💰 Ежемесячный отчет по публичным стратегиям

💰 Ежемесячный отчет по публичным стратегиям Какой горячий все-таки выдался февраль на мировые события. Я, как и положено пассивному инвестору, ничего все это время не предпринимал, и просто созерцал как снуют публичные инвесторы и трейдеры из одних активов в другие, чтобы попытаться предсказать, как же всё будет в этот раз?! Но тем не менее, время подвести итоги для Лежебока из пульса и Ленивый доход. Стратегии имеют различные доли активов, входящих в них, но общие принципы формирования портфелей схожи - минимальное количество сделок и следование заранее заданным пропорциям. 🔍 Стратегии способны наглядно продемонстрировать всю прелесть принципов Asset Allocation, которые подходят не только новичкам, но и всем интересующимся инвестициями. Минимальное количество сделок, отсутствие необходимости постоянного отслеживания рыночных (и не только!) событий, принятие более низкого риска с сохранением доходности делают портфели, собранные по этим принципам, универсальным оружием для любого инвестора. Сравнение результатов публичного эксперимента с основными активами представлено ниже (в скобочках указана доходность со старта соответствующей стратегии) 📌 Лежебока за февраль +3.7% (со старта +35.57%) Месяцев в плюс 12 : 4 Месяцев в минус 📌Ленивый доход за февраль +1.88% (со старта +20.53%) Месяцев в плюс 9 : 5 Месяцев в минус TMOS@ за февраль +0.76% ( со старта Лежебоки +20.55% / со старта Ленивого +5.74% ; 10:6) LQDT за февраль +1.12% ( +27.98% / +23.55% ; 16:0) TRUR@ за февраль +2.44% ( +33.38% / +22.49% ; 13:3) TGLD@ за февраль +4.16% ( +48.06% / +47.79% ; 11:5) Этот монстр дает уже около 50% со старта наблюдений. Сомневаюсь, что кто-то мог подобное предсказать, но хорошо, что это инструмент есть не только у меня самого в портфеле, но и в модельных портфелях-стратегиях. USD000UTSTOM за февраль +2.03% ( -20.38% / -24.00% ; 4:12) ☝️ Данные об инфляции есть только за предыдущие месяцы За январь 1.62% ( 10.28% / 7.31%) Также решил для наглядности демонстрировать доходность по вкладам, которые можно открыть в SBER. Поскольку в зеленом банке у меня подключен пакет СберПремьер, то буду указывать доходность для всех до знака "/", и для пользователей пакета соответственно после знака. Сейчас в Сбере можно получить повышенный процент для новых денег, но я для чистоты эксперимента буду брать более классический вариант. На 03.01.2026 можно было открыть вклады: На 6 мес: 11.9% / 13.7% На 1 год: 9.3% / 11.1% Полугодовые вклады по средневзвешенной ставке за 16 месяцев дали бы следующие результаты (Без Према / С Премом). 20.05% / 21.4% Также начал фиксировать максимальные вклады, которые можно открыть на полгода в ФУ. Так, 01.01 была возможность открыть вклад под 15.35%, на 02.01 - под 15.2%, а на 03.01 - 14.5%. После набора адекватной статистики по этому показателю - также добавлю для сравнения. Возможно, ретроспективно добавлю в качестве сравнения что-нибудь типа LQDT или средней ставки по топ-10 вкладам от ЦБ, чтобы это можно было сравнить со стратегиями. Для наглядности показываю все результаты на графике. Также указываю Рыночный риск - Стандартное отклонение, которое фактически является мерой волатильности актива. Дежурно напоминаю, что подобные портфели вы всегда можете собрать самостоятельно, настраивая аллокацию активов под свой риск-профиль и горизонт инвестирования.😉

