TBTC4 BTH6 BTJ6 BTG6 EHH6 EHJ6 EHG6