Доходность и её виды: от абсолютной до годовой.
Инвесторам важно понимать, что доходность — это многогранное понятие. Она позволяет не только оценить успех вложений, но и выбрать правильные ориентиры для будущих стратегий. В зависимости от горизонта инвестиций и финансовых целей можно использовать несколько ключевых показателей доходности: абсолютную, годовую, доходность к сроку погашения и внутреннюю норму доходности. Эти термины могут быть знакомы опытным трейдерам, но для новичков они часто остаются непонятными. Рассмотрим подробнее, чем отличаются эти виды доходности и как они помогают формировать долгосрочные финансовые цели.
Абсолютная доходность — это доход, полученный за конкретный период, выраженный в процентах к начальной стоимости актива. Например, если вы купили акцию за 100 рублей и продали её за 120 рублей, то ваша абсолютная доходность составит 20%. Абсолютная доходность удобна для быстрой оценки результатов, но она не учитывает временные рамки и поэтому может вводить в заблуждение при сравнении различных активов или стратегий.
Годовая доходность — это показатель, пересчитанный в годовом эквиваленте. Он особенно полезен для сравнения вложений разной продолжительности. Например, если вы получили 20% прибыли за полгода, ваша годовая доходность составит около 40%. Такой пересчёт даёт точное представление о том, какой реальный доход приносит инвестиция за год, что важно для долгосрочных стратегий.
Доходность к сроку погашения - используется для облигаций и долговых инструментов. Она показывает ожидаемую доходность, если держать актив до его погашения. Этот показатель помогает инвесторам понять, стоит ли держать облигацию до конца или продавать её раньше.
Внутренняя норма доходности (IRR) - используется для анализа сложных проектов или инвестиционных портфелей с несколькими источниками прибыли. Этот показатель помогает определить доходность вложений, учитывая все входящие и исходящие денежные потоки. Важно понимать, что высокая IRR может означать не только потенциальную выгоду, но и дополнительные риски, связанные с высокой волатильностью актива.
----
Эти четыре показателя доходности позволяют по-разному оценивать инвестиции и формировать план на будущее. Выбирайте тот, что подходит вашим целям, и применяйте их для оптимизации своего портфеля.
#доходность #новичкам #пульс_оцени #пульс_учит #учу_в_пульсе #обучение #рынок #биржа #инвестиции