Профиль инвестора investspecul44 | Тинькофф Инвестиции Пульс

Привет касатики , пульсяне и акулы рынка 💛. Продолжаю свои исследования пассивного инвестирования в рынок РФ. Объясню в кратце суть: Что было бы, если бы вы лет 10 или 20 назад начали покупать актив на 5% от ЗП и реинвестировали дивиденды? Какой был бы результат в текущих ценах (по сути с учетом инфляции)? 📈 или 📉 Идея у меня возникла для определения перспективных покупок в долгосрочный портфель сына. Эти исследования публикую под хэштэгом Сегодня мой герой -следующая компания из индекса мосбиржи и это: Газпром {$GZZ5} На скрине вы увидите график: оранжевая - это 5% средних заработных плат за месяц, а синия линия это накопленные доходности в средних заработных платах. Гляжу на графи к и грусть печаль 🤔 Масимальное отклонение (убыток) по подобной стратегии исчисляемой в средних ЗП составляет 64% (кризис 2008) и в прошлом месяце -57%. Как то вот так оно. с этим народным достоянием📉 Стоит отметит, что было и плюс 55% в октябре 2021г. Это пик на график Добавлю еще, что период исследованитя ровно 20 лет. Только выплаченнные дивиденды привели к тому, что асболютная сумма вложений (433 тыс руб) не стала меньше (стоимость портфеля акций сегодня 492 тыс.р.) Но как известно деньги тогда не те, что сейчас и по сути вложено 12 ЗП, а в сегодняшних деньгах стоимости проинвестированного хватит только на 8 месяцев жизни. Вот те и долгосрочное инвестирование 🤔 Проеведу небольшой расчет: 12месяц вложенных ЗП * 86497 размер сегодняшней средней ЗП (чистыми на руки) = 1037964 / 3832 акций накопленных на сегодня = 270,87 . Когда же уже тут будет?? 🚀📈. Тепеь можно радостно пофантазировать, что когда начнется рост акций📈, то при достижении цены в размере 270,87 рублей мы только лишь достигнем нулевой доходности (но во всяком случае условно догоним инфляцию) и синия линия выровняется на оранжевую. Такая стоимость акций ближе гораздо к историческим максимумам, чем к историческим имнимума.... когда это случится...💼🤔 Следующий расчет попробую провести по обычным вкладам...Что было бы если ложить 5% от ЗП каждый месяц на вклады в течении лет 10-20. попробую найти максимум исторических данных по ставкам вкладов и проведу расчет. Очень стало интересно, не обгонят ли банально вклады при пассивном подходе все этим ваши акции 😏

Есть такой "замечательный "народный банк - ВТБ. 🏫 Сейчас они активно рассказывают о том, какие огромные они заплатили дивиденды и будет только больше, выше и жирнее. ✈️🚀 Прям огонь 💥, а не банк. Это конечно все здорово и великолепно, но его график с момента IPO утащил акционеров на минус 90% стоимость акцией. и получается не ракета а⚓️⚓️ якорь тащащий на дно. И мне стало интересно, как в мои расчеты о регулярной ежемесячной покупке на 5% от заработной платы ложится эта история. Я посчитал с мая 2007 г. с момента начала торгов. Ранее я рассчитал и опубликовал посты о покупках других ценных бумаг и доллара на часть ЗП на протяжении долгого периода . Если любопытно, можно прочитать по хэштэгу Результаты расчетов - печальные как и предполагалось. На графике вы видите цифры и размер потерь, его динамику. Дивиденды я тоже учитывал. Дополню, что количество вложенных средних ЗП 11,2 🫣 текущая стоимость покрое только затраты 3 месячной ЗП. (убыток 70%).⛑ Средняя заработная плата после НДФЛ в расчете на текущий период 86497,14. и получается, что для выхода (чтобы хотя бы не потерять деньги по моей методике расчета) в ноль, нужна стоимость акций 86,5тр*11,2=968,8/3550=272,9 рубля за бумажку😫😫. Достигнет ли эта акция таких показателей и самое главное когда? Ответ на эти вопросы остается для меня очень открытым.. особенно на фоне новой риторики про 50% прибыли на дивиденды или уже 25%, но при этом... ой... а хватит ли достаточности капитала? Такая она ... инвестиция в ВТБ 🤪🚀 Следующий расчет сделаю по Газпрому и SP100. но в комментах, если кому интересно можете предложить свой инструмент для расчета.

{$MXZ5} {$SiZ5} На срине значение индекса Баффета. Что это за зверь такой.... Индекс или индикатор Баффета – изобретение "оракула из Омахи", которое он сам скромно называет "лучшим и единственным показателем реальной оценки рынка в любой момент времени". По мнению инвестора, его методика расчета может дать достаточно точное представление о реальной недооценке или переоценке фондового рынка страны в целом. В упрощенном смысле он рассчитывается как отношение рыночной капитализации всех публичных компаний к ВВП страны. Определяют новые значения ежеквартально после выхода уточненных квартальных отчетов по ВВП или ежегодно. По данным GuruFocus: « Оценка российского фондового рынка и ожидаемая будущая доходность », по состоянию на 29 ноября 2025 года соотношение общей рыночной капитализации к ВВП в России составляло 25,49. Исторически соотношение общей рыночной капитализации к ВВП в России достигало рекордного максимума в 123,55 и рекордного минимума в 7,53, медианное значение составляет 40,36. Типичный диапазон значений — от 29,61 до 47,15. Годовой рост составил -7,86%. GuruFocus предоставляет текущее фактическое значение, график исторических данных и сопутствующие индикаторы для соотношения общей рыночной капитализации к ВВП в России, данные по которым были обновлены 29 ноября 2025 года Так что в этом отношении российский рынок выглядит недооцененным ))) А что было бы, если регулярно покупать на протяжении 10 и более ле акции сбербанка на 5 или 10% заработной платы, регулярно покупать доллары или другие акции. Мои исследования по данному вопросу почитать по хэштэгу

