Как правильно рассчитать годовую доходность портфеля

Войти

📊 Как правильно рассчитать годовую доходность портфеля: Ключевой аспект управления инвестициями — это умение правильно рассчитывать годовую доходность вашего портфеля. Знание этого показателя помогает оценить эффективность ваших инвестиций и принимать обоснованные решения. Давайте разберёмся, как это сделать правильно. 1. определение доходности каждого актива Первым шагом является расчет доходности каждого актива в вашем портфеле за год. Доходность включает как прирост капитала (разница между ценой покупки и ценой продажи), так и полученные дивиденды или проценты. Формула расчета доходности актива: Доходность = конечная стоимость − начальная стоимость + дивы : нач. стоимость × 100 % Пример: Вы купили акции компании за 1000 рублей, а в конце года их стоимость составила 1200 рублей. За год вы также получили 50 рублей дивидендов. Доходность = 1200 − 1000 + 50 : 1000 × 100 % = 25 % 2. Взвешивание доходности активов в портфеле Следующим шагом является учет доли каждого актива в вашем портфеле. Это необходимо для расчета взвешенной средней доходности. Формула взвешенной доходности: Взвешенная доходность = ∑ (Доходность актива × Доля актива в портфеле) Пример: Ваш портфель состоит из трёх активов: Акции — 40% портфеля с доходностью 25% Облигации — 30% портфеля с доходностью 10% ПИФ — 30% портфеля с доходностью 15% Взвешенная доходность = (25%×0.4)+(10%×0.3)+(15%×0.3)=10%+3%+4.5%=17.5% 3. Учет комиссий и налогов Не забудьте учесть комиссии брокера и налоги, которые могут снизить вашу реальную доходность. Формула расчета доходности с учетом комиссий и налогов: Чистая доходность = Взвешенная доходность − Комиссии − Налоги Пример: Если ваши комиссии и налоги составили 2.5% от общего дохода, то чистая доходность будет: Чистая доходность=17.5%−2.5%=15% 4. Оценка и анализ результатов После расчета годовой доходности важно провести анализ: Сравните вашу доходность с индексом Оцените риск, связанный с вашим портфелем (волатильность, соотношение риск/доходность). Определите, достигли ли вы своих финансовых целей. 💼 Правильный расчет годовой доходности вашего портфеля позволяет объективно оценить его эффективность и корректировать инвестиционную стратегию.

#учимся_в_месте Основные инвестиционные стратегии: пассивная и активная ✅Активное инвестирование Вы сами выбираете, что купить, когда купить и когда продать. Всё строится на анализе — вы следите за новостями, читаете отчёты компаний, используете технический и фундаментальный анализ. Плюсы: Потенциально можно заработать выше, чем рынок. Возможность оперативно реагировать на события. Больше контроля над портфелем. Минусы: Требует времени и знаний. Высокие риски — можно ошибиться. Частые сделки → комиссии. Пример: вы следите за отчётами Газпрома и после слабой отчётности решаете продать акции. Через месяц компания публикует позитивный прогноз — вы покупаете обратно. Это и есть активное управление. ✅Пассивное инвестирование вы выбираете активы на долгий срок и не вмешиваетесь в ежедневные колебания. Главное — диверсификация и регулярные вложения. Плюсы: Не требует постоянного контроля. Подходит даже новичкам. Работает эффект сложного процента. Минусы: Меньше возможностей для быстрого заработка. Доходность ≈ средней по рынку. Нужно терпение — результат не сразу. Пример: вы покупаете ETF на индекс МосБиржи (например, FXRL), докупаете его каждый месяц и не трогаете вне зависимости от новостей. Через 5–10 лет у вас — сформированный портфель с приростом капитала. Что выбрать Если вы только начинаете, у вас нет времени и глубоких знаний — начните с пассивной стратегии. Это надёжно и просто. Если вы готовы изучать рынок, анализировать и рисковать — попробуйте активную стратегию. Комбинация тоже возможна: 70% пассивно, 30% — активные сделки. ⚠️ Нет плохих стратегий — есть неподходящие именно вам. Главное — понимать, что вы делаете, и соблюдать дисциплину. А какая стратегия ближе вам — пассивная или активная? #пульсучит #начни_с_пульсом #инвестиции_с_нуля #обучение #новичкам #учувпульсе #инвестиции #пульс_оцени