Как правильно рассчитать годовую доходность портфеля

Войти

📊 Как правильно рассчитать годовую доходность портфеля: Ключевой аспект управления инвестициями — это умение правильно рассчитывать годовую доходность вашего портфеля. Знание этого показателя помогает оценить эффективность ваших инвестиций и принимать обоснованные решения. Давайте разберёмся, как это сделать правильно. 1. определение доходности каждого актива Первым шагом является расчет доходности каждого актива в вашем портфеле за год. Доходность включает как прирост капитала (разница между ценой покупки и ценой продажи), так и полученные дивиденды или проценты. Формула расчета доходности актива: Доходность = конечная стоимость − начальная стоимость + дивы : нач. стоимость × 100 % Пример: Вы купили акции компании за 1000 рублей, а в конце года их стоимость составила 1200 рублей. За год вы также получили 50 рублей дивидендов. Доходность = 1200 − 1000 + 50 : 1000 × 100 % = 25 % 2. Взвешивание доходности активов в портфеле Следующим шагом является учет доли каждого актива в вашем портфеле. Это необходимо для расчета взвешенной средней доходности. Формула взвешенной доходности: Взвешенная доходность = ∑ (Доходность актива × Доля актива в портфеле) Пример: Ваш портфель состоит из трёх активов: Акции — 40% портфеля с доходностью 25% Облигации — 30% портфеля с доходностью 10% ПИФ — 30% портфеля с доходностью 15% Взвешенная доходность = (25%×0.4)+(10%×0.3)+(15%×0.3)=10%+3%+4.5%=17.5% 3. Учет комиссий и налогов Не забудьте учесть комиссии брокера и налоги, которые могут снизить вашу реальную доходность. Формула расчета доходности с учетом комиссий и налогов: Чистая доходность = Взвешенная доходность − Комиссии − Налоги Пример: Если ваши комиссии и налоги составили 2.5% от общего дохода, то чистая доходность будет: Чистая доходность=17.5%−2.5%=15% 4. Оценка и анализ результатов После расчета годовой доходности важно провести анализ: Сравните вашу доходность с индексом Оцените риск, связанный с вашим портфелем (волатильность, соотношение риск/доходность). Определите, достигли ли вы своих финансовых целей. 💼 Правильный расчет годовой доходности вашего портфеля позволяет объективно оценить его эффективность и корректировать инвестиционную стратегию.

Доходы растут, а жизнь не меняется Иногда деньги просто «растворяются». Вы стали зарабатывать больше: - зарплата выросла - появились подработки - доход от инвестиций растёт Но вы ловите себя на мысли: «А где эти деньги? Почему я всё ещё экономлю на отпуске и чувствую тревогу из-за расходов». Почему рост доходов не меняет качество жизни 1. эффект «инфляции образа жизни» Когда доходы растут, человек начинает тратить больше, но неосознанно: кафе → рестораны аренда → ипотека масс-маркет → бренды Итог: уровень жизни вроде бы выше, но свободы и спокойствия не прибавилось. 2. нет системы управления деньгами Деньги приходят — и тут же уходят. Нет бюджета, нет целей, нет приоритетов. Все «лишние» деньги растворяются в текущих желаниях. 3. окружение тянет вверх Часто мы подстраиваемся под уровень друзей, коллег, соцсетей. Новые траты — не про потребности, а про соответствие. 4. отсутствие финансовых целей Нет чёткого понимания: зачем мне эти деньги? Поэтому тратим «на автомате», не откладывая ни на свободу, ни на мечты. 5. нет привычки инвестировать Пока деньги лежат на карте — они легко тратятся. А вложенные средства начинают работать на вас. Что делать, чтобы рост доходов ощущался? Зафиксируй уровень жизни — и не повышай его резко. Автоматизируй накопления — сначала откладывай, потом трать. Поставь цели — квартира, подушка, инвестиции, свобода. Разделяй счета — деньги на жизнь и деньги на будущее. Инвестируй — пусть рост дохода помогает строить капитал, а не только оплачивать стиль жизни. Пример: Андрей начал зарабатывать на 30% больше, но оставил траты прежними и стал автоматически инвестировать 20% в ИИС и ОФЗ. Через 3 года — у него фонд в 600 000₽ и ощущение спокойствия. Деньги дали ему не покупки, а возможности. Когда доходы растут, а жизнь не меняется — это сигнал. Сигнал, что пора менять финансовое поведение, а не только цифру в зарплате. #пульсучит #начни_с_пульсом #новичкам #пульс #новичкам #пульс_оцени #дайджет_пульса #хочу_в_дайджест

#учимся_в_месте