Еженедельный отчет по портфелю #Портфель_для_дочери

Подводим итоги года 💼 Портфелю: 4 года 7 месяцев 2 дня ⚡️ Доходность: 21,7% годовых Размер портфеля: 1 492 100 ₽ Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3 000 – 4 300 ₽ 👆 Напоминание о стратегии В основе портфеля лежит стратегия DCA (усреднение стоимости) — покупка активов равными долями через равные промежутки времени. Согласно стратегии, я еженедельно по понедельникам инвестирую в портфель. Начал с 3 000 руб., в 2024 году увеличил до 4 300 руб., а в 2025 году буду пополнять уже по 5 000 руб. с учетом "личной инфляции" (в моем случае расходы за год выросли на 16%). ❗️Важно отметить, что портфель сбалансирован по классам активов, странам и валютам, насколько это возможно в условиях санкций. Также в этом портфеле я показательно инвестирую строго в рамках контура Московской биржи (ранее еще и SPB), чтобы продемонстрировать доступность инвестиций для каждого. ⭐️Год оказался насыщенным: - Удалось разблокировать часть активов, замороженных по Указу №884. - Сократил портфель фондов FinEx: продал 7 фондов на внебиржевом рынке и оставил лишь 3 ($FXGD, $FXRE, $FXCN), так как у них больше шансов на разблокировку. - Дважды проводил ребалансировку по классам активов и упростил структуру портфеля. 🟢 Структура портфеля: - 56,4% — акции (55% из них РФ); - 22,3% — облигации; - 7,7% — фонды недвижимости; - 13,8% — золото и кэш. Треть портфеля по-прежнему заморожена из-за санкций: (около 250 тыс. руб. в фондах и 200 тыс. руб. в зарубежных акциях.) 🟢 Доходность за год: В рублях: +23,3% (с учетом замороженных активов). Без учета замороженных активов: +16%. Для сравнения: 🇷🇺 IMOEX: -7% 🇺🇸 S&P500: +25% Рост валюты: +7% 💡 Выводы Стратегия регулярных пополнений позволяет снизить влияние рыночных колебаний на общий результат. Независимо от того, что происходит на рынках — рост, падение или стагнация, вы продолжаете инвестировать, сохраняя дисциплину и фокус. Разделение активов по классам, странам и валютам помогло снизить риски. Даже в условиях санкций и ограничений портфель сохранил стабильность благодаря диверсификации. Регулярный пересмотр долей активов позволяет держать портфель в рамках целевой стратегии. В моем случае ребалансировка упростила структуру и повысила ее управляемость. Инвестиции — это марафон, а не спринт. Благодаря строгому следованию стратегии, даже на фоне внешних трудностей (санкции, заморозка активов) удалось показать результат, значительно превышающий рынок. 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi Спасибо за ваши реакции ❤️ 👍🏻🔥 и подписку!