Бакс Гринёв и его долларовая кубышка: 10 лет инвестиций

Войти

. Пока все инвестировали в фантики на Мосбирже, покупал 10 лет только доллары — что из этого вышло? Очень часто можно встретить мнение о том, что лучше покупать доллары, чем российские акции. Эта история о том, как инвестировать в грязные зелёные бумажки и смеяться над акционерами. Бакс Гринёв 10 лет покупал только доллары, считая, что в фантики на Мосбирже инвестируют только отморозки. Получилось ли у него обогнать рынок? Это вымышленная история на основе бэктеста. Все совпадения случайны, а пополнения портфеля вымышлены. Доллары настоящие, курс биржевой, в обменниках дороже. 10 лет назад Бакс Гринёв в очередной раз осознал, что инфляция и девальвация убивают его накопления, и стал покупать доллары. Каждый месяц, методично и без пропусков он менял 100 000 рублей на американскую валюту. Каждый раз, встречая своих знакомых Сберослава Лукошкина и Металлорда Длиннохаерова, он отпускал шуточки по поводу фантиков на Мосбирже, а дома спал в обнимку с сейфом, в котором лежали баксы. Бэктест на сервисе учёта инвестиций Snowball income позволил воссоздать его путь, и теперь мы с вами можем оценить результаты. Пополнения составили фантастические 12 млн рублей — именно столько и получится у каждого, кто 10 лет подряд будет пополнять портфель на 100 000 в месяц. 🚀 На 54% отстал от рынка Индекс MCFTRR (это как IMOEX, но учитывающий реинвестирование всех полученных дивидендов и налоги) обогнал валютного героя на 54,23%. Большую часть времени валютный портфель отставал от индекса MCFTRR. Сначала это было не так сильно заметно, но на длинной дистанции отставание становилось колоссальным. Лишь в чёрные экономические времена, когда рубль резко девальвировался, а рынок рушился, долларовая кубышка его догоняла, например, в марте 2020 года или в декабре 2024. А в марте 2022 года доллар временно обгонял индекс на 60% (16 млн против 10 млн), но потом всё быстро вернулось на круги своя. Звёздный час долларового портфеля был за десятилетие три раза, но каждый раз довольно краткосрочно. В итоге баксовая кубышка через 10 лет доросла до 13,5 млн, прибыль составила 1,5 млн или 12,5%. За это же время портфель индекса MCFTRR прибавил 66,8% или 8 млн. То есть, отставание портфеля от индекса 54%! Зато Бакс Гринёв сделал фотку как в своём любимом меме из сериала «Во все тяжкие». Доллар показал себя очень надёжным активом, который отлично защищает от доходности. И лишь в периоды жёсткой турбулентности его нужно быстро скидывать, иначе потом ЦБ снова искусственно прикрутит курс. 🥴 Результатом по итогу Бакс Гринёв остался недоволен. Но если взять не только 10, но и 5, и 15 лет? 🎯 5 лет Долларовый портфель прибавил 30 000 рублей, MCFTRR прибавил почти 1,2 млн. Индекс (+19,8%) обошёл бакс (+0,5%) на 19,3%. 🎯 15 лет Долларовый портфель прибавил 9,6 млн рублей, MCFTRR прибавил почти 25 млн. Индекс (+138%) обошёл бакс (+53%) на 85%. Конечно, сейчас рынок не в лучшей форме, но доллары нужно держать только под продажу в кризис или для поездок за границу. 🤔 Какой вывод сделал Бакс Гринёв? Вывод он сделал такой, что грязная зелёная бумажка — точно такой же фантик, как и все эти акции, облигации и тем более пифы. А покупать акции всё равно не станет. Расстроен ли Бакс результатами? Ни в коем случае, ведь в этом деле главное верить, считать всех вокруг психопатами и продолжать на одни фантики покупать другие фантики. 💬 Вы как считаете, сможет в будущем долларовая кубышка Бакса Гринёва показывать результат лучше рынка?

