Как передать инвестпортфель другому человеку: 5 советов

мобилизованному💼 📄Инвестору пришла повестка: что делать Инвестор может оказаться в ситуации, когда у него не будет доступа к портфелю. Например, при частичной мобилизации, которую 21 сентября объявил президент России Владимир Путин. Эксперты, опрошенные «РБК Инвестициями», посоветовали в этом случае следующие шаги: ▫️Обратиться к нотариусу и оформить доверенность по форме банка; ▫️Закрыть маржинальные позиции; ▫️Передать сид-фразу от криптовалютного кошелька; ▫️Позаботиться о возможных наследниках; ▫️Написать инструкцию доверенному лицу о том, что делать со средствами на банковском вкладе. 🗂Владение военнослужащим иностранными бумагами: касается ли мобилизованных Права на владение ценными бумагами у военнослужащих ограничены. По словам руководителя практики уголовного и административного права Amulex.ru Любови Шебановой, как и госслужащим, военнослужащим запрещается открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами России, а также владеть и пользоваться иностранными финансовыми инструментами. По ее словам, при нарушении этого обязательства военнослужащий подлежит увольнению по утрате доверия. «К мобилизованным данная норма не может применяться, поскольку основания для увольнения регламентированы указом президента о частичной мобилизации», — отметила Шебанова. 🔐Как инвестору оформить доверенность Чтобы оформить нотариальную доверенность, нужно прийти к любому нотариусу с паспортом. Это платная услуга. Перед встречей с нотариусом необходимо позвонить в банк и брокеру и подробно выяснить, что именно должно быть указано в доверенности, причем желательно уточнить информацию у нескольких менеджеров. 💡Что делать с портфелем и как пересмотреть состав? Финансовый консультант, эксперт в области инвестиций и управления частным капиталом Игорь Файнман считает целесообразным создание долгосрочного портфеля: «Сейчас самая выгодная стратегия — покупка вдолгую. Долгосрочная стратегия основана на игнорировании текущей рыночной ситуации: инвестор ожидает рост на длинном горизонте. Инвестируя вдолгую, нужно вкладываться только в надежные и крупные компании. Главная стратегия — удержание». «Чтобы максимально обезопасить портфель в текущей ситуации, переведите часть активов в инструменты фиксированной доходности. Например, подойдут облигации. Максимально защитной историей могут стать ОФЗ с плавающим купоном», — объяснила заместитель председателя экспертного совета при ЦБ по защите прав розничных инвесторов Александра Вальд. 💸Стоит ли продавать в убыток? «Избавьтесь от всех активов, которые вы не держите в долгосрок и которые не подходят под стратегию «купил и держи вечно». У вас не будет возможности управлять вашим портфелем. Даже если сейчас вы фиксируете убыток, ничего страшного. Помните о том, что в будущем вы сможете снизить налог с роста стоимости активов на убытки прошлых лет. Это касается иностранных счетов и счетов у российского брокера», — предупреждает Вальд. 📉Наследование ценных бумаг Чтобы составить завещание, необходимо обратиться к юристам, специализирующимся на наследственном праве, а потом заверить документ у нотариуса. Также важно убедиться, что наследники знают, в каких именно учреждениях находилось имущество наследодателя, и смогут сообщить об этом нотариусу. В случае открытия наследства нотариус сделает запросы в банки или депозитарий, о которых сообщат наследники, а также в те, которые указаны в завещании. 🇺🇸Как передать по наследству бумаги с зарубежного счета Чтобы перевести ценные бумаги со счетов в иностранных банках и брокерах к российскому, инвестор должен: 📍Обратиться к иностранному брокеру с запросом на перевод, а также предоставить ему реквизиты нового брокера; 📍Открыть счет у нового брокера; 📍Подать текущему брокеру поручение на перевод ценных бумаг; 📍Подать новому брокеру поручение на прием ценных бумаг.