Совкомбанк - третий по размеру активов частный банк страны

Войти

Есть ли идея в Совкомбанке? 🏦Совкомбанк – третий по размеру активов частный банк страны, финансовый институт федерального уровня с широкой филиальной сетью по всей России. Основные направления деятельности — обслуживание и кредитование физических и юридических лиц, корпоративно-инвестиционный бизнес, операции с ценными бумагами и драгоценными металлами. 📊 Ключевые результаты I квартала 2024 года • Чистый процентный доход: +11%, 36 млрд руб. • Чистый комиссионный доход: –14%, 5 млрд руб. • Чистая прибыль: +11%, 25 млрд рублей (1,21 руб. на акцию). За последние 12 месяцев достигла рекордных за всю историю банка 97 млрд рублей. • Рентабельность капитала (ROE): 35% по сравнению с 41% год назад. • Розничный кредитный портфель: +32% с начала года, 1,1 трлн рублей — за счёт консолидации Хоум Банка и роста залогового кредитования. • Портфель корпоративных кредитов: +8% с начала года, до 1,2 трлн руб. • Текущие счета и депозиты клиентов: +9%, 2,7 трлн руб. 💰 Что по дивидендам? Текущая дивидендная политика Совкомбанка предусматривает направление на дивиденды от 25% до 50% чистой прибыли по МСФО. Исключением могут быть случаи, предусматривающие крупные единовременные затраты (например, большие сделки M&A). 🚀Стратегия развития - Социальные проекты для общества и забота о сотрудниках группы - Совкомбанк планирует в течение 3-х лет в 1,5 раза увеличить свою долю рынка - Увеличение доли Банка в розничном кредитовании - Развитие небанковского сектора 📰 25 июня пройдет годовое общее собрание акционеров (ГОСА) 🌱 Драйверы роста: - Высокие прибыль и рентабельность выше среднего по отросли - Недооценка компании по мультипликаторам - Увеличение дивидендов - Сделки M&A - ТОП-10 ведущих банков РФ - Высокая степень диверсификации бизнеса. - Консолидация с Хоум банком ⚠️ Ключевые риски - Рост ключевой ставки и ужесточение денежно-кредитной политики. - Геополитика - Отмена дивидендов - FPO (допэмиссия) 📈 Картина по техническому анализу (график во вложении). По уровням: 🎯 Среднесрочная цель 20,49 Помним, что такие значения мы можем увидеть только при позитивном новостном фоне. На данный момент бумаги в моем портфеле нет, если цена будет на уровне 15 рублей – буду рассматривать к покупке. Держите ли данную бумагу в портфеле? Поделитесь своим мнением 😉