Топ 5 акций от команды PROFIT: Европлан, Эталон, Совкомбанк, Яндекс и еще одна акция

Войти

. Индекс упал на 21.5% с пика рынка. Хорошая, мощная коррекция. Давайте же посмотрим на тех, кого залили до уровня недооценки. Тем более и отчеты выходили и ситуация стала яснее. P.S. Мы сейчас не покупаем, ждем акции ниже. Если кэша достаточно, можно брать по текущим. ☝️КТО У НАС ПЕРЕПРОДАН СЕГОДНЯ (кроме акции Х): (Европлан). Растущий бизнес, ROE 37%. Вчера вышел отчет, в котором слухи о плохой динамике не подтвердились. Из неприятного - разово доначислят 2.5 млрд руб. резервов в отложенный налог на прибыль. Рост ставок давит на все компании. Это приносит риски для обслуживания кредитов и лизинга. Компания начислит на 1,5 млрд руб. дополнительных резервов по итогам 2024 года. Можно считать, что тут учтены и повышенные изъятия техники, слухи о которых муссировали до отчета. Лизинговая модель Европлана очень живучая, стоимость риска невелика для таких макро-условий, как мы видим сейчас. Бизнес пройдет сложную фазу, снова снизит резервы и попрет дальше, принося прибыль, больше дивидендов и рост капитализации. {$ETLN} (Эталон). Котировки вернулись к отметкам начала года. Капитализация 28 млрд руб., при активах на 303 млрд руб. EV/EBITDA = 3.6x. Эталон активно инвестирует в проекты в регионах, многие из которых будут завершены в 2025-2026 годах. В регионах как раз стареют хрущевки, и ДОМ.РФ в 2026 уже увидел потенциальный недостаток недвижимости, который пойдет в плюс Эталону. Жилая недвижимость - это место спасения нажитого в сложные времена для наших людей. Биржевики могут и не соглашаться в комментариях, но людей, которые покупают жилье, в десяток раз больше. Панические закупки на уходе льготки закончились, а в регионах спрос на недорогую недвижимость остается стабильным. В 1пг 2024 г. региональные продажи Эталона выросли год к году в 2 раза! Большое преимущество, что зависимость от ипотеки у компании невелика - всего 45% во 2 квартале, а проекты отлично подойдут и под семейные нужды и будут интересны и тем, кто будет брать ИТ ипотеку в тех самых миллионниках. (Совкомбанк). Оценка спустилась до 0,87 капитала, а в 2025 будет Р/Е около 3,6 Оценка для сделки с ХКФ была понижена на 10%, до ₽15,69. Но и оценку ХКФ снизили на 13%. Дальше банк будет оптимизировать расходы и активно расти. После завершения роста ключевой ставки и начала ее снижения, процентная маржа вырастет, как и рентабельность бизнеса. Результат 2024 года может быть чуть выше 56 млрд руб. Собрали уже 2/3 от него, так что наверняка по итогам года заработают больше. Как только факторы давления снизятся, бизнес начнут торговать выше, ведь с этим ROE и темпом роста мы должны видеть премию к капиталу, а не дисконт. (Яндекс). Выручка группы в 2024 году вырастет год к году в диапазоне от 38 до 40%. При этом ждут ₽170–175 млрд скорр. EBITDA за весь 2024 год. У компании был большой бумажный расход на переоценке премий ТОПам. За 1 ПГ 2024 он составил 11,6% от выручки. Это последствия переезда и стремительного роста котировок, и это была разовая история - больше не повторится. Будут первые символические дивиденды. Это пока еще не дойная корова, это все еще растущий IT. Владельцы нового фрифлоата в 16% активно лили бумагу после старта торгов. Но этот процесс подходит к концу. А впереди еще не один отчет с хорошим ростом. –––––––––––––––––––––––––––– Радуйтесь коррекция и обвалам, закупайте хорошие активы себе в портфели. А переживайте лишь тогда, когда из всех утюгов льется эйфория, а инвестдома и брокеры переписывают цели все выше и выше. ВОТ ТАМ НАДО БОЯТЬСЯ И ПРОДАВАТЬ, восстанавливая кэш! ☝️Сейчас коррекция хорошая, я ей рад. Лишь вы расстраиваете меня своими переживаниями. Но пройдет еще год-два, и тут будут десятки тысяч людей с крепкими нервами и опытом и ПРОФИТом. 😘😉 P.S. На днях выйдет пост еще об одной акции, которая нам интересна. Многие из вас будут удивлены. Ждите!

