Анализ акций МТС-Банка: прогнозы и новости 2025 года

Войти

Сектор: Финансы, кредитование Последний обзор по МТС-Банку был 4 февраля, тогда акции стоили 1408 р., ожидание коррекции к 1245 р., а оттуда думали будет рост, по факту мы росли до 1712, а оттуда началась коррекция и сходили на 1124 в моменте. Пошло немного по другому сценарию, но коррекция до 1245 все-таки тоже была. Сейчас акции торгуются по 1216 р., давайте посмотрим, что можно ожидать дальше. 📈 Основные метрики ▪️ Капитализация: 528M$ ▪️ P/E — 4.35 ▪️ P/S — 0.59 ▪️P/B — 0.36 ▪️EPS — 273.72 р. ℹ️ По части метрик стали дешевле, по части дороже по сравнению с прошлым обзором. Вышел отчет за 1КВ2025, его и разберём. 🗞 Новостной фон ▪️ЦЕНА ДОПЭМИССИИ МТС-БАНК = 1380.5 РУБ/АКЦ. Дата окончания размещения ценных бумаг: 23.07.2025 ▪️МТС-банк определил диапазон цены акций для вторичного публичного предложения в 1300-1600 руб/акц ▪️МТС Банк объявил о начале трехстороннего сотрудничества с «Сбербанк КИБ» и Московской биржей по реализации услуг маркет-мейкера, направленного на повышение ликвидности и инвестиционной привлекательности акций банка. ▪️Чистая прибыль МТС-банка за 5 месяцев по РСБУ снизилась в 1,9 раза — до 3,3 млрд руб ▪️МТС-банк объявил о приобретении крупного пакета ОФЗ на 156 млрд руб. ▪️Совет директоров утвердил 21 апреля предельные параметры размещения – МТС Банк сможет выпустить и предложить рынку по открытой подписке до 6 925 812 шт. акций, что составит не более 20% от текущего размера уставного капитала Банка. 💰 Финансовое здоровье ▪️Собственный капитал за 1КВ2025ТТМ вырос на 1%, а за 1КВ2024ТТМ рос на 58%. ▪️Обязательства за 1КВ2024ТТМ выросли на 5% ▪️Debt/Equity — 4,54, для банка это средний уровень обязательств к собственному капиталу. ℹ️ Видно замедление темпов роста банка, но финансовое здоровье хорошее. 💰 Выручка, прибыль ▪️Выручка за 1КВ2025ТТМ упала на 5%, а за 1КВ2024ТТМ росла на 64% ▪️Прибыль за 1КВ2025ТТМ упала на 23%, но по сравнению с 4КВ2024 выросла на 89%. Прибыль резко упала в 4КВ2024 на 87%. 🔮 Будущее, оценки ▪️ Свежих оценок нет. Две старые от 2024 года в диапазоне от 2031 до 2617 р. 🆚 Сравнение с конкурентами По капитализации это один из небольших банков России. По метрикам оценивается в среднем по сектору. По метрикам рентабельности выглядит слабее сектора. По росту выручки за 5 лет растут быстрее сектора. 🤑 Дивиденды Заплатили 7,45% в 2025 году, это были первые дивиденды. Как будет дальше пока не понятно. 📈 Технический анализ Ожидаем довольно сложных торгов в ближайшем будущем. Сейчас индикаторы предполагают рост, который возможно будет до 200-дневной скользящей, после снова корекция, и очередная попытка уйти выше 200-дневной, которая получится. Снова коррекция и вот тут где-то рост в район 1350. Пока мощного-сочного роста ждать не приходится, мучения в боковике и чуть рост. 🧠 Выводы У компании заметное снижение темпов роста за 1 квартал 2025 по сравнению с 1КВ2024. Прибыль хоть и выросла по сравнению с 4КВ2024, но она сильно ниже, чем весь предыдущий год. Если во 2КВ2025 тенденция восстановления продолжится, это уже будет тренд и можно задуматься на покупку. Сейчас же стоит лучше последить на заборе. Техника тоже не говорит о потенциале сильного роста. Но когда начнется понижение ставки при том в более-менее интересных значениях, тогда можно ожидать более бурного восстановления роста компании и тогда вновь стоит будет покупать акции МТС-Банка. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Павел Шумилов - инвестиции Любые репосты постов со ссылкой на меня @LexxFreeman приветствуются! Лайк👍 + Подписка 🫵 = 👏🤝

