6 сделок в +

Перекинулся из денежного рынка TMON@, который при моих торговых простоях накопил профита 0,36%, в CNRU, который на проливе дал 0,4% за несколько минут.

Вечный портфель На мой взгляд, вечный портфель, который можно создать и забыть на 10 лет, должен состоять из ОФЗ. Тем самым сохраняя консервативный баланс между риском и доходностью. При этом не отнимает много времени для анализа и контроля. В долгосрочной перспективе мы не можем точно спрогнозировать события, которые повлияют на экономику страны. Но можем предположить, что будут взлеты и падения. Инвестор, чья задача сохранить накопления, ориентируется как минимум на инфляцию. Уровень инфляции в России за период с 2015 по 2025 годы характеризовался волнообразной динамикой. После резкого подъема в 2015–2016 годах последовал этап относительного спокойствия, сменившийся новым периодом роста начиная с 2020 года. Ключевыми факторами, определяющими уровень инфляции, остаются внешние рынки энергоносителей, внутренняя экономическая политика и геополитическая нестабильность. Определившись с базовой настройкой стратегии - переходим к наполнению. Облигации федерального займа с постоянным купоном (ОФЗ-ПД) Эти облигации имеют фиксированный купонный платеж, который остается неизменным на протяжении всего срока обращения бумаги. Они подходят для тех инвесторов, кому важна стабильность поступлений и предсказуемость дохода. Купонные выплаты осуществляются регулярно каждые полгода или квартал. Преимущества: Простота планирования будущих денежных потоков. Минимальные колебания стоимости бумаг, особенно если держать облигации до погашения. Недостатки: Отсутствие защиты от роста инфляции и изменений рыночных условий. Пример облигаций: ОФЗ-ПД с разными датами погашения, выбранные таким образом, чтобы обеспечить равномерные выплаты купонных платежей в течение всех 10 лет. Добавим 6 выпусков таким образом, чтобы получать доход каждый месяц. Это будет своеобразный бонус к заработной плате. Независящий напрямую от работодателя, а от приложенных собственных усилий в будущее. Облигации федерального займа с плавающим купоном (ОФЗ-ПК) Купонная ставка привязана к индексу потребительских цен или другому макроэкономическому показателю, что обеспечивает защиту от инфляции. Эти облигации позволяют адаптироваться к изменениям рыночной ситуации, увеличивая доходность при росте инфляции. Преимущества: Возможность защититься от повышения уровня инфляции. Более высокая привлекательность при нестабильной экономике или высоком уровне неопределенности. Недостатки: Сложнее планировать доходы заранее, поскольку ставки меняются вместе с инфляцией. ОФЗ-ПК с длительным периодом погашения, обеспечивающие равномерные платежи ежегодно. Облигации субфедерального займа Выделяя отдельную категорию интересных выпусков облигаций, можно рассмотреть субфедеральные облигации, которые выпускаются регионами и муниципальными образованиями России. Такие бумаги обладают рядом особенностей, отличающих их от классических федеральных инструментов, таких как ОФЗ. Распределение активов было разбито на три категории: 70% - отведено под фиксированный купон 20% - отведено под переменный купон 10% - отведено под субфедеральные выпуски. Если оставить портфель как есть, то через 10 лет получим трехкратный рост. Если допустить незначительные изменения рыночной конъюнктуры, реальный результат может варьироваться в зависимости от колебаний процентных ставок и общей макроэкономической ситуации. Такой прогноз основан на предположениях о стабильной инфляции и неизменности условий рынка облигаций. При условии ежемесячного пополнения портфеля на 10 000 рублей и равномерного распределении средств по всем активам, суммарный размер портфеля спустя 10 лет составит приблизительно 2 630 033. Этот результат включает как естественный рост начальной инвестиции, так и дополнительные средства, внесённые регулярно и подвергшиеся процессу сложного процента. Реальные результаты могут существенно различаться в зависимости от фактического поведения рынков, инфляции и иных факторов риска.

О самой запоминающейся сделке в этом году. Какие выводы вы сделали? В 2024 году участвовал в личном марафоне, откладывать на 100 рублей больше, раз в неделю. Это помогло сформировать дисциплину накопления и понимание важности регулярных инвестиций. Параллельно изучал механику рынка, наблюдал за действиями рынка. Мониторил свой капитал на предмет эффективности каждого вложенного рубля. И она хромала. С каждым понижением ставки рефинансирования, моя средняя доходность по облигациям стала отставать от рыночных возможностей. Осознал необходимость активного управления активами и исследовал новые возможности. Решение: Летнее дивидендное ралли стало поворотным моментом. Компании выплачивали высокие дивиденды, создавая благоприятные условия для инвесторов. В этот период было заключено много прибыльных сделок. Все они технически одинаковые. И чтобы не выделять одну единственную сделку - отношу их к одному корпусу сделок - Летнее дивидендное ралли. Это самая заметная сделка на протяжении года, ради которой хочется укреплять финансовый фундамент и готовиться к следующему летнему ралли. Таким образом, мое участие в летнем дивидендном ралли было не просто отдельной удачной сделкой, а частью целостной стратегии управления финансами. Этот период стал ярким примером того, как сочетание дисциплины, анализа и своевременных действий может привести к значительному увеличению дохода. Выводы и уроки, которые извлекаю и улучшаю опыт взаимодействия с рынком: • Долгосрочная дисциплина: Регулярное увеличение сбережений помогает создать стабильный финансовый фундамент. • Активное управление портфелем: Важно постоянно мониторить состояние своего капитала и реагировать на изменения на рынке. • Использование рыночных циклов: Дивидендные периоды предоставляют уникальные возможности для повышения доходности. Квартальные экспирации, дают небольшое ускорение в росте капитала. Участие в первичных размещениях и SPO увеличивают эффективность в работе каждого вложенного рубля. • Анализ риска и выгоды: Каждая сделка должна оцениваться с точки зрения потенциальной прибыли и возможных рисков. • Самообразование: Постоянное изучение финансовых инструментов и рынков позволяет принимать обоснованные решения. Фондовый рынок можно сравнить с океаном — обширным, глубоким и порой непредсказуемым пространством, полным скрытых течений и подводных камней. Как и мореходство, инвестиции требуют определенных навыков, подготовки и понимания среды, в которой приходится действовать. Моряки проходят длительную подготовку перед выходом в открытое море, регулярно обновляют свои знания и навыки. Инвестиционная деятельность требует постоянного самообразования — изучения новых инструментов, методов анализа и экономических теорий. Фондовый рынок — это не дружелюбная среда, но она становится доступной и даже привлекательной для тех, кто готов приложить усилия для освоения необходимых навыков и принятия разумных решений. #марафон_академии