📊 Портфель по доходности обходит S&P 500 Ровно год прошел с того момента, как я написал о том, что мой личный портфель обходит по доходности S&P 500 (SFH6) за всё время наблюдений (https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Tranquilizing/1576b13c-e161-4035-bd95-c267bedadb39/?author=profile ). В тот раз мне написали: >"Сегодня обошел и не зафиксировал, через полгода обвалится. Ничего нового" >"Раз в год и палка стреляет, дядь" Смотрим, что поменялось спустя 12 месяцев. 🔍 Личный портфель всё еще имеет небольшое преимущество перед S&P 500, но теперь оно составляет всего 0,54% за всё время. А за последний год портфель и вовсе проиграл ведущему мировому рынку 2,26%. 📉 Любопытно, что всё то время, пока я инвестирую на российском фондовом рынке (с 2020 года), я только и слышу речи о том, что наш рынок инвестиционно непривлекателен для частного инвестора: «Вот в Америке - да, там рынок, там можно увеличить капитал!» А на деле оказывается, что если бы я весь путь покупал «вечнорастущий» S&P 500, результат был бы почти таким же, а если быть точным - даже чуть хуже. И это с учетом того, что около 2/3 моего портфеля находится в индексе Мосбиржи, который по заявлениям многих уже 20 лет как не растет (TMOS@). Да, я понимаю, что во многом результат можно объяснить укреплением нашей национальной валюты относительно других (USD000UTSTOM), но если уж и быть честным, то до конца. Я не знаю, каков будет результат в будущем, и не могу определенно сказать, что я буду лучше какого-либо индекса. Я простой частный инвестор в России, который всего лишь пытается сохранить свои деньги теми инструментами, которые ему доступны. И иногда эти результаты, несмотря на все неприятные события в мире, могут быть вполне себе даже ничего. 🤷‍♂️ Продолжаем публичный эксперимент. Постараюсь выкладывать свое сравнение с американским рынком каждый год, даже если результаты будут откровенно плохими. 🚀

Посчитал продуктовую инфляцию за 10 лет 📈🛒 Совершенно случайно наткнулся на пост 10-летней давности на одном из популярных развлекательных сайтов, в котором сравнивается, как изменились цены с 2014 по 2016 год (сам пост называется «Сравнение цен на продукты в 2014 и в 2016», думаю, без проблем найдете оригинал). 💻🔍 На второй картинке изображен импровизированный чек из «Перекрестка» (X5), посчитанный в этом посте. Не долго думая я взял да и сравнил все позиции с нынешним ассортиментом в этом же «Перекрестке» и то, как они изменились за 10 лет. 🤔📊 Те позиции, которые идеально совпали, я помечал зеленым маркером в первом столбце (например, «Мартини» бралось в расчет 1 л, я взял стоимость двух бутылок по 0,5, поэтому считаю попадание идеальным). ✅ Есть позиции, которые действительно стали меньше, — помечал их желтым маркером. Так, «Жигули» теперь стали 0,45, а были 0,5. Кетчуп был 350 г, а стал 320 г, и так далее. Я учел всю граммовку и домножал количество так, чтобы оно совпадало с оригиналом (можно убедиться через поле «Количество» у многих товаров). 📦⚠️ Некоторые позиции помечал желтым, потому что не уверен, что идеально попал в оригинальный товар. Так, кофе Carte Noire в 2016 указано без каких-либо приписок, а в 2026 я брал «сублимированный». Или сливочное масло было от ИП Верещагина, но в интернете нашел, что теперь они переименовались в «Из Вологды». 🧐 Оранжевым же помечал то, что сильно изменилось. Какао Nesquik теперь очень сложно найти — поставил вместо него «Хрутку»; «Липтона» тоже уже не сыщешь, заменил его на Greenfield, а вместо сока Rich — теперь нектар. Кажется, что они должны различаться по процентному содержанию сока в себе. 🍊🔄 На картинках 3–6 — скриншоты всех позиций, чтобы никто вдруг не подумал, что цены я взял с потолка. Кекса (№35), кстати, в «Перекрестке» не нашел, но он есть в «Ашане». 📸 Итого, если брать продукты без скидок (смотреть на зачеркнутый ценник), то импровизированная корзина подорожала бы на 105,3% за 10 лет, или же на 7,5% годовых. Если брать по тем ценам, что сейчас есть в магазине (со скидкой), то общее подорожание — 77%, или же 5,9% годовых. 💰📉 Накопленная инфляция, если верить Росстату, за это время — 85%, или же 6,3% годовых. 📉 Что получается? Если мы берем по актуальным ценам, то выходит даже ниже официальной инфляции. Если же смотреть только на зачеркнутые ценники — выше на 1,2% годовых. В целом очень близко к Росстату получилось, скажу я вам. 🤷‍♂️📊 Для сравнения, инструменты фондового рынка за это же время: 📊💼 MCFTRR (условный TMOS@ ) +173% SPX (SiH6) +258% в рублях Доллар (USD000UTSTOM) +3% С другими интересующими вас инструментами можете сравнить самостоятельно.