🤩 Не зацикливайтесь на одном — берите все, или Как

работает диверсификация Рынок акций пикирует: за месяц индекс Мосбиржи упал на 9,8%, до 2 535,63 пункта. Ваш портфель следует по такой же траектории? У вас может быть нехватка диверсификации. Речь о принципе инвестирования: он предполагает распределение капитала между разными активами. В чем суть: в зависимости от экономических условий портфель поддерживают те или иные активы, частично или полностью нивелируя просадку других. Есть несколько типов диверсификации. 🔷 Диверсификация по классам активов Подразумевает вложения в акции, облигации, драгметаллы, валютные инструменты, недвижимость. ☝️ Предположим, ваш портфель акций соответствует составу индекса Мосбиржи. За последний месяц вы в просадке на 9,8%. А теперь представим, что ваш портфель разделен на две части: половина — все те же акции из индекса Мосбиржи, а остальная часть — в золоте (в рублях). За этот же период драгметалл подорожал на 9%. Таким образом, рост драгметалла почти полностью покрыл убыток по акциям → портфель в минусе на 0,8%. 🔷 Диверсификация по отраслям Устраняет зависимость портфеля от экономических циклов. Узнать о них и о реакции секторов на ситуацию в экономике можно в предыдущем посте. ☝️ Целесообразно иметь в портфеле бумаги, которые находятся в противофазе. Например, акции технологических компаний помогут портфелю расти при активизации экономики. А акции продуктовых ритейлеров и медицинских компаний поддержат портфель во время спада экономической активности. 🔷 Диверсификация по эмитентам Снижает риск потери капитала, если эмитент столкнется с проблемами или допустит дефолт. ☝️ Давайте снова пофантазируем: Петя верил в успех золота и решил вложиться в металл через акции золотодобытчика. Выбор пал на бумаги Южуралзолота (ЮГК). На фоне уголовных дел в отношении топ-менеджеров месторождений ЮГК акции дешевеют: –24% с начала июля. Предположим, Петя поровну бы распределил капитал между ЮГК, Полюсом и Селигдаром. За аналогичный период акции Полюса выросли на 17%, акции Селигдара — на 3%. В итоге вместо 24% просадка составила бы всего 4%. 🔷 Диверсификация по валютам Защитит портфель от девальвации национальных валют к твердым аналогам. Зачем? Допустим, в стране Х настал финансовый кризис: национальная валюта слабеет на глазах, вместе с ней дешевеют и активы (по отношению к другим валютам). ☝️ Представим: за полгода рубль ослаб к доллару на 20%. Конечно, просадку портфеля в рублях можно и не заметить, а вот в долларах ее не избежать. Отследить динамику портфеля можно не только в рублях. Откройте приложение Т-Инвестиции → выберите счет → кликните на стоимость, чтобы посмотреть цену в долларах и евро. Может такое быть, что в одной валюте — счет в минусе, а в другой — в плюсе. ☝️ Напомним: инфляция есть в любой валюте, поэтому валютные инструменты оптимальнее наличных денег. ☝️ Частично компенсировать ослабление рубля можно через акции экспортеров. Защитить портфель помогут драгметаллы, а также замещающие и юаневые облигации. Эти инструменты имеют привязку к валюте. Значимость диверсификации сложно переоценить. Сколько активов держать и в какой доле — зависит от вашей стратегии и риск-профиля. Определиться с ними поможет Инвест-тренер 😏 Сегодня домашнее задание следующее: 1. Научиться составлять инвестиционный план. 2. Изучить распространенные инвестиционные ошибки, чтобы избегать их. 3. Подобрать активы по характеру и целям. 4. Определить риск-профиль при помощи теста. Задания собрали в миссии «Составьте стратегию». Как найти задания: по ссылке https://www.tbank.ru/invest/trainer/ откройте Инвест-тренера → выберите трек «Активный инвестор» или «Пассивный инвестор» → пролистните вниз до миссии «Составьте стратегию» и кликните на нее. Готово! ❗ Инвест-тренер доступен в приложении Т-Инвестиции версии 6.45 и выше. Если приложение обновлено, но Инвест-тренер не появляется, обратитесь в поддержку. Успехов 💪 #академияучит