Инвестиции в недвижимость: рентабельность и статистика 2025

Войти

. 🏦🏦 Порой читал разные споры, что недвижимость имеет плохую доходность, что это не так и выгодно и т.д. Всё конечно относительно, но для себя я рассуждал так: Так ли невыгодно инвестировать в недвижимость ? О чем говорит статистика росстата? Попробуем взять 25 летний период. На сайте росстата я нашел информацию что средняя цена 1кв. м. в России квартиры среднего качества в 2000 году стоил 5 710, 34р. А в 2022г. 83 236,73. И запрос в гугл даёт оценку на 1 полугодие 2025г. в размере 107 611р. Рост за период составил 18.8 иксов. Официальная инфляция за этот же период: 915,68%. (что конечно наверное слегка приуменьшено - но для оценки будем считать 10 иксов) Для сравнения : Акции сбербанка в Январе 2000 стоили 1.15 руб. В июле 2025 316,69 плюс безумное количество иксов🚀 ? Или там были какие то сплиты ??? Акции Газпрома в январе 2020г. стоили 269,18р , в июле 2025г. 129,98р. = Минус 50%. 😡 Но тут есть одна загвоздка, кто знал что в 2000 году нужно покупать сбер.?!? в тот период эти компании даже в индекс не входили. Задним числом конечно не сложно быть прогрессивно умным 😁 Зато можно сравнить с индексом мосбиржи, дескать покупаем широкий рынок простым методом. В Январе 2000г. он был 173, в июле 2025г. 2732. Тоже весьма неплохо Рост 15.79 иксов. 👍 Ну и возьмем для примера изменение официальной средней заработной платы. Итак 2000 год официальная средняя зп 2223р. Первое полугодие 2025г. 107611р. Тут что-то огромный прыжок, который не совсем понятно как расценить. 50 иксов 🤪🧐 рилли ??? я что-то забыл учесть ??? С чем еще можно сравнить ?? Вклады. На сайте цб есть информация о ставках вкладов с середины 2009 года. Бегло просмотрел все цифры, график и прикинул, что можно оценить оптимистично в 10% среднегодового. Тогда за наш период получается 11,4 икса. Т.е вложенная тысяча даст 11400 сегодня. По мне так это даже чрезмерно оптимистично, но пусть будет так. Может позже попробую более детально посчитать, но пока что для оценки буду считать 11,4 икса.👌 И так что имеем: с Января 2000 по 1 полугодие 2025: Рост цен жилья 18,8 иксов💪❤️ Инфляция грубо 10 иксов Индекс мосбиржи 15,7 Вклады оптимистично 11,4 икса. Но тут ещё есть интересная особенность недживки - рента. О ней и еще одной мысли по поводу недвижки - в следующем посте. {$MXU5} Идеи в рамках моего движения FIRE удобно найти под хэштэгом

Привет касатики , пульсяне и акулы рынка 💛. Продолжаю свои исследования пассивного инвестирования в рынок РФ. Объясню в кратце суть: Что было бы, если бы вы лет 10 или 20 назад начали покупать актив на 5% от ЗП и реинвестировали дивиденды? Какой был бы результат в текущих ценах (по сути с учетом инфляции)? 📈 или 📉 Идея у меня возникла для определения перспективных покупок в долгосрочный портфель сына. Эти исследования публикую под хэштэгом #investspecul44analiz Сегодня мой герой -следующая компания из индекса мосбиржи и это: Газпром GAZP GAZPF GZZ5 На скрине вы увидите график: оранжевая - это 5% средних заработных плат за месяц, а синия линия это накопленные доходности в средних заработных платах. Гляжу на графи к и грусть печаль 🤔 Масимальное отклонение (убыток) по подобной стратегии исчисляемой в средних ЗП составляет 64% (кризис 2008) и в прошлом месяце -57%. Как то вот так оно. с этим народным достоянием📉 Стоит отметит, что было и плюс 55% в октябре 2021г. Это пик на график Добавлю еще, что период исследованитя ровно 20 лет. Только выплаченнные дивиденды привели к тому, что асболютная сумма вложений (433 тыс руб) не стала меньше (стоимость портфеля акций сегодня 492 тыс.р.) Но как известно деньги тогда не те, что сейчас и по сути вложено 12 ЗП, а в сегодняшних деньгах стоимости проинвестированного хватит только на 8 месяцев жизни. Вот те и долгосрочное инвестирование 🤔 Проеведу небольшой расчет: 12месяц вложенных ЗП * 86497 размер сегодняшней средней ЗП (чистыми на руки) = 1037964 / 3832 акций накопленных на сегодня = 270,87 . Когда же уже тут будет?? 🚀📈. Тепеь можно радостно пофантазировать, что когда начнется рост акций📈, то при достижении цены в размере 270,87 рублей мы только лишь достигнем нулевой доходности (но во всяком случае условно догоним инфляцию) и синия линия выровняется на оранжевую. Такая стоимость акций ближе гораздо к историческим максимумам, чем к историческим имнимума.... когда это случится...💼🤔 Следующий расчет попробую провести по обычным вкладам...Что было бы если ложить 5% от ЗП каждый месяц на вклады в течении лет 10-20. попробую найти максимум исторических данных по ставкам вкладов и проведу расчет. Очень стало интересно, не обгонят ли банально вклады при пассивном подходе все этим ваши акции 😏

1 часть моего капитала: вложения в недвижимость