Инвестиции и акции: обзор портфеля и стратегии на 2024 год

Войти

. Время докупиться. ... ЦБ снизил ставку на 1%. С нового года обещают поднять стоимость электроэнергии. Я ранее писал от том, что иногда, фонд на индекс от ВТБ, резко обгоняет фонд на индекс от СБЕРА, и когда происходит такая ситуация, то на ней можно дополнительно заработать 1-1,5%. Я не задумывался от чего и почему это происходит, но просмотрев ролик одного из блогеров по теме финансов, нашел причину - ребалансировка фондов. Я фиксировпл такой разбег 3 раза за прошедший год, видимо поэтому в моей голове и не "срослось" про балансировки, ведь их 4 в году. Ждем очередную, чтобы подтвердить или же опровергнуть мои наблюдения. Пора уже показать портфель из акций. Вот прям сегодня, следующий пост будет об этом. Заодно покажу что внутри портфеля от робота-советника. Его я когда то показывал на скринах, но с тех пор было уже несколько измений. У меня есть мысли подключить 2 или 3 стратегии автоследования от Т. Потратить на это так же 100к, разбив общую сумму. Считаю что одну стратегию вообще не стоит подключать, а тратить 200к-300к в то, во что я не верю считаю неправильным. Но и в тоже время мне самому интересно что там и как. Финансовая возможность есть. Пишите в комментариях будет ли вам это интересно, как будет информативнее. Может быть кто то посоветует какие то стратегии для отслеживания. ТОЧКА ОТСЧЕТА СЕНТЯБРЬ 2024 ГОДА. Индекс Мосбиржи от Сбера 100к -> за год 121232 (+21,12%) сегодня 118767 (+18,66%) Индекс Мосбиржи от Т TMOS@ 100к -> за год 120393 (+20,39%), сегодня 118588 (+18,58%) Индекс Мосбиржи от ВТБ 100к -> за год 120028 (+20,08%), сегодня 117241 (+17,29%) Акции средней и малой капитализации от Сбера 100к -> за год 110190 (+10,2%), сегодня 106673 (+6,7%) Голубые фишки от Сбера $SBBC 112400 -> за год 121362 (+21,36%), сегодня 118950 (+18,89%) Портфель из акций: 200к -> за год 225300 (+12,65%), сегодня 221870 (+10,93%) Акции робот-советник от ВТБ: 100к -> за год 116941 (+16941 + 16,95%), сегодня 116359 (+11,63%) Копим на квартиру (ежемесячные внесения по 30к): внесено 710к сегодня 746309 (+36538 - +5,15%) Денежный рынок ВТБ 100к ->за год 121708 (+21,7%), сегодня 122513 (+22,51%) Денежный рынок Т 100к ->за год 121194 (+21,2%), сегодня 121945 (+21,94%) Индекс Мосбиржи: 2545,07 -> 2839,73 IMOEX2: 2826,83 Ставка ЦБ: 18% -> 21% -> 20%->18%->17% Курсы: $ 91,186 -> 80,75 Юань 12,015 -> 11,20 Евро 100,762 -> 93,63 Топливо на заправке: АИ95 59,16 -> 64,46 (+8,9%) ДТ 72,82 -> 76,39 (+4,9%) Электроэнергия: 3,48р кВт/ч ->3,92 (+12.,6%) МРОТ 19242 -> 24500 р. (+27%) К 2030 году МРОТ 35000 р. (+42,8% от текущего) Мишустин июль 2025г. Военная пенсия 33342,46 -> 36510,13 (+9,5%) Итоги первого года эксперимента здесь: Начало, с объяснениями: Комментируйте, задавайте вопросы, подписывайтесь. Не ленитесь проходить по ссылкам.

