ЛДВ для акций США В июле 2023 года инвестор продал акции Google и Tesla, которыми владел 6 лет. Он планировал воспользоваться ЛДВ, но брокер БКС удержал налог со всей прибыли. Причина отказа — корпоративные действия с бумагами. В чате техподдержки ответили так: «Брокер имеет право применять или не применять льготу по своему усмотрению. Если брокер автоматически не применил льготу после реализации корпоративного действия с ценными бумагами, вы можете обратиться за возвратом излишне уплаченного НДФЛ в ФНС». Инвестор подал декларацию сам. Налоговая сначала потребовала внести уточнения, а потом просто отказала в возврате. Но он не отступал и хотел добиться возврата. В итоге обратился в НДФЛку за консультацией. Эксперт детально ознакомился с его ситуацией и подтвердил, что льгота возможна. ✅ Сплит или конвертация акций не прерывают срок владения. Регистрации нового выпуска ценных бумаг и размещения ценных бумаг при таком корпоративном действии не происходит (ст. 24.1 ФЗ «О рынке ценных бумаг»). ✅ На момент продажи бумаги были в листинге СПБ Биржи и считались обращающимися согласно ст.214.1 НК РФ. Решение • Помогли собрать нужные документы. • Подготовили расчет и правовое обоснование. • Направили уточненную декларацию. Проверка ФНС длилась ровно 3 месяца, но завершилась без нарушений. ⚡ Итог — 200 000 ₽ вернули на счет! История этого клиента — не единичный случай. Каждый месяц мы помогаем инвесторам оспаривать незаконные удержания. В 8 из 10 случаев ошибки можно исправить и вернуть деньги — главное знать, как правильно подготовить документы. #кейс #налог #льгота #лдв

СТРАХОВОЕ ВОЗМЕЩЕНИЕ ДЛЯ ВКЛАДЧИКОВ И ИНВЕСТОРОВ: НОВОСТИ ПО ЗАКОНОПРОЕКТАМ ❎ Увеличение страховки по вкладам не одобрили. Предлагали повысить страховое возмещение с 1,4 млн ₽ до 3 млн ₽ (законопроект № 870788-8) ➡️ Нет заключения Правительства РФ (требование Конституции РФ). ➡️ Возвращен инициатору 28 мая 2025 года (уже второй раз). Максимальная выплата при банкротстве банка пока остается без изменений — 1,4 млн ₽ на вкладчика. ✅ Законопроект о возмещении для ИИС планируют рассмотреть в июне 2025. Предлагают установить компенсацию имущества на ИИС до 1,4 млн ₽ в случае банкротства брокера. ВАЖНЫЕ НЮАНСЫ: ➡️ возмещение не будет покрывать падение рыночной стоимости активов или дефолт эмитента; ➡️ выплата произойдет только, если инвестор не получил свое имущество в ходе банкротства брокера. Фонд для возмещения предлагают создавать негосударственной организацией без участия бюджета. Участие в системе возмещения предполагается добровольным для лиц, осуществляющих открытие и ведение ИИС. Механизм компенсирования будет распространяться только на ИИС третьего типа. Банкротства могут случаться из-за нарушений, кризисов или мошенничества. Многие до сих пор помнят Банк «Югра». Выплаты по страховке тогда получили 260 тысяч вкладчиков. Ваши деньги защищены лишь частично — диверсифицируйте риски уже сегодня. #иис #иис3 #вклады #страхование_вкладов #банкротство

Делимся кейсом из практики. Василий — инвестор со счетами в РФ и БКС (Кипр). Сам подал декларацию с налог 0 ₽, но ФНС отказалась принимать расчет — «нет подтверждения доходов и расходов». Василий решил проверить свой расчетов и обратился в НДФЛку. Вот какие ошибки обнаружил эксперт: ❌ общие цифры без детализации; ❌ отсутствие привязки к конкретным сделкам; ❌ нет подтверждающих документов; ❌ не учтены российские брокеры. ✔️ Эксперт сделала детальный расчет: сгруппировала операции у зарубежного брокера по типам и датам, а также учла прибыль и убытки в РФ. Результат: 🔹 проверка декларации завершена без нарушений; 🔹 Василий вернул 780 000 ₽ из бюджета. 📌 Правильный подход = минимум вопросов. Не надейтесь на авось. Детальный расчет — ваша защита перед ФНС. И помните, переплаты случаются чаще, чем вы думаете. #ндфл #декларация #сальдирование #зарубежныйсчет