Профиль инвестора icagey | Тинькофф Инвестиции Пульс

Стратегия защитных инвестиций в ОФЗ и облигации: краткий гид для умного капитала 💡 Защитная стратегия: надежность превыше всего Облигации федерального займа (ОФЗ) и корпоративные облигации - это долговые ценные бумаги, которые позволяют сохранить капитал и получать стабильный доход. Стратегия вложений в защитные активы подходит консервативным инвесторам, ценящим предсказуемость. ✅ Преимущества защитной стратегии: • Высокая надежность - ОФЗ гарантированы государством, минимальный риск дефолта • Стабильный доход - регулярные купонные выплаты • Льготное налогообложение - купонный доход по ОФЗ не облагается налогом • Ликвидность - возможность продажи на вторичном рынке • Низкий порог входа - можно начать с небольших сумм ❌ Недостатки защитной стратегии: • Низкая доходность - уступает акциям и высокодоходным облигациям • Процентный риск - при росте ключевой ставки цены облигаций падают • Инфляционный риск - реальная доходность может быть отрицательной • Длительный срок инвестирования - максимальная прибыль при удержании до погашения ⚖️ Портфель 60/40: классика консервативного инвестирования Соотношение 60% облигаций к 40% акций является проверенной временем моделью для консервативных инвесторов. Облигационная часть обеспечивает стабильность и доход, акционная - защиту от инфляции и потенциал роста. Рекомендации по формированию: • Основа портфеля - ОФЗ и облигации крупных эмитентов с высоким рейтингом • Диверсификация по срокам - короткие, средние и длинные облигации • Валютная диверсификация - рублевые облигации, юани, замещающие облигации 📈 ТОП-5 популярных облигаций 2025 📉ТОП-5 непопулярных (низколиквидных) облигаций Облигации малых региональных банков • Облигации эмитентов с низкими кредитными рейтингами • Долгосрочные облигации с фиксированным купоном и низким объемом торгов • Облигации компаний с ограниченным аналитическим покрытием • Инструменты, доступные только квалифицированным инвесторам, с ограниченным кругом покупателей 🧮 Риски низколиквидных облигаций: • Сложности с продажей по справедливой цене • Широкие спреды между покупкой и продажей • Отсутствие маркет-мейкеров • Высокая волатильность 💡 Вывод: Стратегия вложений в ОФЗ и облигации подходит для сохранения капитала и получения стабильного дохода. Портфель 60/40 обеспечивает баланс между надежностью и ростом. Избегайте низколиквидных инструментов, если не готовы к дополнительным рискам. Mr. Cagey

Новый фьючерс на биткойн в Т-Инвестициях: просто о сложном… С 4 июня 2025 года в приложении Т-Инвестиции появился новый инструмент — фьючерс, привязанный к биткойну. Это первый подобный продукт на российском рынке, и он позволяет зарабатывать на изменении курса биткойна без покупки самой криптовалюты и без риска блокировок или сложных переводов. Что это такое? • Фьючерс — это контракт, по которому вы соглашаетесь купить или продать актив (в данном случае — акции фонда, который отслеживает цену биткойна) по заранее известной цене в будущем. • Новый фьючерс основан на акциях фонда iShares Bitcoin Trust ETF (тикер IBIT), который создан крупнейшей мировой компанией BlackRock и следует за ценой биткойна. • Котировки фьючерса — в долларах, но все расчёты происходят в рублях, что удобно для российских инвесторов. • Доступен только для квалифицированных инвесторов (получить этот статус можно через брокера). Почему это удобно? • Не нужно покупать сам биткойн или открывать криптокошелёк — все операции проходят через привычного брокера. • Можно зарабатывать как на росте, так и на падении курса биткойна (шортить). • Нет риска блокировки средств или проблем с переводами за границу — инструмент полностью легален в России. Кому это подходит? • Тем, кто хочет попробовать заработать на курсе биткойна, но не хочет разбираться в криптобиржах. • Инвесторам, которые уже имеют статус квалифицированного инвестора или готовы его получить. Важные параметры: • Торговый код: IBIT • Лот: 1 акция фонда • Котировка: в долларах США • Расчёты: в рублях • Ближайшее исполнение: сентябрь 2025 года   Теперь инвестировать в цифровое золото можно легально и просто — через Т-Инвестиции и новый фьючерс на акции фонда, который следует за ценой BTC. Без кошельков, без сложностей — только привычный брокер и рубли. Понравился инструмент? Пиши вопросы в комментариях! Mr. Cagey

