Вечный портфель на 10 лет: лучшие инвестиции 2023 года

Войти

. Любимые инструменты и компании" Когда утром сделал несколько глотков любимого напитка - большой капучино, появилось вдохновение и желание участвовать в конкурсе. Свою команду Reichenbach Team отправил на отдых. Чтобы грамотно собрать вечный портфель, надо ориентироваться сперва на инструменты. 1️⃣ К примеру почти весь год наблюдали как драгоценные металлы только дорожали и не уходят в убыток. В моем портфеле чистое золото было куплено еще в 2023 г. за 4878 руб - 1 грамм. На сегодня актив вырос +109,4%🔥. 🗣Для стабильности на золота выделим 30% доли портфеля. Надежность драгоценного метала будет более заметной, когда в период коррекции актив будет оставаться в плюсе. Так вечный портфель сможет в будущие годы только увеличить доход. В вечный портфель можно занести серебро, которое подешевле. Защитный актив обязательно нужен. 2️⃣ Теперь плавно переходим к другим распространённым инструментам: акции и облигации. Для них надо портфель разделить тоже на доли если хотим портфель с прибылью. Сначала выбираем акции. Понимаю они сейчас выглядит в не лучшей форме, но у нас срок 10 лет. Свой выбор сделал на акции Полюса. Все сделки купли/продажи сформировали среднюю цену 660,6 руб (40 шт.). В результате актив вырос на +219%🔥. Вечный портфель сам своим названием говорит нам заглянуть в историю компаний, чтобы не ошибиться. Также классически интересно выглядят дивидендные акции, но не любые. Здесь я смотрю на акции продовольственных ритейлеров - Х5 и Лента. Почему? Всех пугает когда инфляция ускоряется, верно? Так ритейлеры просто переносят рост цен на полку и их продажи тоже растут быстрее. Вот самый свежий пример в отчете Х5 за III квартал с выручкой +18,5% и жду дивиденды 350-370 руб. А выручка Ленты увеличилась на +26℅. Ритейлеры будут устойчивыми годами с продуктами первой необходимости. Не проходим мимо компаний IT-сектора. Это любимая моя отрасль рынка. Для вечного портфеля нужен лидер отрасли, поэтому мой фаворит Яндекс, свою надежность айтишник показал в свежем отчете за III квартал. Конкуренция не страшна. 🗣Для акций 40% доли портфеля. 3️⃣ Поводу облигаций выделим 30% доли портфеля. Почему? Суть в том, что популярность облигаций существует за счет высокой ставки с декабря 2024 г. В будущие годы они будут постепенно терять интерес в цикле снижения ключевой ставки, а наш вечный портфель же на 10 лет. Для этого я выберу длинные ОФЗ (ок. 10 лет погашения) и корпоративные облигации с фиксированным купоном, чтоб доход купонов был стабильный и меньше риска. Из корпоративных у меня отлично "летит" облигация "Атомэнергопром" (RU000A103AT8) с доходностью 16,8%. Ориентируюсь на компании перспективных отраслей. Наша Россия всегда богата ресурсами, например энергетика будет годами в интересе инвесторов. Не ИИР

🍰 "На бизнесе каких компаний не отразится повышение НДС до 22℅?". Приветствую вас, друзья и подписчики! На дворе уже пятница! Мы рассмотрели с вами самые горячие темы: крепкий рубль и польза в нем, так и вчера провели диверсификацию портфеля для подготовки к дивидендному сезону, который наступит со следующей недели в полном объеме. Сегодня заглянем еще дальше, чтобы в 2026 г. была полная уверенность в стабильности портфеля. Речь о негативных факторах, которые еще не действуют и есть время подготовиться. С 1 января 2026 г. вступит в силу закон повышения НДС до 22%. Поэтому выбрали компании, которые безболезненно пройдут повышение этого налога и сохранят устойчивость на рынке. 1⃣Лидер IT-сектора будет еще активно расти двузначными темпами в 2026-2027 годы. Отмена льгот по НДС для IT-компаний не окажет негативного влияния на бизнес Яндекса📱 поскольку доходы компании не зависят от ПО. Ключевыми сегментами бизнеса являются сервисы «Поиск» и портал, «Городские сервисы», B2B Tech (Yandex Cloud и Яндекс 360) и развлекательные. Сейчас чиновники обсуждают даже сохранить льготу. ☘️ Подписывайся на наш канал, если портфель сильно страдает, но есть желание исправить проблему.☘️ 2⃣ Также спокойно среагируют на повышение НДС компании банковского сектора. У большинства инвесторов в состав портфеля входят Сбер🏦 или Т-банк🏦. Услуги кредитования, депозиты (вклады), управление активами, услуги инвестирования в качестве брокера. Все они полностью освобождены от НДС. 3⃣ Ну и конечно повышение НДС не отразится на бизнесе экспортеров. Например, Роснефть⛽️ экспортирует нефть на азиатский рынок, и не платит от своей выручки НДС. Сегодня стало известно, что несмотря на санкции США, Индия продолжит закупать российскую нефть (уже закуплено 5 партий сырья). Это как раз и касается темы экспорта. Акции Роснефти сразу взлетели на +2,47%📈. #аналитика #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #команда_инвесторов #пульс_учит #дайджест_пульса ROSN YDEX T SBER Не ИИР