На этой неделе рынок в боковике. По сравнению с прошлой неделей показатели почти не изменились. На следующей неделе пополнение счета "Копим на квартиру". Меня терзали сомнения стоит ли индексировать сумму внесений. Принял решение - не индексировать. С одной стороны это неправильно, но я же провожу эксперимент. Платежи по кредиту не повысились, значит и я не буду повышать сумму довнесений. За какой срок у меня получится наклпится на квартиру? Пишите свои предположения в комментариях. ТОЧКА ОТСЧЕТА СЕНТЯБРЬ 2024 ГОДА. Индекс Мосбиржи от Сбера #SBMX 100 000 за год 121232 (+21,12%) минимум 106285 (+6,28%) сегодня 119032 (+19,03%) Индекс Мосбиржи от Т #TMOS@ 100 000 за год 120393 (+20,39%) минимум 106195 (+6,19%) сегодня 118227 (+18,23%) Индекс Мосбиржи от ВТБ #eqmx 100к за год 120028 (+20,08%) min 104232 (+4,23%) сегодня 117402 (+17,4%) Акции средней и малой капитализации от Сбера #SBSC 100 000 за год 110190 (+10,2%) минимум 92912 (-7,08%) сегодня 104512 (+4,51%) Голубые фишки от Сбера #sbbc 100 000 за год 121362 (+21,36%) минимум 107518 (+7,51%) сегодня 121088 (+21,09%) Портфель из акций: 200 000 за год 225300 (+12,65%) минимум 199164 (-0,4%) сегодня 219637 (+19,64%) Акции робот-советник от ВТБ 100 000: за год 116941 (+16941 + 16,95%) минимум 108900 (+8,9%) сегодня 116731 (+16,73%) Фонд российских акций от СБЕР 100 000 сегодня 129289 (+29,29%) #копим на квартиру с декабря 2024 ежемесячные внесения по 30 000 внесено в общем 860 000 сегодня 906584 (+46805 +5,44%) Денежный рынок ВТБ #lqdt 100 000 за год 121708 (+21,7%) сегодня 131526 (+31,52%) Денежный рынок Т #tmon@ 100 000 за год 121194 (+21,2%) сегодня 130296 (+30,3%) Индекс Мосбиржи: IMOEX: 2545,07 -> 2780,6 IMOEX2: 2630,42 -> 2783,39 Ставка ЦБ: 18% -> 21% -> 16% Курсы: Доллар: 91,186 -> 76,75 Юань 12,015 -> 11,09 евро 100,762 -> 90,28 Топливо на заправке: АИ95 59,16 -> за год 64,46 (+8,9%) -> сегодня 71,58 ДТ 72,82 -> за год 76,39 (+4,9%)-> сегодня 85,97 Электроэнергия: 3,48р кВт/ч ->3,92 (+12.,6%) -> 3,98 (14,36%) мрот 19242 -> 24500 р. (+27%)->27093(+40,8%) К 2030 году МРОТ 35000 р. Мишустин июль 2025г. Военная пенсия 33342,46 -> 36510,13 (+9,5%)->39285,79 (+17,8%) Итоги первого года эксперимента здесь: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/proBPIF/77c1ffbe-54cd-42f4-9f50-b0933b53b7bc?utm_source=share&author=profile Начало, с объяснениями: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/zcrabz/e4a2037d-56b6-49ae-aa36-78f9b5620e92?utm_source=share&author=profile #probpif.

