💼 Мой портфель акций на 1 декабря 2024 Ноябрь, как ему и подобает, ознаменовался масштабными распродажами, а я продолжал покупать акции в свой портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. В целом, уже без явных перекосов, всё довольно ровно. Его размер составляет 1,578 млн рублей. Предыдущий срез был 17 ноября. Акции занимают 31,3% от всего портфеля (актуальный отчёт). Если взять только биржевой (без депозитов), это 40,4%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%, немного выше плана. Баланс соблюдается. Изменения в портфеле акций во второй половине ноября такие: • NVTK — 35 акций • ALRS — 300 акций • SBER — 80 акций Потратил на акции около 64 тысяч рублей. Все покупки второй половины ноября тут. Кроме акций я покупаю облигации и паи фондов. По плану у меня была покупка акций, которые сильнее отставали от целевых долей: Новатэк и Алроса. Также в планах были РТ и ГПН, но Сбер падал так низко, что дальше всё как в тумане, и купил, в общем, Сбер. А волатильность ноябрьская разрулила ситуацию так, что в красной зоне на сегодняшний день нет ни одной акции. 🟢 выше целевой доли 🟠 ниже целевой доли, дельта 0,5% Главные кандидаты на покупку в декабре — Лукойл и Северсталь, так как у них будут дивгэпы. Другие кандидаты — отстающие от целевых долей наиболее сильно. Кроме Северстали это Магнит, ГПН и Яндекс. Буду смотреть по ситуации. Ранее я писал про свою стратегию и целевое распределение. Если коротко, то вот так: 40% биржевого портфеля в акциях • Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля). • Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля). • ФосАгро, НЛМК, Алроса, Ростелеком, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля). • Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля). Остальные 60% биржевого портфеля • Рублёвые облигации — 40% в биржевом портфеле • Валютные облигации — 10% в биржевом портфеле • Бумажная недвижимость — 10% в биржевом портфеле #портфельакций

💼 1 декабря, значит пора наряжать ёлку и подводить итоги ноября Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 41 месяц позади. Погнали! 💳 Инвестиции Было на 1 ноября 4 680 511₽: • Депозит: 1 120 871₽ • Биржевой: 3 559 640₽ Спускался в подвал за валенками и в валенке обнаружил 238 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Само собой, купоны и дивиденды тоже реинвестировал. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. Облигации: ОФЗ 26243, Симпл 1Р1, Рольф 1Р5, Томск, Новотранс 1Р5, Евротранс 1Р5, Симпл 1Р1, Русгидро 2Р1, Селиград GOLD-03 Акции: Сбербанк, Алроса, Новатэк, Роснефть, Совкомбанк, Лукойл, Сбербанк, НЛМК, Ростелеком, Яндекс, Татнефть-п Результат вышел положительным (даже удивительно). Рынок был очень волатильным, но в итоге месяц закончился ростом. По данным Интелинвест доходность портфеля около 5,5% по XIRR, месяц назад была 4,5%, а до мая было 16%. Ноябрь детально так: • Депозит: 1 120 871 + 9 453 (проценты) = 1 130 324₽ • Биржевой: 3 559 640 + 238 000 (пополнение) + 101 351 (рост) = 3 898 991₽ 💰 Суммарно: 4 680 511 + 238 000 (пополнение) + 110 804 (рост) = 5 029 315₽ Портфель преодолел отметку в 5 млн, круто, очередной рубеж достигнут за 5 месяцев. Портфель даже превышал в какой-то момент 5,1 млн из-за Трампа, но потом откатился. Ожидаем в декабре повышение ключевой ставки до 23–25%, РТС валится беспощадно, рубль стремительно дешевеет, но все цели инвестирования всё равно будут достигнуты. Итого (за всё время): • Депозит: 810 000 → 1 130 324₽ (+320 324 или +39,55%) • Биржевой: 3 889 000 → 3 898 991₽ (+9 991 или +0,26%) 💰 Суммарно: 4 699 000 → 5 029 315₽ (+330 315 или +7,03%) Доходность XIRR: 5,5% Средняя сумма пополнения: 114 609₽ в месяц Доходность ноября получилась 2,36% или 28,40% в переводе на годовые. Продолжаю формировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты. Так сказать, пассивный доход. Пока он около 52 000 в месяц после налогов. В ноябре удалось пополнить портфель на 238 000, ещё столько же нужно внести в декабре, чтобы суммарно за год вышло 2,4 млн. Это будет почти половина от стоимости портфеля. Темп мне нравится, а результат будет корректироваться по мере погашений облигаций, а если ДКП развернётся, то будет ракета. Но разворот пока не предвидится. Всё продать и положить на депозит не планирую, потому что доходность облигаций намного выше, придётся вернуть вычет, а акции сейчас очень дешёвые. Думаю, это всем должно быть понятно и так, а кто не понял, тот поймёт (но это не точно). 🏂 Укомплектовал оба зимних отпуска Как я уже писал ранее, в январе еду на Архыз, а в феврале в Сочи покататься на сноуборде. Укомлектовался по полной программе: все гостишки, все билеты, и даже прикупил ранее новый (уже третий) сноуборд с крепами. Удовольствие не из дешёвых, но это не мешало выполнять план по инвестициям. 