🛡️ 7 ультранадёжных облигаций с доходностью выше банковских вкладов Пока эмитенты с низкими рейтингами выстроились в очередь за дефолтами, лучше посмотреть на надёжные компании. Доходность всяко выше банковских вкладов. Не забываем, что в декабре на заседании ЦБ ключ могут снизить (а могут и не снизить). ⚙️ Параметры: рейтинг от AA-, от 1 года, только фиксы, с ежемесячными или квартальными купонами, без оферты и амортизации. Авто Финанс Банк 1Р16, AA ISIN: RU000A10D9K0 Погашение: 14.02.2028 Доходность: 16,56% Цена: 102,25% Купон: 16,65% ТКД: 16,28% Купонов в год: 12 ПГК (Первая Грузовая Компания) 3Р1, AA ISIN: RU000A10CWF7 Погашение: 14.09.2028 Доходность: 16,89% Цена: 100,1% Купон: 15,75% ТКД: 15,74% Купонов в год: 12 Позитив 1Р3, AA ISIN: RU000A10BWC6 Погашение: 12.04.2028 Доходность: 16,19% Цена: 105,66% Купон: 18% ТКД: 17,03% Купонов в год: 12 ЕвразХолдинг Финанс 3P4, AA ISIN: RU000A10CKZ0 Погашение: 13.02.2028 Доходность: 16,11% Цена: 97,9% Купон: 13,9% ТКД: 14,19% Купонов в год: 12 ПКТ (Первый контейнерный терминал) 2P1, AA- ISIN: RU000A10DJH8 Погашение: 15.11.2029 Доходность: 16,42% Цена: 101,44% Купон: 16% ТКД: 15,76% Купонов в год: 4 Новотранс 2P1, AA- ISIN: RU000A10DCF7 Погашение: 16.10.2028 Доходность: 16,28% Цена: 101,88% Купон: 16% ТКД: 15,7% Купонов в год: 12 АФК Система 2Р3, AA- ISIN: RU000A10BY94 Погашение: 24.03.2027 Доходность: 18,03% Цена: 105,5% Купон: 21,5% ТКД: 20,38% Купонов в год: 12 Все эти эмитенты у меня в портфеле имеются, но это не значит, что все они без проблем. Например, у АФК внушительная долговая нагрузка, да и у остальных она тоже не минимальная. Диверсифицируемся и не забываем о том, что никаких «на всю котлету». Доходность выше вкладов, но вклады застрахованы. Тем не менее, риски тут намного ниже, чем по BBB и уж тем более BB и B-рейтингам. Для консервативной части портфеля покупаете такие? #облигации

💎 Топ-5 дивидендных акций на 12 месяцев вперёд от аналитиков БКС. Вдвое лучше рынка Люблю дивиденды, но люблю их не только я. Ребята из БКС тоже любят, они даже посчитали среднюю дивдоходность рынка, она получилась на уровне 7,4%. Вполне разумно выбрать те акции, дивдоходность по которым в два раза больше! И они выбрали 5 акций, которые в среднем дадут почти 15%. Также есть интересное наблюдение: половину всех дивидендов рынка обеспечивают Сбер и Лукойл. Кто бы сомневался, этих ребят мы знаем и в портфелях такие акции имеем. Ну да посмотрим, что в топ-5. X5 💼 X5 Дивдоходность на 12 мес.: 20,1% МТС 💼 MTSS Дивдоходность на 12 мес.: 16,8% Сбер 💼 SBER Дивдоходность на 12 мес.: 12,5% Транснефть-ап TRNFP Дивдоходность на 12 мес.: 12,5% Интер РАО 💼 IRAO Дивдоходность на 12 мес.: 12,2% Без откровений, тем более, что по X5 январский дивиденд уже известен, от Сбера и МТС тоже почти на 146% понятно, сколько выйдет, да и по Транснефти тоже — это единственная акция, которой нет у меня в портфеле. Немного удивляет Интер РАО. При этом по Красному Лукичу аналитики прогнозируют тоже 12,5%, как по Сберу с Транснефтью, но в подборку их не включили. Ну вот как так-то? Никто больше не любит Лукойл? 💬 Как думаете, достаточно 5 акций в портфеле или лучше побольше?

💵 Сделал фотку как во «Всех тяжких»