Посчитал сколько дивидентов я получил за прошлый год с портфеля из акций, собственной подборки. Он был закуплен на 200 000, в отличии от всех остальных покупок в эксперименте, по причине дороговизны Лукойла. Итак, дивиденды за прошлый год , с уже вычтенными налогами - 15586р. это 7,8% от вложенных средств. Негусто, особенно учитывая доходность в фондах ликвидности. Для удобства сравнения посчитал еще и полную дивидендную доходность за полтора года 20400р - 10,2%. На данный момент инфляция сделала меня беднее. Топливо за это время подорожало на 20%, электричество на 15%. Почему так происходит? Всем понятны происходящие в стране процессы. Именно по таким причинам и говорят что вложения в акции это только для долгосрочных инвесторов. То есть по прошествии полутора лет нечего и оценивать. Уверен, что можно было выжать из портфеля намного большую див доходность, но у меня небыло и нет такой цели. Стараюсь как можно меньше лезть в портфель. На дивы докупаю просевшие акции. Что думаете по составу портфеля пишите в комментариях. ТОЧКА ОТСЧЕТА СЕНТЯБРЬ 2024 ГОДА. Индекс Мосбиржи от Сбера #SBMX 100 000 за год 121232 (+21,12%) минимум 106285 (+6,28%) сегодня 118761 (+18,76%) Индекс Мосбиржи от Т #TMOS@ 100 000 за год 120393 (+20,39%) минимум 106195 (+6,19%) сегодня 118949 (+18,95%) Индекс Мосбиржи от ВТБ #eqmx 100к за год 120028 (+20,08%) min 104232 (+4,23%) сегодня 117604(+17,6%) Акции средней и малой капитализации от Сбера #SBSC 100 000 за год 110190 (+10,2%) минимум 92912 (-7,08%) сегодня 103565 (+3,56%) Голубые фишки от Сбера #sbbc 100 000 за год 121362 (+21,36%) минимум 107518 (+7,51%) сегодня 120619 (+20,62%) Портфель из акций: 200 000 за год 225300 (+12,65%) минимум 199164 (-0,4%) сегодня 220320 (+20,32%) Акции робот-советник от ВТБ 100 000: за год 116941 (+16941 + 16,95%) минимум 108900 (+8,9%) сегодня 117603 (+17,6%) Фонд российских акций от СБЕР 100 000 сегодня 127879 (+27,88%) #копим на квартиру с декабря 2024 ежемесячные внесения по 30 000 внесено в общем 860 000 сегодня 904520 (+44741 +5,2%) Денежный рынок ВТБ #lqdt 100 000 за год 121708 (+21,7%) сегодня 131096 (+31,09%) Денежный рынок Т #tmon@ 100 000 за год 121194 (+21,2%) сегодня 129852 (+29,8%) Индекс Мосбиржи: IMOEX: 2545,07 -> 2776,34 IMOEX2: 2630,42 -> 2783,16 Ставка ЦБ: 18% -> 21% -> 16% Курсы: Доллар: 91,186 -> 77,19 Юань 12,015 -> 11,15 евро 100,762 -> 91,55 Топливо на заправке: АИ95 59,16 -> за год 64,46 (+8,9%) -> сегодня 71,58 ДТ 72,82 -> за год 76,39 (+4,9%)-> сегодня 85,97 Электроэнергия: 3,48р кВт/ч ->3,92 (+12.,6%) -> 3,98 (14,36%) МРОТ 19242 -> 24500 р. (+27%)->27093(+40,8%) К 2030 году МРОТ 35000 р. Мишустин июль 2025г. Военная пенсия 33342,46 -> 36510,13 (+9,5%)->39285,79 (+17,8%) Итоги первого года эксперимента здесь: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/proBPIF/77c1ffbe-54cd-42f4-9f50-b0933b53b7bc?utm_source=share&author=profile Начало, с объяснениями: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/zcrabz/e4a2037d-56b6-49ae-aa36-78f9b5620e92?utm_source=share&author=profile #probpif.