😎 Что ещё? • Дождался зиму, выбросил старые зимние колёса, купил новые • Канал подрос с 12 800 до 13 000 подписчиков (+200, маловато) • Пополнил криптопортфель на очередные 50 USD. Там вообще ракетища • Посмотрел, что там с недвижкой в Сочи и в Москве, и где она сейчас дорожает быстрее всего • Сделал разборы Норникеля и Роснефти, а также множества облигаций • Выбрал 13 лучших флоатеров, лучшие дивидендные акции банков и лучшие валютные облигации • Посчитал, как индекс вырос в 27 раз, а рубль в 27 раз упал • Прояснил, что такое DSI — индекс стабильности дивидендов • Написал топ-10 способов как разбогатеть • Узнал, какому % россиян не хватает денег на всё Планы на декабрь: нарядить ёлку, лепить снеговиков, кататься. Пополнить БС на 238к. Пить пивко, пока зима. #отчет

🏖 Крах рубля, ожидание ключевой ставки 25% и доступность жилья на минималках. Дивиденды, облигации, инфляция, биткоин. Субботний инвестдайджест На небе только и разговоров, что про девальвацию. Ой, нет, ещё о грядущем повышении ключа и недоступности ипотеки. Если у вас есть идея, как взбодрить экономику ещё сильнее, напишите Эльвире Сахипзадовне в директ. Наливаем ☕️, читаем про 💰, недвижку, акции, облигации и другие финансовые свистелки в субботнем дайджесте. 🪄 Крах рубля Доллар продолжает взлёт! 104,34 → 107,62 руб. за доллар (курс ЦБ 102,57 → 107,74). Юань 14,07 → 14,50 (ЦБ 13,94 → 14,72). Долларовая ракета взлетала даже выше 110. В ЦБ говорят, что резкое ослабление рубля — разовая акция, вызванная новыми санкциями и паникой. Но мы-то знаем, что не разовая. 🪄 Индекс не смог определиться IMOEX и рос, и падал. Рос-то исключительно на укреплении доллара. Итоговое изменение IMOEX с 2 581 до 2 578. Но сходил и почти до 2400 проверить, что там под дном. Спекулянты рады (или нет). Долларовый РТС держит марку, снизился с 792 до 753! Уважаемые эксперты уже похоронили его, но мы-то знаем, что именно тут настоящая тихая гавань аж с 2004 года! Страшно? Да. Весело? Вдвойне! 🪄 Дивиденды Ура, лучик света в Марианской впадине! Отсеклись Мать и дитя. Пообъявлялись всякие Новошип (13,73% по префам), Займер, ВУШ, Озонфарма, а главное — Магнитик! 12,83%! Всех не счесть, декабрь и январь будут бодрыми. 🪄 Облигации Разместились/собрали заявки: Томск, Рольф, Апри, Сибур, Русгидро, Селектел, Роял Капитал, Рафт Лизинг, Магнит, ВЭБ РФ. Поучаствовал в Томске, Селектеле и Рольфе. На очереди: Селигдар-SILVER, ПСБ Лизинг, Новосиб, Сплит Финанс, Акрон, ВЗВТ, АвтоМоё CNY, Амурская. RGBI снова вниз: 99,27 → 98,60. Тут всё просто. Инфляция растёт, ставку будут поднимать. 🪄 Жить будем в шалашах Видите цены на недвижку? Можно смело уезжать в лес и строить шалаш. Или лучше копать бункер. MREDC снова вырос с 296к до 299к за метр. Продолжается игра в «лимиты кончаются, быстрее бегите за ипотекой». Но в долларах-то точно дешевеет. 🪄 Доступность жилья на минималках Россиянин со средней зарплатой, тратя на ипотеку половину своих доходов, по рыночной ипотеке может приобрести лишь 15 кв. м в новостройке. Наименьший показатель доступности жилья с 2016 года. 🪄 Ценовой разрыв между первичкой и вторичкой — 57% Разрыв цен между новостройками и вторичным жильём по итогам третьего квартала достиг 57%. Для сравнения, в конце 2023 ценовая разница между первичкой и вторичкой была 44%, а в начале 2023 — 30%. 🪄 Биткоин упёрся в потолок Не дошёл до 100к. Не синхронизировался с USDRUB. Мой криптопортфель чуть вырос с 2300 до 2333 долларов — новый рекорд. Меня постоянно спрашивают, сколько будет стоить биткоин через год (чаще спрашивают только про цены на недвижку). Я экспертно закрыл глаза и ткнул в случайные цифры, вот столько он будет стоить: 459879. 🪄 ИН-ФЛЯ-ЦИ-ЙА! Инфляция за неделю 0,36% после 0,37% неделей ранее! С начала месяца рост цен 1,15%, с начала года - 7,80%! Неделю назад в космос улетели огурцы, а теперь сильнее всего дорожают сливочное масло, сметана и яйца — на 1,1%. Скоро 🎄, вы в курсе, как подорожала красная икра? Раза в полтора или в два? 🪄 Ключ на 25 Следующим шагом ЦБ может стать повышение ключа до 25%, прикинул Bloomberg. Это решение может быть принято на фоне резкого падения рубля. С 21 ноября, когда США ввели новые санкции против российских банков, рубль ослаб более чем на 9% по отношению к доллару. С начала года рубль потерял более 21%. 🪄 Что ещё? • В Сбере ждут бакс по 115 к новому году • Рекордно подорожал кофе сорта арабика • Объём средств россиян в банках приблизился к 53 трлн • Правительство предложило продать до 5% акций Дом РФ на IPO • Ozon планирует редомициляцию и падает #инвестдайджест