Обновление финансовых целей и прогресс — планы на дом, пенсионный портфель

Войти

• Цели: 1) Купить участок под постройку дома. Накопить первый взнос за ипотеку на дом около 5 млн рублей, подвести все коммуникации к участку, построить дом и к концу 2028 года переехать в него. Долг за участок выплачен. Понял, что очень не люблю долги людям, занимать у банка морально спокойнее. Отложены первые 200 000 рублей на первоначальный взнос. Минимально необходимая сумма - 2.2 млн рублей. Работодатель наконец то завершил переезд в Иннополис, теперь доступна IT ипотека. Прогресс выполнения цели: 21.3%. 2) Довести вложения в пенсионный портфель до 6 млн рублей. Портфель пополняется чуть быстрее плана. Прогресс выполнения цели: 50.36%. 3) Довести страховую ипотечную подушку до 300 тыс рублей на случай декрета жены. Подушка пополняется согласно плану. Прогресс выполнения цели: 18.22%. 4) Сформировать детский брокерский счет на индекс MOEX на сумму 500 тыс рублей. Без прогресса. 5) Писать не менее 3х постов на пульс и в телеграмм канал в неделю. На работе отдали шефство над еще одним направлением. Времени в будни катастрофически не хватает, на выходных, не менее катастрофически не хватает сил. Но хотя бы увеличил зарплату на 15%. Пишу меньше чем хотелось бы. Надеюсь за отпуск смогу сделать материала с запасом. С начала года опубликовал 43 поста. 6) Открыть небольшую зоогостиницу на 4х собак, и начать с нее зарабатывать хотя бы 30-40 тыс рублей в месяц. Без прогресса. 7) Два раза в год ездить в отпуск. Через месяц уезжаю в первый отпуск, билеты куплены, гостиница забронирована. 8) Купить моторную лодку. Без прогресса. 9) Не сойти с ума. Как не странно, не смотря на расширение зоны ответственности, голова чувствует себя неплохо. Регулярные тренировки неплохо спасают этой зимой.

Сводка по портфелю "Пенсия" за 7 дней. Описание портфеля: 10 акций, крупнейших в своей отрасли компаний в России, список сформирован из рейтинга 400 крупнейших компаний по выручке за 2022 год. Часть отраслей игнорируется по разным причинам: Оптовая торговля, машиностроение, фарма - отсутствия крупных эмитентов на бирже. Транспорт, строительство, угольная промышленность - туманные перспективы развития отраслей. Электроэнергетика, ЖКХ - рост бизнеса в отрасли или ограничен индексацией на размер инфляции или требует колоссальных инвестиций в новые долгосрочные объекты. Доля каждого актива - 10%. Final asset allocation (Распределение по классам активов). Stocks (Акции): 60 %. Rates (ЗПИФы): 20 %. Bonds (Облигации): 20 %. Gold (Золото): 10 %. Первые 10 лет формируется объем из акций, ЗПИФов и частично золота. Начиная с 10 года, в портфель добавляются облигации до целевого распределения по классам. Возраст портфеля: 3 года. Целевой срок жизни портфеля: 15 лет. Целевое ежегодное пополнение: 1,2 млн рублей. Целевое пополнение в 2026 году: 500 тыс рублей. В 2026-2027 годах объем инвестиций меньше, так как активно коплю на первоначальный взнос на дом. Ребалансировка по итогам года до целевых долей. Полное реинвестирование дивидендов. Индекс МосБиржи: -0,3 %. Открытие: 2633 пунктов. Закрытие: 2625 пунктов. Состав портфеля: LKOH: НК ЛУКОЙЛ - нефтяная и нефтегазовая промышленность Прибыль: 3,77 %. Прибыль: 11 394,5 ₽. Получено начислений после уплаты налогов: 11 371 ₽. X5: КЦ ИКС 5 - розничная торговля Прибыль: 2,95 %. Прибыль: 8 722 ₽. Объявили дивиденды в большем объеме, чем ожидал рынок. 245 ₽ против 130-150 ₽. MOEX: Московская Биржа - финансы Прибыль: 2,69 %. Прибыль: 8 731,8 ₽. MTSS: Мобильные ТелеСистемы - телекоммуникации и связь Прибыль: 1,73 %. Прибыль: 6 762 ₽. YDEX: ЯНДЕКС - информационные технологии Прибыль: 0,1 %. Прибыль: 1 345,5 ₽. SBER: Сбербанк России - банки Прибыль: -0,07 %. Прибыль: -524,68 ₽. GLDRUBF: Gold (g) - Золото Прибыль: -0,18 %. Прибыль: -192,11 ₽. Цена наконец то ушла ниже среднегодовой благодаря аномальному курсу в 70 ₽. Начал понемногу перезаходить в позицию. RU000A104KU3: ZPIF PARUS-Nordway - коммерческая недвижимость Прибыль: -0,2 %. Прибыль: -339,99 ₽. Получено начислений после уплаты налогов: 617,52 ₽. PHOR: ФосАгро - химическая и нефтехимическая промышленность Прибыль: -0,89 %. Прибыль: -8100 ₽. NLMK: НЛМК - черная металлургия Прибыль: -1,05 %. Прибыль: -2 552 ₽. Проголосовал против невыплаты дивидендов, но СД меня не послушал. GCHE: Группа Черкизово - агропромышленный комплекс Прибыль: -1,49 %. Прибыль: -4 510 ₽. BELU: НоваБев Групп - пищевая промышленность Прибыль: -3,79 Прибыль: -11 128,4 И сколько это еще будет продолжаться?! Итого. Прибыль: 0,35 %. Прибыль от роста стоимости активов: -2 379,9 ₽. Получено начислений после уплаты налогов: 11 988,52 ₽. Вложено: 3 306 503,84 ₽. Текущая стоимость: 2 766 563,74 ₽. Плановые дивиденды на 12 месяцев: 239 967,32 ₽. Получено начислений: 270 729,04 ₽. Цель до 2028 года: 6 000 000 ₽. Выполнение цели: 55,11 %. Цель до 2040 года: 25 000 000 ₽. Выполнение цели: 13,23 %. Выводы: Тлен, мрак и тоска собачья.

Апдейт по выполнению целей: