Зачем нужно золото: защита и инвестиции в кризисные времена

Войти

Каждый кризис происходит одно и то же: курс прыгает, новости о санкциях, люди бегут скупать золото — чтобы сохранить деньги Проблема в том, что большинство вообще не понимает, зачем оно нужно и как с ним работать. ЗАЧЕМ НУЖНО ЗОЛОТО? 🤔 Золото это в первую очередь про защиту: • Страховка от валютных историй; • Защита от высокой инфляции на длинной дистанции; • Актив, который часто ведёт себя не так, как акции и валюта. Стоит учитывать: 🔹Золото не платит купоны и дивиденды; 🔹Если оно стоит на месте 5 лет — ты ничего не заработал, в отличие от облигаций или дивидендных акций. Золото в портфеле это скорее подушка и баланс. ЗАЧЕМ ОНО ГОСУДАРСТВАМ? 🇷🇺🏛️ Им нужно: • Резерв, который не является ничьим долгом. Облигации США/Европы — это чей-то долг. Золото же, просто актив. • Меньше зависеть от чужой валюты и инфраструктуры. • Доверие к своей валюте. Большой золотой запас — это сигнал: «у нас есть твёрдая база под деньгами». То есть золото для государства — это страховка системы. КАК ИНВЕСТИРУЮТ В ЗОЛОТО? 💼 1. Физически: слитки и монеты Плюсы: ощущение «вот оно, лежит», можно хранить вне финсистемы. Минусы: спреды (купил дороже, продал дешевле), вопросы хранения и безопасности, налоги/оформление. 💡Это больше история для фанатов «реального металла», чем для удобного инвестирования. 2. Фонды / ETF / обезличенные счета 📊 Ты не трогаешь металл руками, но участвуешь в движении цены. Плюсы: удобство покупки/продажи через брокера, нет проблем с сейфом, можно докупать маленькими суммами. Минусы: есть комиссии фонда, всё равно зависишь от финсистемы и правил биржи. 💡Для частного инвестора это обычно самый адекватный способ взять золото. 3. Акции золотодобывающих компаний ⛏️ Важно: акции золотодобытчика ≠ само золото. Это уже бизнес со всеми радостями: • себестоимость добычи, налоги, лицензии; • долги компании; • политические и инфраструктурные риски; • менеджмент, дивиденды и т.д. Да, прибыль таких компаний зависит от цены золота, но: • при росте золота акции могут расти сильнее (операционный рычаг), • но при падении валятся больнее. Это уже не «защита», а рисковый инструмент на рост золота и эффективности компании. ЧТО ВЛИЯЕТ НА ЦЕНУ? 📉📈 Главные факторы: 📌Процентные ставки и доллар. Чем выше реальные ставки и сильнее доллар — тем тяжелее золоту. Инвестор думает: «зачем мне металл без дохода, если по облигациям платят больше?». 📌Инфляционные и кризисные ожидания. Чем больше страха и хаоса в мире — тем больше спроса на «тихую гавань». 📌Спрос со стороны центробанков и фондов. Массовые покупки/продажи крупных игроков двигают цену заметно. 📌Ювелирный и промышленный спрос. Фон, но тоже влияет, особенно на длинной дистанции. ИТОГ 🧠 Золото — это: • не депозит, • не облигация, • не дивидендная акция. Это страховка и диверсификация. Часть, которая помогает пережить шторм, когда валюта и рынок трясутся.

📊 Теханализ в наши дни Сейчас рынок разделился на два лагеря: одни называют ТА астрологией для трейдеров, в то время как другие отказываются от открытия позиций, не получив подтверждающего сигнала от используемых индикаторов. Однако, следует учитывать следующие факторы: • Внезапные геополитические события мгновенно активируют стоп-лоссы, не оставляя шансов на восстановление; • Политические и экономические ограничения и решения способны разрушить даже самые перспективные графические модели; • Преобладание частных инвесторов привносит хаос в виде эмоциональных реакций, паники и эйфории, основанных на поверхностном восприятии новостей. В связи с этим возникает вопрос: насколько оправдано применение технического анализа в текущих рыночных условиях? 🧱 Основа – фундаментальные показатели, вспомогательный метод – тех. анализ При долгосрочном инвестировании ключевым для меня является фундаментальный анализ: я оцениваю бизнес, его прибыльность и стоимость приобретения. Технический анализ не влияет на выбор активов для портфеля. Однако, игнорировать технический анализ было бы ошибкой. Для меня распределение ролей следующее: 📌Фундаментальный анализ определяет, какие активы должны быть в портфеле и на основании чего. 📌Технический анализ помогает определить оптимальные точки входа и выхода, а также оценить уровень риска. Это набор инструментов для работы с ценой и управлением рисками. 🔍 Что даёт теханализ Технический анализ структурирует хаотичные колебания цены в понятную схему. Польза состоит в следующем: 🔸Определение значимых ценовых уровней для совершения операций. Области, где цена ранее замедлялась или меняла направление, представляют собой оптимальные точки для открытия и закрытия позиций, а также размещения стоп-лоссов. 🔸Интерпретация силы тренда. Анализ объёмов подтверждает устойчивость тренда, отличая его от временной коррекции, подверженной скорой смене направления. 🔸Идентификация состояний перекупленности/перепроданности. Индикаторы, такие как RSI, указывают на критические точки, требующие коррекции. 🔸Выявление структуры движения цены. Каналы, тренды и диапазоны – это не просто графические элементы, а компоненты аналитической системы. Всё это не является предсказанием будущего, а исключает случайные действия на рынке. 🚨 Факторы, способные разрушить любые прогнозы Есть вещи, которые ломают любую картинку: • Внезапное введение санкций и различных ограничений. • Политические объявления и государственные решения, принятые на высшем уровне. • Непредсказуемые шаги со стороны регулирующих органов. • Значимые новости, которые вызывают резкий скачок или падение рынка. Технический анализ не принимает во внимание суть происходящих событий, а фиксирует лишь их отражение в динамике цен. Следовательно, неожиданный геополитический поворот может свести на нет любые технические паттерны. ❌ Основные ошибки • 🙈 Магическое мышление. Вера в то, что любая нарисованная фигура обязана «отработать по учебнику». • 🎭 Игнор контекста. Торговля паттернов без учёта новостей, макро и фона. • 🎨 Перерисованный график. Если график перегружен линиями, фигурами и множеством индикаторов, это не аналитика, а скорее стремление подтвердить свои ожидания. • 🧪 Охота за идеальным индикатором. Стремление отыскать безошибочный, универсальный индикатор приводит к бесконечной смене тактик и неизбежному ощущению провала. ⚖️ Итог Для эффективного управления рисками лучше всего применять различные методы анализа: Фундаментальный анализ — основа для определения ценности актива и его соответствия портфелю. Технический анализ — инструмент для разработки тактики: определение точек входа и выхода, установка стоп-лоссов и управление размером позиции. Новости и макроэкономические данные формируют общий контекст, способный повлиять на рыночную ситуацию. Технический анализ является частью комплексной системы, а не предсказателем будущего. #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #сердце_пульса #новичкам #псвп #учу_в_пульсе #обучение

ЗОЛОТО🥇