Сто великих афер. Мания. Часть 3. В итоге судьи, заваленные исками о нарушении условий договоров, отказывались принимать к рассмотрению спекулятивные сделки. В конце концов поиском выхода из тупика занялся Совет по делам провинций в Гааге. Члены совета после трехмесячных дебатов объявили, что не могут вынести окончательное решение, поскольку… не обладают всей полнотой информации. Они предложили следующий выход: если покупатель отказывается приобретать тюльпаны по договорной цене, продавец может продать луковицы с аукциона, а разницу между фактической и договорной ценами обязан компенсировать покупатель. Подобные рекомендации оказались абсолютно бесполезными. В Голландии не было суда, который мог бы заставить покупателей платить за тюльпаны. Споры по тюльпановым сделкам разбирали специальные комиссии. В итоге большинство продавцов согласилось получить по пять флоринов с каждой сотни, полагавшейся им по договорам. К началу 1640-х годов тюльпаномания в Голландии навсегда отошла в историю, оставив после себя разве что забавную книгу «Взлет и падение флоры». Трехлетний застой в экономике дорого стоил стране. Однако важно другое: Нидерланды и поныне считаются страной тюльпанов. Здесь ежегодно производится 3 миллиарда луковиц тюльпанов, из которых две трети идет на экспорт, а треть остается в стране для выращивания цветов и последующего разведения. #аферы #прояви_себя_в_пульсе #друзья #взаимоподписка #сердце__пульса #мышление Любые репосты постов со ссылкой на меня @LexxFreeman приветствуются! Лайк👍 + Подписка 🫵 = 👏🤝

Сто великих афер. Мания. Часть 2. Существует рассказ об одном редком экземпляре, за который покупатель отдал целую пивную в 30 тысяч флоринов. Живописец Ян ван Гойен предложил гаагскому бургомистру за десять луковиц аванс в размере 1900 флоринов, а в залог остальной суммы – полотно Соломона ван Руйсдаля, а также обязался написать картину . Среди народа сложилось мнение, будто тюльпаны – гарантия обогащения. Надо только купить побольше луковиц, а когда цена поднимется, выгодно продать. «Дворяне, горожане, фермеры, механики, моряки, лакеи, горничные, трубочисты, торговцы старьем, – писал французский психолог Б. Садис, – все завязли в торговле тюльпанами. Дома и земли продавались за разорительную низкую цену или шли в уплату покупок, сделанных на рынке тюльпанов. Так заразительна была эпидемия, что иностранцев поразило то же безумие, и деньги текли в Голландию отовсюду». Тюльпановая лихорадка породила легенды. В «Путешествиях» Блейнвилла приводится забавный случай. Богатый купец, гордившийся своими редкими тюльпанами, получил большую партию товара. Эту весть ему принес в бухгалтерию некий моряк. Купец наградил его за хорошую новость крупной копченой селедкой. Моряк, заметив на конторке торговца луковицу, очень похожую на луковицу репчатого лука, незаметно сунул ее в карман в качестве закуски к селедке. Едва он ушел, как купец обнаружил пропажу драгоценной луковицы тюльпана «Семпер Август» стоимостью три тысячи флоринов. Все домашние были подняты на ноги, драгоценную луковицу искали повсюду, но тщетно. Горю купца не было предела. Наконец кто-то заподозрил моряка. Моряк и не думал прятаться. Его обнаружили мирно сидящим на бухтах каната и пережевывающим последний кусочек «лука». Он и не помышлял, что ест завтрак, на деньги от продажи которого можно было кормить экипаж целого корабля в течение года или, как утверждал ограбленный купец, «устроить роскошный пир для принца Оранского и целого двора штатгальтера». Моряк провел несколько месяцев в тюрьме по обвинению в краже в особо крупных размерах. Тюльпаномания не могла продолжаться вечно. Как только цены на луковицы стали чуть снижаться, торговцы сразу запаниковали и принялись сбрасывать свой товар. Предложение резко превысило спрос. Тысячи голландцев вдруг обнаружили, что являются обладателями нескольких луковиц, которые никто не хочет покупать даже за четверть первоначальной цены. Состоятельные купцы были доведены чуть ли не до нищеты, а многие дворяне разорились. Особенно туго пришлось тем, кто пытался спекулировать в кредит. Допустим, некий продавец Хиддинг договаривался с покупателем Эйкеном о поставке через два месяца пяти «Семперов Августов» по четыре тысячи флоринов за луковицу. В оговоренный срок Хиддинг был готов продать луковицы, но к тому времени цена падала до трехсот-четырехсот флоринов за штуку, и Эйкен отказывался выплачивать разницу. Таких случаев невыполнения договорных обязательств с каждым днем становилось все больше. Владельцы тюльпанов провели в ряде городов общественные собрания. После бурных дебатов в Амстердаме делегаты пришли к соглашению, по которому договоры, заключенные в разгар мании, то есть до ноября месяца 1636 года, объявлялись потерявшими законную силу, а те, что были заключены позднее, считались расторгнутыми после уплаты покупателями десяти процентов стоимости контракта. Но это решение никого не удовлетворило. #аферы #прояви_себя_в_пульсе #друзья #взаимоподписка #сердце__пульса #мышление Любые репосты постов со ссылкой на меня @LexxFreeman приветствуются! Лайк👍 + Подписка 🫵 = 👏🤝

📱 МТС Банк, аналитика по компании $MBNK

📱 МТС Банк, аналитика по компании