Мой инвестиционный портфель: структура и доходность

Войти

на следующий месяц Сегодня расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, сколько я получил средств от дивидендов и купонов, поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 8,3% 📌 Акции китайских компаний – 9,5% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 18,0% 📌 Валютные облигации – 26,8% 📌 Фонды недвижимости – 10,1% 📌 Золото – 8,1% 📌 Денежные средства – 22,4% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: +3,3% за месяц (с учетом небольшого пополнения с активного дохода). Поступившие дивиденды: 0,00 рублей. Поступившие купоны: 13217,93 (от облигаций ) Рентный доход от фондов недвижимости: ПИФ Рентал ПРО – 2192 рублей. Фонд ликвидности $LQDT: 23 907,9 руб. 🔍 Анализ изменений: Акции: Спокойно набираю позицию в , каждую неделю по 50 000 руб., чувствую себя абсолютно комфортно инвестируя таким способом, нет желания каждый час открывать приложение и смотреть, что происходит с моими инвестициями. Есть мысли добавить в портфель и ГПН для диверсификации нефтянки, а ГП с идеей строительства Силы Сибири 2 к 2030+ году. Облигации РФ: В портфеле все также только облигации СИБУР с ежемесячным купоном, первые купоны буду реинвестировать в них же, пока доходность к погашению не опустится ниже 10%, дальше буду думать куда реинвестировать. Валютные облигации: Валютные облигации, помимо купонов, начали приносить бумажный доход за счет своей переоценки в рублях, в этом месяце +2,2%. Думаю, что потихоньку рубль будет девальвироваться, поэтому продолжаю держать часть позиции в этих инструментах, планов закрытия позиции нет. Фонды недвижимости: Существенно переоценился фонд ПИФ Рентный доход от синего банка, рост в этом месяце составил 7,95%, думаю это связано с переоценкой всех видов активов с постоянным доходом, сейчас фонд дает 13% рентного дохода и, на мой взгляд, какие-нибудь ОФЗ на 10-15 лет выглядят интереснее. Денежные средства: Доля кэша лежит в фонде денежного рынка и составляет в моменте 22,4%, каждый месяц данная доля будет сокращаться от перекладки в акции. 📌ИТОГ: Портфель чуть-чуть не достиг 7 млн руб., чувствует себя отлично, даже в условиях волательности индекса Мосбиржи, за счет низкой доли акций в портфеле, думаю к началу следующего года, когда портфель будет состоять на 35% из акций он будет более волатилен, но я все-таки ориентирован на пассивный доход. Среднемесячный пассивный доход в этом месяце снизился на 1,14% и составил 51 546,85 руб. (или 34,4% от целевого уровня). Уменьшение пассивного дохода связано как обычно с перекладкой денег из фонда ликвидности в другие активы (сейчас в акции). 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес.

Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы на следующий месяц Сегодня расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, сколько я получил средств от дивидендов и купонов, поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 20,4% 📌 Акции китайских компаний – 9,2% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 18,8% 📌 Валютные облигации – 22,4% 📌 Золото – 8,6% 📌 Денежные средства – 20,5% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: -0,7% за месяц Поступившие дивиденды: 0,00 рублей. Поступившие купоны: 13 291,44 руб (от облигаций RU000A108FX8 RU000A107RH8 RU000A107U81 RU000A10BPP2) Фонд ликвидности LQDT: 32 365,07 руб. 🔍 Анализ изменений: Акции: Набрал 50% от необходимой доли в акциях. Каждую неделю во вторник/среду загружаю еще 10% кэша. В портфеле 15 компаний основные SBER T VTBR LKOH YDEX NVTK TRNFP + металлурги, НМПТ и Газпром. Облигации РФ: В портфеле все также только облигации СИБУР RU000A10C8T4 с ежемесячным купоном. Валютные облигации: Рубль очень сильный, рано или поздно мы увидим девальвацию для пополнения бюджета. Продолжаю держать, иногда посещают мысли распродать весь портфель и купить просто валютные облигации 7+ лет (типа ГазпромКапитал или новый валютный выпуск ОФЗ под 7,5%). Денежные средства: Доля кэша лежит в фонде денежного рынка и составляет в моменте 20,5%, до конца декабря планирую распределить весь кэш в акции в новую фазу роста рынка, заработать на этом 15-20%. 📌ИТОГ: Держу сбалансированный портфель, в целом готов и к девальвации, и к укреплению рубля. В декабре акцент немного будет сдвинут на акции, т.к. вижу перспективы завершения конфликта и возможность заработать на этом. Среднемесячный пассивный доход в этом месяце составил 47 792,59 руб. (или 31,9% от целевого уровня). На величину пассивного дохода давит крепкий рубль и перекладка из фонда ликвидности в акции, включая те, которые не платят дивиденды, но в моменте не обращаю на это внимание. 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес. #новичкам #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе