Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы

на следующий месяц Сегодня расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, сколько я получил средств от дивидендов и купонов, поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 0,0% 📌 Акции китайских компаний – 9,7% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 30,3% 📌 Валютные облигации – 19,4% 📌 Фонды недвижимости – 9,9% 📌 Золото – 8,2% 📌 Денежные средства – 23,6% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: +1,2% за месяц. Поступившие дивиденды: 0,00 рублей. Поступившие купоны: 33661,48 руб (от ОФЗ $SU26233RMFS5 и облигаций РЖД $RU000A10AZ60). Рентный доход от фондов недвижимости: ПИФ Рентал ПРО – 2177,6 рублей. 🔍 Анализ изменений: Акции: Как показывает практика, я пока не умею держать акции в портфеле из-за их волатильности, за этот месяц у меня было 2 захода в акции, удалось спекулятивно заработать 40 000 руб. Но рано или поздно такие заходы и выходы приведут к тому, что акции улетят вверх и возможности купить по таким ценам уже может и не быть, далее включится FOMO и возможно будут ошибки, связанные с покупкой акций в моменте, когда их уже надо будет продавать. Буду работать над собой. Облигации РФ: Сократил долю в облигациях РФ с 47,1% до 30,3%, полностью вышел из облигаций РЖД с прибылью 7,24% от цены покупки + купоны за этот период. Продавать не хотел, но между закрытием позиций в дальних ОФЗ и РЖД были выбраны последние, т.к. я вижу перспективу снижения ставки и переоценку дальнего конца ОФЗ. Валютные облигации: На мой взгляд, сейчас хороший курс для увеличения позиции в валютных активах. В связи с этим были добавлены в портфель еврооблигации $RU000A108FX8 $RU000A107RH8 $RU000A1080Z9 $RU000A107U81 Немного переборщил с покупкой и вышел за лимит в 10%, поэтому в случае ослабления рубля, вероятно, сокращу долю. Фонды недвижимости: Без изменений, просто получаем ренту и реинвестируем. Денежные средства: Доля кэша составляет в моменте 23,7%. Если дадут возможность еще раз зайти в акции, то средства для этого есть. Если нет, то в фонде ликвидности $LQDT получаем неплохую доходность. 📆 Планы на следующий месяц: Продолжу мониторить рынок акций и искать возможности что-то подобрать на падении. По хорошему счету надо полностью делать акцент на формировании позиции в акциях РФ, т.к. по плану у меня их должно быть 35% (или 2 234 980,73 руб.). 📌ИТОГ: Среднемесячный пассивный доход в этом месяце сократился на 6,7% и составил 49 965,8 руб. (или 33,3% от целевого уровня). Снижение уровня пассивного дохода связано с перекладкой из рублевых облигаций РЖД с высоким купоном в еврооблигации с купоном в 2,5 раза ниже, но с целью отыграть возможное ослабление рубля. 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес. #новичкам #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе $CNYRUB