ВНИМАТЕЛЬНО ВЗГЛЯНИТЕ НА ЭТИ ДВА ГРАФИКА! GAZP SBER Мы взяли ТОП-17 публичных компаний РФ из индекса ММВБ. Первый – это их P/E по годам с 2018 года. Сейчас рекордно низкий. Второй – их див. доходность по годам с 2018 года. Рекордно высокая, если выкинуть 2022 год, где Газпром спас весь рынок и дивов того же Сбера не ждал вообще никто. ЗА 20 ЛЕТ ТАКИХ ПАДЕНИЙ (на 28%+) БЫЛО 4 (2008 и 2013), за 10 лет 2 (2020 и 2022). 😱 По статистике следующее такое по размеру падение ждать 5 лет + цитата Эрика Лысенко, нашего аналитика, без корректировок: «Ну и вот, что бы тут описать. 4 P/E это как 25% годовых. 6,5 прошлые, это как 15,5 годовых. Ставка 18-20 дает спред в 5-7%, ставка прошлая около 8,5 дает спред 7%. Какие выводы делаем. Рынок оценен адекватно с учетом 20 ключа, значит рост ставки не страшен, а 21-22% КС тоже не так страшно, если это хай. В 2026-2027 году мы можем увидеть возврат ставки ближе к нейтральной, ну пусть будет 10%, тогда с учетом спреда 7% оценен рынок будет в 5,9 P/E. Также у нас есть CAGR 9% по росту прибыли, инфляционный рост будет, даже если через кризис пройдем в 2025 году. Итого в 2027 год можем прийти с прибылью рынка в 10,2 трлн, а оценка должна быть при P/E 5,9 тогда около 60,4 трлн рублей, почти в 2 раза выше текущих, с дивами более, чем в 2 раза То есть, у нас при прочих равных, за 3-3,5 года даст удвоится просто покупка рынка по текущим, если будем выбирать правильные сильные истории, то результат будет лучше» –––––––––––––––––––––––––– Надеюсь наша статистика была полезна, Эрик недавно весь день её собирал и делал эти графики – респект ему 👍👍👍

‼️НЕ ПЫТАЙТЕСЬ ПРОГНОЗИРОВАТЬ ЭТИ 4 АКТИВА. ИГРА В КАЗИНО На российский рынок всегда влияли факторы, которые нереально спрогнозировать: 1. Цена на нефть 2. Курс доллара 3. Ставка ЦБ 4. Политика 👉Гости РБК каждый день строят свои теории на эти темы, но обычно в самый нужный момент промахиваются. МНОГИЕ ТОРГУЮТ НА БИРЖЕ ИСХОДЯ ИЗ СВОИХ ФАНТАЗИЙ ПО ЭТИМ 4 ВОПРОСАМ! Приводит это рано, или поздно к сливу депозита. Дальше есть 3 варианта: 1) Либо проклинают биржу казино и становятся фанатами вкладов, даже когда они по 4%. 2) Либо становятся умнее и меняют подход к торговле. 3) Либо заносят новые деньги на рынке и лудоманят дальше, пока вновь не окажутся между п1 или п2. Я призываю вас пойти по 2 пути. 🗣Пример со ставкой ЦБ: С одной стороны, СВО идёт, денежная масса растет, инфляция разгоняется. 👉С другой стороны влияние изменения ставки на экономику происходит МИНИМУМ через 3 квартала. То есть, сейчас экономика только-только впитала в себя 15-ю ставку. И относитесь осторожно к «экспертам», которые заявляют, что знают где дно рынка, знают что будет со ставкой ЦБ, нефтью и курсом доллара. Они тупо играют в казино, только не на бирже, а в инфобизнесе. Ведь если они угадают, смогут завоевать ваше доверие, а потом продадут вам платные подписки и обучения. PROFIT ДЕЙСТВУЕТ ТАК: Сейчас хорошо в нефти - идём туда. Станет Brent по $40, а доллар/рубль останется по 90 - ПЕРЕОБУЕМСЯ И ТУТ ЖЕ БЕЗЖАЛОСТНО ПРОДАДИМ И LKOH и ROSN А при улучшении конъюнктуры - вернёмся обратно. –––––––––––––––––––––––––––– Друзья, не играйте в казино. Нефть, курс доллара, ставку ЦБ и политику – СПРОГНОЗИРОВАТЬ НЕРЕАЛЬНО! Не лезьте в то, в чем не разбирается никто.

SBER «ПОДНЯЛ» ставки по вкладам до 20% на 3 года! 😁 Осторожно, Друзья. Сбер считает доходность уже С УЧЁТОМ КАПИТАЛИЗАЦИИ %! То есть, вы положили 1 млн, за год заработали 170 тыс, сразу их реинвестировали и в след. году уже получаете доход от 1.170.000₽, а процент считается как будто бы от 1 млн))) И не стоит забывать про новый налог, который составит 13% от вашего дохода по вкладу, превышающего 180 тыс в год. Короче говоря. Считаем реальную доходность вклада в Сбере: – Кладём 3 млн руб на 3 года – Доход составит 1,8 млн (17% годовых без учета капитализации) – Налог 1.800.000 – (180.000 х 3) = 1.260.000 (налогооблагаемый доход) х 13% = 163.800₽ Итог: 1,8 млн - 175к = 1.636.200₽. ЭТО 15,6% ГОДОВЫХ, ВМЕСТО 20% В РЕКЛАМЕ! ВОТ ТАК! 😂 При этом, акции этого же Сбера (50% от прибыли) дадут 14% дивов от текущих в первый год, 15% во второй год, 16% в третий. 👆С учетом налогов, вычтите 1% каждый год. Получите 13%, 14%, 15%. А вторая половина прибыли идёт на развитие, капитал и оценка акций на бирже соответсвенно увеличатся. Это почти неизбежно! Так было всегда. Каждый кризис Сбер опускался до Х0,8 размера своего капитала, потом опять рос до Х1,2 капитала. –––––––––––––––––––––––––– Пост НАГЛЯДНО и В ЦИФРАХ доказывает, насколько выгоднее купить акции Сбера, нежели положить туда же деньги на вклад. Лично я покупаю акции Сбера, как делал это в 2022. Мне не страшно, я очень рад открывшимся возможностям. Моё дело предупредить, рассказать о своих действиях, попытаться помочь. ВАШИ РЕШЕНИЯ – ЗА ВАМИ.

‼️ТОП 5 ИНТЕРЕСНЫХ АКЦИЙ ОТ КОМАНДЫ PROFIT