Овернайт для инвесторов: как заработать на свободных акциях

Войти

? Я изначально, когда только приходил на биржу, отключил его на всех счетах. А вот сейчас думаю: наверно, зря! Ведь можно было бы заработать в то время, пока ценные бумаги просто лежат мертвым грузом и ждут начисления дивидендов. Конечно, прибыль тут копеечная, но хотя бы комиссию за покупку/продажу удастся покрыть. По своей сути овернайт – это краткосрочный заем или размещение денег / ценных бумаг на одну ночь. Для инвестора, то есть для нас с вами, все выглядит следующим образом. Вы даете свои свободные акции в долг брокеру на одну ночь под небольшой процент. Происходит это автоматически. Брокер отдает эти бумаги другому инвестору, как правило институциональному, чтобы тот закрыл какие-то свои краткосрочные инвестиционные потребности. Утром брокер забирает эти бумаги и возвращает вам плюс дает небольшой процент за пользование бумагами. Получается, что даже в то время, когда на бирже нет торгов - ночью либо в праздники - овернайт дает заработать. Вы смотрите на счет и ничего не подозреваете, и только в конце года в отчете вы увидите прибыль в отдельной строке под названием «Доход по сделке РЕПО овернайт». Это будет означать, что вашими бумагами кто-то пользовался и за это вы получили вознаграждение. Главный страх инвестора при подключении овернайта - это банкротство брокера. Допустим, рынок пошел не туда, у инвестора трудности, нехватка ликвидности, в целом проблемы у брокера... Ваши бумаги просто могут к вам не вернуться, и об этом нужно помнить. Но при этом овернайт считается крайне низко рисковым инструментов. Конечно, это не способ быстро разбогатеть; здесь не будет ракеты и двухзначных доходностей. Но это очень полезный инструмент для эффективного управления своими ценными бумагами. Ниже основные причины, почему инвесторы его используют: 📍 Заработок на временно свободных средствах. Вместо того чтобы бумаги просто лежали на брокерском счете и не приносили ничего, их можно разместить в овернайт и получить гарантированный доход - как правило это полпроцента годовых. Крохи, но лучше что-то, чем ничего. По сути это как положить деньги на очень-очень короткий депозит. 📍 Минимизация упущенной выгоды. Каждый день, когда ваши ценные бумаги не работают, вы теряете потенциальный доход. Овернайт позволяет избежать этой «упущенной выгоды», заставляя ценные бумаги работать даже в самые короткие промежутки времени. 📍 Гибкость и ликвидность. Ценные бумаги, размещенные в овернайт, доступны уже на следующее утро. Это очень удобно, если вы ждете подходящего момента для покупки / продажи актива или просто хотите иметь возможность быстро использовать ваши ценные бумаги. Вы не «замораживаете» их надолго. 📍 Низкий риск. Овернайт считается одним из самых низкорисковых инструментов на бирже. Конечно, риски всегда есть, но они минимальны по сравнению с инвестициями или трейдингом. 🦊

Подводим итоги прошедшей недели. Портфель подрос на скромные 0,3%. Всего чуть-чуть, но рост - уже хорошо. Получено 12 760 руб. купонами (не знаю почему фонды Паруса идут как дивиденды, я их считаю за купоны). 1️⃣ Основной портфель. 📍Новые покупки. Флоатер Металлоинвест RU000A10E7W8 и фикс Почта России RU000A10EA16 + 1 пай фонда Парус Озон RU000A1022Z1 Ну и еженедельная покупка 1 бумаги моей любимой ОФЗ 26238 SU26238RMFS4 📍Продажи. Элит Строй RU000A105YF2 Бумага скоро будет погашена, не вижу смысла держать в портфеле. 📍 Купоны и дивиденды. Тут огромные количество поступлений: Вуш, Росагро, Балтийский лизинг, Вис, Дели… В общем, всего по чуть-чуть. Диверсификация - наше всё. 2️⃣ Фондовый портфель. Здесь всё стабильно: еженедельное пополнение на 600 руб. каждого фонда. Как говорят китайцы, «ибо ибуди…». 📍 Дивидендные акции TDIV@ - за неделю подрос на 1,15%, а за время, что держу фонд, на скромные 3,68%. 📍Золото TGLD@ +0,39% за неделю и +53,51% за почти 2 года, что держу фонд в портфеле. 📍Крупнейшие компании TMOS@ 1,85% за неделю и скромные 3,34% за 2 года. Топчемся на месте с минимальной доходностью. 📍Российские облигации TBRU@ +0,38% за неделю и 28,68% за время, пока держу фонд. 📍Пассивный доход TPAY 0,56% за неделю и 2,31% за 1,5 года инвестирования. Но тут я не учитываю приход, а на прошлой неделе как раз были поступления за прошлый месяц, реинвестирование в обратно в фонд. Вроде все в плюсе и за неделю и в целом по портфелю. Но хотелось бы, чтобы дивидендные акции и крупнейшие компании начали расти. А то 3 с половиной процента за 2 года - ну так себе показатель. 3️⃣ Детский портфель. 📍Новые покупки. Фикс ПГК RU000A10DSL1 📍 Купоны и дивиденды. Здесь поскромнее, чем на основном счете. Пришли купоны только от Мегафона и АФК. Но данный счет у меня формируется с осени 25 года, поэтому он существенно меньше основного. Смарт-счет, отдельный счет под спекуляции и счет с замороженными компаниями - тут похвастаться нечем. Разве что пришли купоны от ЭкоНивы по смарт-облигации. Но это копейки. 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #фонды #ОФЗ