Портфель из народа! Народный портфель частных инвесторов: актуальная структура на 06.06.2025 Структура и тенденции В мае 2025 года интерес частных инвесторов к фондовому рынку России продолжает расти: объем вложений в ценные бумаги на Московской бирже увеличился на 33% по сравнению с маем прошлого года и достиг 156,2 млрд рублей. В акциях сосредоточено 25,6 млрд рублей, а в облигациях — 113,8 млрд рублей. Доля физлиц в торговле акциями и фондами составляет 74%, в облигациях — 33%. Топ-10 бумаг народного портфеля на июнь 2025 года. Самые популярные акции среди частных инвесторов по итогам мая: • Сбербанк / (обыкновенные — 38,4%, привилегированные — 7%) • ЛУКОЙЛ (14,8%) • Газпром (13,3%) • Т-Технологии (6,7%) • X5 (5,7%) • Яндекс (5,6%) • Роснефть (5,6%) • Сургутнефтегаз (привилегированные — 5,3%) • ВТБ (4,6% — впервые за кварталы вытеснил НОВАТЭК ) Динамика и изменения • В мае ВТБ впервые вошёл в «народный портфель», сместив НОВАТЭК. • Доля акций Сбербанка продолжает расти, закрепив лидерство. • X5 удерживает позиции благодаря высокой дивидендной доходности. • Интерес к БПИФам (биржевые фонды) начал восстанавливаться после оттока в начале года: в мае вложения выросли на 16,8 млрд рублей. Общее число инвесторов и активность • Число частных инвесторов достигло 36,9 млн (+287 тыс. за май). • Открыто 68,8 млн счетов, из них 6,08 млн — индивидуальные инвестиционные счета (ИИС). • Торговая активность остаётся умеренной: сделки совершали 3,6 млн человек. Вывод «Народный портфель» частного инвестора в России на июнь 2025 года остаётся консервативным: в нём доминируют крупные и хорошо известные эмитенты из банковского, нефтегазового и технологического секторов. На фоне геополитической неопределённости и волатильности инвесторы делают ставку на стабильные дивиденды и узнаваемые бренды. Mr. Cagey

Опыт - лучший учитель! Когда я принял решение вложиться в облигации ТГК-14 серии 001Р-07, казалось, что всё складывается неплохо: компания обеспечивала энергоснабжение двух регионов, работала по крупным программам модернизации, а купонная ставка в 21,5% годовых выглядела очень привлекательно. Объём выпуска увеличили с 1 до 6,5 млрд рублей, что говорило о доверии инвесторов и планах компании по развитию. Но буквально в день начала торгов по новому выпуску пришли новости о задержании председателя совета директоров Константина Люльчева и ещё одного топ-менеджера по подозрению в мошенничестве. Рынок тут же отреагировал резким падением котировок: цена облигаций в первый же час торгов упала почти на 20% от номинала, а доходность взлетела до 32,5%. Для меня это стало неожиданностью — обычно такие резкие движения бывают только у совсем рискованных эмитентов, а тут речь шла о компании с рейтингами от ведущих российских агентств. Сейчас мои вложения потеряли заметную часть стоимости, но процент от всего портфеля достаточно низкий чтобы рубить с плеча. Компания заявляет, что работает в штатном режиме, но риски реструктуризации долга и даже возможной национализации уже обсуждаются в прессе. Инвесторы массово продают облигации, и давление на рынке не ослабевает. Пока жду развития событий, но понимаю, что ситуация с ТГК-14 — хороший урок: даже у крупных инфраструктурных компаний бывают внезапные корпоративные риски, и высокий купон не всегда компенсирует потери от падения цены. Мой выбор - стратегия дозакупки. Которая требует осторожности и грамотного оценивания рисков! Стоит дозированно добавлять бумаги в портфель, мониторя выполнение инвестиционной программы и платёжеспособность эмитента. Mr. Cagey