{$LKZ5} Что было бы, если регулярно покупать на протяжении долгого периода (скажем с 01.01.2020г.) покупатm акции Лукойла. Ранее я расссчитал и опубликовал пост, что было бы, если покупать на протяжении 25 лет акции сбербанка на 5 или 10% заработной платы или покупать регулярно доллары. Если любопытно, можно прочитать по хэштэгу Сегодня решил провести подобный расчет по акциям Лукойла. Итак входные данные: Регулярные, ежемесячные покупки от средней заработной платы в рублях в объеме 5% (уже после вычета НДФЛ -расчет чистыми на руки). Данные брал по Лукойлу с 01.01.2020 по текущий месяц (по сегодняшний день). Итак, что получилось в пересчете на средние заработные платы РФ в рублях. Период исследований 312 месяцев. За исследуемый период в 25лет потрачено на покупку акций 449 786 рублей в абсолютной величине (рубли), приобретено 329 акций . Их текущая стоимость 1 823 904,15 рублей. Само абсолютное увеличение стоимости акций ни о чем не говорит, но расчеты показывают, что в средних заработных платах это инвестирование дало примерно 40% роста (реального как я считаю). На графике - оранжевая линия - это линия ежемесячных расходов в размере 5% средней заработной платы после вычета НДФЛ, а синия линия накополенное количество средних заработных плат в акциях Лукойла. т.е. если вы бы регулярно покупали на 5% от средней зарплаты, то за 312 месяцей вы бы потратили 15,6 средних заработных плат, но при этом текущая стоимость акций Лукойла (если их продать сегодня ) составили бы 21,09 средних на сегодняшний день заработных плат. На будущей неделе приведу таблицы с этими расчетами более менее в красивый вид и выложу в сой телеграмм.

А теперь немного о ренте. Рентный доход от сдачи недвижимости - это хорошо, это как дивиденды от акции, вот только не нужно одобрение совета директоров на это дело, да и платят их ежемесячно, и размер понятен..😁 Кстати, есть такое мнение, что если владеешь двумя квартирами в какой- либо стране или регионе, сдаёшь их, то будешь иметь среднюю заработную плату этой территории от сдачи жилья. Итак как говорится , прикинем🤔...: Средняя заработная плата за 2024 год в исследуемом регионе находилась на уровне 85 тысяч рублей , или 74 тысячи после оплаты НДФЛ. Теперь о доходе/расходе . В 2024 году рента составляла грубо 87 т.р. грязными за две единицы. Расходы: налоги с дохода 4,35. Моя часть расходов за ЖКХ на уровне 8 тысяч рублей в месяц на обе квартиры. Остаток чистых = около 75 тысяч рублей. Расходы на ремонт были минимальные. Мелкие ремонты своими силами и генералка примерно раз в полтора года при смене арендатора. Получается что да, правило двух квартир 🏘️- в моем случае - работает . 🧱. Есть нюансик, доход от сдачи не получается 100% периода, даже если год-полтора снимали, то потом небольшой перерыв пока найдется подходящий арендатор. Значит, где то 5% надо сделать дисконт, на этот простой в качестве небольшого запаса. Тогда остается около 71,5 т.р. и как раз скинем 1.5 рублей на мелкие истории, типа клининга, замены лампочек и т.д. Ну и теперь о доходности в %. Тут конечно не очень радужно, но и сам актив другой. Итак 70 т.р. чистыми в месяц с учетом небольшого (реально сложившегося ) простоя. 840 тыс. р. в год. или 965 тысяч если прикрутить вверх НДФЛ, чтобы сравнение с другими активами было бы более корректно (во вкладах же есть НДФЛ, и в акциях тоже). Текущая стоимость сдаваемой недвижки ( с учетом небольшого дисконта от объявлений на авито) 11-11600 т.р. Доходность чистыми 7,2%. Для оценки и сравнения с активами у которых есть НДФЛ, доходность от ренты составляет 8,3%. По мне так 7%, это вполне хороший показатель, особенно если не забывать, что само ,,тело,, вложения дорожает быстрее или на уровне инфляции. И это условно БАЗА, дающая одну среднюю ЗП. Так что получается 70 т.р. из 147,6 т.р. в рамках движухи FIRE уже закрыто. Условно движемся дальше. Нужно еще около 78 в месяц ))))))) но это уже 78*300 = 24,3. А это уже гораздо меньше первой суммы в 43920. 😁 Посты о своем движении в рамках FIRE буду вести под хэшижгом