​​Поговорим о диверсификации

#учу_в_пульсе #теория Говоря простыми словами, диверсификация портфеля – это распределение своих денег между разными группами активов, которые не упадут в цене все сразу. Это делается для того, чтобы в период спадов на рынке стоимость вашего портфеля не падала слишком сильно. Диверсифицировать портфель можно несколькими способами: ✅ Инвестирование в разной валюте. Рубль – не самая надежная валюта. Со временем он только снижается, и поэтому логично было бы вкладывать в другую валюту, например, доллары. Но и здесь не все так просто. Так, с 2016 по 2017 рубль укреплялся, и, покупая доллары, вы только снижали свою доходность. Именно поэтому важно распределять капитал по валютам разных стран в плюс-минус равных пропорциях. ✅ Инвестирование в защитные активы. Защитными активами считаются инструменты, цена которых в период кризисов либо вообще не падает, либо падает меньше всех и быстрее восстанавливается. Такими активами являются золото и облигации. $SBRB $FXTP Облигации практически не меняются в цене со временем, а золото $FXGD укрепляется в период спадов и слабеет в период подъема. Защитной части стоит уделять 20–50% своего капитала в зависимости от вашей готовности рисковать. ✅ Разные отрасли. Допустим, вы вложили часть капитала в защитные активы, а часть – в акции Royal Dutch Shell, $LKOH «Лукойл» и «Роснефть» $ROSN . Вроде все хорошо, но приходит коронавирус, мировое потребление нефти резко снижается, цена на нефть падает в несколько раз, и вся нефтяная отрасль оказывается на грани выживания. Стоит ли говорить, что все ваши акции падают на несколько десятков процентов, независимо от страны и компании. Чтобы этого не произошло, необходимо вкладывать деньги в акции компаний из разных отраслей и следить, чтобы ни одна отрасль не имела существенного влияния на весь портфель. ✅ Разные компании. Например, вы вложили все свои деньги в акции двух компаний, которые вам кажутся лучшими на рынке. Но вдруг одна компания из вашего списка объявляет, что в ее отношении ведется антимонопольное расследование и она находится на грани раздробления регулятором. Все инвесторы это видят и начинают продавать ее акции. Цена падает на 50%, а стоимость вашего портфеля снижается из-за этого на 25%. Согласитесь, обидно потерять четверть всех денег из-за одной компании. Чем меньше вес отдельной компании в портфеле, тем ниже риск потерять значительную часть денег из-за проблем отдельной корпорации. Но и много бумаг тоже добавлять не стоит, поскольку тогда вам будет тяжелее следить за всеми новостями и компаниями, которые есть у вас в портфеле, чтобы не пропустить важных событий. Оптимальным количеством бумаг считается от 10 до 15. Итак, чтобы портфель был защищен от просадки по причине кризиса или проблем одной компании, он должен быть диверсифицирован по следующим составляющим: ⚪ валюты/страны; ⚪ виды активов (акции/облигации/золото/валюта); ⚪ отрасли; ⚪ отдельные компании. Спасибо, что дочитал до конца! Ваша активность — моя мотивация! 🔥 Кстати, на канале Вас ждёт ПОДАРОК 🎁 📚, очень старался!