Сегодня ЦБ аккуратно снизил ставку - всего на 0,5% и установил ее на уровне 15,5%. На этом фоне в последнее время все чаще слышу мнение, что при таких раскладах лучше держать деньги в ОФЗ. В качестве аргументов: 📌решение ЦБ повысить с 1 марта 2026 г. требования к наиболее закредитованным компаниям; 📌в I полугодии кредитные спреды между ОФЗ и корпоративными бумагами будут расширенными; 📌доходность по-прежнему высокая, а риск в ОФЗ нулевой. Я решил сравнить наиболее доходные облигации из корпоративного сектора с высоким рейтингом и аналогичные облигации федерального займа. Понятно, что ОФЗ имеют больший срок и априори менее доходные. Поэтому постарался сделать сравнение максимально релевантных бумаг и брать срок ОФЗ не менее 1 и не более 3 лет (на такой срок в среднем рассчитаны корпоративные бумаги). Давайте посмотрим на тройку ОФЗ с максимальной доходностью. 1️⃣ ОФЗ 26237 SU26237RMFS6, до марта 2029 г. Стоимость 828 р., купон 33,41 / 2 раза в год. Текущая доходность 8,07% 2️⃣ ОФЗ 26236 SU26236RMFS8, до мая 2028 г. Стоимость 848,58 р., купон 28,42 / 2 раза в год. Текущая доходность 6,7% 3️⃣ ОФЗ 26232 SU26232RMFS7, до октября 2027 г. Стоимость 893 р., купон 29,92 / 2 раза в год. Текущая доходность 6,7% Как видно, наиболее прибыльная - самая дальняя ОФЗ с крайне неинтересной сегодня доходность 8% годовых. Примерно такую доходность дает банковский вклад - в том же ВТБ сейчас есть предложение открыть вклад на 3 года под 6,8%. И это на фоне ключевой ставки 15,5%. Понятно, что за 3 года может поменяться что угодно и ставка может быть и 5%. А если она будет 15%? Теперь давайте посмотрим на доходность, которую нам дает на аналогичном горизонте корпоративный сектор. Это все максимально-надежные госкомпании, которым не дадут утонуть в случае каких-то эксцессов. 1️⃣ Атомэнергопром RU000A10C6L5, до июля 2030 г., даже больше, чем вышеуказанные ОФЗ. Доходность 14,35% на весь срок. С учетом, что бумага торгуется по 990 р. 2️⃣ РЖД RU000A10C8C0, до февраля 2029 г. Доходность 13,95%. Бумага торгуется по 986 р. 3️⃣ Русгидро RU000A10CC24, до июля 2028 г. Доходность 13,85%. Бумага торгуется по 990 р. И вот тут встает закономерный вопрос: зачем мне идти в ОФЗ и получать 7-8%, если я могу в том же государственном секторе получать 13-14%? Я не беру в расчет частные компании - Магнит, X5 Group, Яндекс, МТС. Я беру именно госкомпании. Безусловно, когда у меня будет на счете 50 - 70 - 100 миллионов, тогда я наверное и буду смотреть на рынок ОФЗ: надежность, высокая ликвидность. Но сейчас я просто не готов получать такую низкую доходность. На крайний случай я максимально диверсифицируюсь и куплю не по 100-200 бумаг одного эмитенту, а по 20-30. Да, это немного усложнит мне контроль за бумагами, зато повысит доходность. А найти полчаса в день и просмотреть как ведут себя бумаги через приложение - не такая большая проблема. 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #фонды #ОФЗ

Пользуетесь ли вы овернайтом