Как правильно рассчитать годовую доходность портфеля

Войти

📊 Как правильно рассчитать годовую доходность портфеля: Ключевой аспект управления инвестициями — это умение правильно рассчитывать годовую доходность вашего портфеля. Знание этого показателя помогает оценить эффективность ваших инвестиций и принимать обоснованные решения. Давайте разберёмся, как это сделать правильно. 1. определение доходности каждого актива Первым шагом является расчет доходности каждого актива в вашем портфеле за год. Доходность включает как прирост капитала (разница между ценой покупки и ценой продажи), так и полученные дивиденды или проценты. Формула расчета доходности актива: Доходность = конечная стоимость − начальная стоимость + дивы : нач. стоимость × 100 % Пример: Вы купили акции компании за 1000 рублей, а в конце года их стоимость составила 1200 рублей. За год вы также получили 50 рублей дивидендов. Доходность = 1200 − 1000 + 50 : 1000 × 100 % = 25 % 2. Взвешивание доходности активов в портфеле Следующим шагом является учет доли каждого актива в вашем портфеле. Это необходимо для расчета взвешенной средней доходности. Формула взвешенной доходности: Взвешенная доходность = ∑ (Доходность актива × Доля актива в портфеле) Пример: Ваш портфель состоит из трёх активов: Акции — 40% портфеля с доходностью 25% Облигации — 30% портфеля с доходностью 10% ПИФ — 30% портфеля с доходностью 15% Взвешенная доходность = (25%×0.4)+(10%×0.3)+(15%×0.3)=10%+3%+4.5%=17.5% 3. Учет комиссий и налогов Не забудьте учесть комиссии брокера и налоги, которые могут снизить вашу реальную доходность. Формула расчета доходности с учетом комиссий и налогов: Чистая доходность = Взвешенная доходность − Комиссии − Налоги Пример: Если ваши комиссии и налоги составили 2.5% от общего дохода, то чистая доходность будет: Чистая доходность=17.5%−2.5%=15% 4. Оценка и анализ результатов После расчета годовой доходности важно провести анализ: Сравните вашу доходность с индексом Оцените риск, связанный с вашим портфелем (волатильность, соотношение риск/доходность). Определите, достигли ли вы своих финансовых целей. 💼 Правильный расчет годовой доходности вашего портфеля позволяет объективно оценить его эффективность и корректировать инвестиционную стратегию.

#учимся_в_месте