В комментариях завязался диалог с подписчиком. Он рассказывал как фонды "обдирают" вкладчиков своими комиссиями, а также тем что они могут совершенно неожиданно в одностопоннем порядке изменять эти самые комиссии. Впрочем приводил ссылки на статьи других авторов с анализом и графиками. Я тоже много лет читал и слушал авторов таких статей и в какой то момент решил проверить что и как на самом деле обстоит не просто на графиках, а на реальных деньгах. Примерно после полугода эксперимента я начал писать об этом в Пульсе, теперь еще и в ТГ. Суть: на 100 000р одновременно купить разные фонды от разных управляющих компаний и посмотреть кто из них покажет лучшую доходность. Так же для сравнения были куплены отдельные акции. Один портфель из акций активно управляется ИИ (робот-советник), другой портфель из акций собрал я сам. Он изначально был на 200 000р, из за дорогих акций Лукойла. Я не делаю ребалансировку, лишь докупаю просевшие акции на полученные дивиденды. Для сравнения с чем то в реальной жизни зафиксировал цены на топливо и электроэнергию и еще несколько показателей (см ниже). Почему именно эти показатели, а не хлеб, молоко и т д. Самый главный критерий то что от стоимости этих ресурсов зависят все цены. Их легко отследить, даже если вдруг я перееду, они не подвердены шринкфляции. Легко посчитать результат инвестиций в литрах или киловаттах. Ну и про индексное инвестирование. Сегодня в СберИнвестициях нажал на кнопку аналитики и увидел, что оказывается мои портфели обогнали индекс. Я за этим показателем не слежу многие блогеры-инвесторы, да и обычные инвесторы почему то любят сравнивать эти показатели. Я считаю это деструктивным. Получается люди пытаются посчитать упущенную выгоду. Зачем?.... Делитесь мыслями в комментариях. И да, не ленитесь накидать реакций. Вам не трудно, а мне будет приятно. ТОЧКА ОТСЧЕТА СЕНТЯБРЬ 2024 ГОДА. Индекс Мосбиржи от Сбера #SBMX 100 000 за год 121232 (+21,12%) минимум 106285 (+6,28%) сегодня 116756 (+16,75%) Индекс Мосбиржи от Т #TMOS@ 100 000 за год 120393 (+20,39%) минимум 106195 (+6,19%) сегодня 116783 (+16,78%) Индекс Мосбиржи от ВТБ #eqmx 100к за год 120028 (+20,08%) min 104232 (+4,23%) сегодня 115544 (+15,44%) Акции средней и малой капитализации от Сбера #SBSC 100 000 за год 110190 (+10,2%) минимум 92912 (-7,08%) сегодня 103590 (+3,59%) Голубые фишки от Сбера #SBBC 100 000 за год 121362 (+21,36%) минимум 107518 (+7,51%) сегодня 118732 (+18,73%) Портфель из акций: 200 000 за год 225300 (+12,65%) минимум 199164 (-0,4%) сегодня 217397 (+17,39%) Акции робот-советник от ВТБ 100 000: за год 116941 (+16941 + 16,95%) минимум 108900 (+8,9%) сегодня 116522 (+16,52%) Фонд российских акций от СБЕР 100 000 сегодня 127879 (+27,88%) Копим на квартиру с декабря 2024 ежемесячные внесения по 30 000 внесено в общем 860 000 сегодня 889193 (+29774 +3,43%) Денежный рынок ВТБ #lqdt 100 000 за год 121708 (+21,7%) сегодня 130714 (+30,71%) Денежный рынок Т #tmon@ 100 000 за год 121194 (+21,2%) сегодня 129485 (+29,48%) Индекс Мосбиржи: IMOEX: 2545,07 -> 2735,43 IMOEX2: 2630,42 -> 2741,59 Ставка ЦБ: 18% -> 21% -> 16% Курсы: Доллар: 91,186 -> 77,05 Юань 12,015 -> 11,10 Евро 100,762 -> 91,04 Топливо на заправке: АИ95 59,16 -> за год 64,46 (+8,9%) -> сегодня 71,58 ДТ 72,82 -> за год 76,39 (+4,9%)-> сегодня 85,97 Электроэнергия: 3,48р кВт/ч ->3,92 (+12.,6%) -> 3,98 (14,36%) МРОТ 19242 -> 24500 р. (+27%)->27093(+40,8%) К 2030 году МРОТ 35000 р. Мишустин июль 2025г. Военная пенсия 33342,46 -> 36510,13 (+9,5%)->39285,79 (+17,8%) Итоги первого года эксперимента здесь: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/proBPIF/77c1ffbe-54cd-42f4-9f50-b0933b53b7bc?utm_source=share&author=profile Начало, с объяснениями: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/zcrabz/e4a2037d-56b6-49ae-aa36-78f9b5620e92?utm_source=share&author=profile #proBPIF.

Как и всегда в акциях, снова получили снижение