📚 "По каким параметрам выбирать акции перед дивидендным сезоном?" Мы рады приветствовать наших друзей и новичков канала! Распродажа рынка оказалась короткой, поэтому кто вчера читал нашу публикацию с выбранными кандидатами для условий просадки, сегодня окажутся с процентами. Особенно подскочил Хэдхантер. Рынок сегодня в процессе медленного восстановления и акции еще дешевые. Поэтому сейчас следует провести диверсификацию портфеля перед наступлением зимнего дивидендного сезона. Сколько длится дивидендный сезон и как правильно выбирать акции❓ 1️⃣Дивидендный сезон происходит в декабре-начале января. Первое внимание на компании с крупными дивидендами. Главным рекордсменом года стал ЭсЭфай🏦 с дивидендом 902 руб (див. доходность 50%) за акцию. В нашей команде он есть только в моем портфеле с 2024 г. Всего 24 шт, соответственно сумма дивидендов составит 21 648 руб.🔥 2️⃣ Однако если в сделках ориентироваться только на размер дивидендов, будет ошибка. Учитывайте сюрпризы и колебания рынка. Меньше этому подвержены компании внутреннего рынка. Стабильность сохранила Транснефть⛽️ и может выплатит не меньше 175-195 руб за акцию (13-15% див. доходности). 3️⃣Сохраняется высокая инфляция. В декабре уже видно повышение цен на продовольственные товары с 0,04% до 0,06% (данные Росстата). Из дивидендных акций хорошо подходит Х5🍏. Его дивиденды будут за 9 месяцев 2025 г. в размере 368 руб за акцию (13% див. доходности). На этом драйвере сами акции ритейлера могут вырасти до 3450 руб. ⚡️Беспокоит риск новых потерь процентов? Подписывайтесь и обучайтесь в наших статьях!⚡️ 4️⃣ Важным параметром диверсификации будет дивидендная история. Татнефть⛽️ уже с 2000 г непрерывно платит дивиденды. Стабильно платит Газпром нефть⛽️ с 2005 г. В этом году нефтяникам нелегко и их дивиденды средние. Решением проблемы будет количество акций, чтобы увеличить размер дивидендов. #аналитика #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #дивиденды #команда_инвесторов #пульс_учит #дайджест_пульса SFIN TRNFP SIBN TATN X5 Не ИИР

💡 "Какие акции выбрать инвестору в просадке декабря?". Приветствуем друзей и новичков на нашем канале! По итогам безрезультативных переговоров России и США нельзя говорить о прогрессе. Именно такое впечатление сложилось у инвесторов и Индекс Мосбиржи опустился до 2630 (-1,39%📉). Образовалась первая просадка декабря. Какие акции будут подходящими для инвестора❓ ✨Роснефть✨ На первый взгляд кажется видны риски, особенно от недавних санкций США против нефтяника. На самом деле эти проблемы будут отыграны инвесторами в решении вопроса об оплате китайскими и индийскими импортерами за российскую нефть. Страны не отказались несмотря на угрозы Трампа. Важно отметить, что санкционные риски у Роснефти⛽️ ниже, чем у Лукойла⛽️. Пока второй гигант разбирается с проблемой зарубежных активов и угрожает заморозка на сумму 14 млрд евро, у Роснефти не являются такими масштабными. Были в Германии и уже заблокированы. В решении украинского конфликта санкции Роснефти будут смягчаться. 👉Целевая цена 460 руб. (рост дохода +64%) ☘️Подписывайся на наш канал, если новичок и существует вредная привычка усреднять часто из-за эмоций☘️ ✨Хэдхантер✨ Акции компании зависят от обстановки на рынке труда. В процессе снижения ключевой ставки рынок труда станет восстанавливаться. На фоне чего выручка компании увеличиться. В III квартале выручка выросла на +1,9%, а не упала как у конкурентов. Остается монополистом на рынке онлайн-рекрутинга с долей около 57%. Больше всем Хэдхантер также знаком своей щедростью в дивидендах. По прогнозам к итогу 2025 г. размер дивиденда будет 220-240 руб за акцию. На распродаже сегодня цена 2859 руб и ожидание дивидендов послужит отличным драйвером роста. Это классика. 👉 Целевая цена 3500 руб (рост дохода +19,5%). #аналитика #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #команда_инвесторов #пульс_учит #дайджест_пульса ROSN HEAD Не ИИР

🏆 "Мой собственный вечный портфель на 10 лет