Профиль инвестора shyravi1984 | Тинькофф Инвестиции Пульс

🤑$ROSN.(Роснефть) Купил Роснефть краткосрочно по рынку с целью ~400₽ за акцию. Рынок перепродан,на последнем импульсе были сняты стопы лонгистов. Сразу же зашёл встречный лонговый объём,покупатель в бумаге присутствует. На фоне роста 🤑индекса бумага потянется закрывать вышестоящие уровни, а именно работать с ликвидностью(стопами) в район 391,8 рубля за акцию + допингом для роста будет сегодняшнее СД.Если хотите больше сделок наставьте реакций. НЕ ИИР.

🏦ВТБ. Отчет за 7 мес. Что да как? Про ВТБ не писал последнее время только ленивый: рекордные дивы, допка, прогнозы результатов и так далее. Разберемся в цифрах? 🔸Чистая прибыль группы ВТБ по МСФО достигла 303,7 млрд рублей с начала года. 🔸Отрыв от результата за январь-июль 2024 года — около 2%. - Чистые комиссионные доходы в июле: 25,5 млрд руб. - Стоимость риска (COR) в июле: 1,1% - Чистая процентная маржа: 1,5% - Кредиты: +0,7% для юрлиц, -0,4% для физлиц - Средства клиентов: +2,1% у юрлиц, +1,3% у физлиц Чистые процентные доходы - 186.4 млрд.руб(-43.8% г/г) Чистые комиссионные доходы - 171.1 млрд.руб(+27.1%) Чистая прибыль - 303.7 млрд.руб(+1.9% г/г) - Объем совокупного кредитного портфеля - 24 трлн.руб(+0.4% в июле, +1.1% с начала года) - Кредиты юр.лиц: 16.5 трлн.руб(+0.7% в июле, +3.6% с начала года) - Кредиты физ.лиц: 7.5 трлн.руб(-0.4% в июле, -4.2% с начала года). 🔸О допке: ранее отмечали, что планируют до конца 3кв 2025, объем менее 100млрд рублей. Это меньше выплаченных дивидендов. Ждём детали. 🔸Чего все боялись? Выплата дивидендов не помешала выполнению нормативов достаточности капитала. Они остались выше регуляторного минимума, с небольшим запасом по базельским требованиям. Это хорошо. 🔸Что еще вызывает опасения? Впереди еще несколько этапов изменения регулирования: введение национального норматива кредитного лимита с 1 октября, появление риск-чувствительных лимитов и по иммобилизованным активам с октября 2026, переход к амортизационному отражению нематериальных активов, связанных с импортозамещением. 🔸А риски? Решение ЦБ - основной риск для рынка, ибо снизить могут слабее ожиданий, -1% вполне реален. Но это совсем другая история🙂 Здоровые люди: отдыхают утром в субботу Я: разбираю отчеты 👍👍👍

🍾 Novabev Group (BELU), МСФО за 1п. 2025 Да-да, отчетов на неделе много. 🔸Вкратце: На сложном рынке умудрились показать рост показателей. Деньги есть, работают с долгом, развивают премиалку. Давайте разбираться🤝 🔸Ключевые цифры: Выручка — 69,2 млрд руб. (+20%) Валовая прибыль — 25,1 млрд руб. (+22%) Операционная прибыль — 5,8 млрд руб. (+28%) EBITDA — 9,2 млрд руб. (+22%) Чистая прибыль — 2,1 млрд руб. (+4%) Прибыль на акцию — 22,77 руб. (+10%) Чистый операционный денежный поток — 8,7 млрд руб. (+206%) Отгрузки — 7,2 млн дал (+5%) 🔸ДОЛГ: Чистый финансовый долг: 14,6 млрд руб. (–35%) Итого чистый долг: 37,7 млрд руб. (–14%) Debt/EBITDA (LTM): 1,86x (снижение с 2,27x). Отличная работа! Доля долгосрочных обязательств: 76% (+6 п.п.) Средневзвешенная ставка по кредитному портфелю: 18,1% (vs 17,9% на конец 2024). С учетом сезонности бизнеса структура кредитного портфеля остается на адекватном уровне, долг без учета аренды тоже на адекватном уровне. 🔸Сеть «ВинЛаб» Количество магазинов — 2 129 (+18%) Выручка — 47,5 млрд руб. (+25%) EBITDA — 5,2 млрд руб. (+51%) Лояльность: более 9,2 млн участников WINCLUB (+23%) Рост трафика: +11,8% Рост среднего чека: +9,7% Подтвердили финансовую устойчивость: рейтинг AA.ru, прогноз «Стабильный» (НКР). 🔸ИТОГИ: - Отлично вырос ретейл (выручка +25%, EBITDA +51%). - Снизили долговую нагрузку. - Работают над диверсификацией портфеля, акцент на премиум-сегмент. - Активно развивают «ВинЛаб», ретейл очень вытягивает бизнес. - Придерживаются див. политики. Проблем с выплатами не жду, все ок с деньгами. - Да, были конечно сложности (кибератака в июле), но вопрос решен. Обновили защиту👍 Отношение к сегменту у всех разное, но бизнес есть бизнес и каждый из нас, достигнув 18 лет, делает свой выбор самостоятельно. Касается как напитков в магазине, так и акций в стакане. Так и стаканов для напитков👍

🤑БАБКИ🤑 На дивидендах можно заработать, при этом храня акцию всего 1 ночь в своём портфеле. Как?! Ведь утром будет падение на размер дивиденда… Так вот падение может быть и не на размер дивиденда, а меньше и если падение выйдет ещё меньше, чем дивиденд - НДФЛ (13%), то мы можем заработать! Ещё раз СХЕМА: Покупаем акции ДО закрытия. Продаём НА открытии. Допустим дивиденд 10₽, а стоимость акции 100₽, если падение составит всего 5₽, то продав акцию сразу на открытии, мы получим убыток всего 5₽ и через какое-то время получим дивиденд в размере 8.7₽ (т.к. ♥️налог). 🤑ИТОГ: прибыль 3.7% за одну ночь. Будет ли такое работать у 🤑СБЕРА?! Мы кое-что вычислили: 24 год: 3.09% 23 год: 5.12% 21 год: 1.22% 20 год: –0.38% 19 год: 0.84% 18 год: 0.38% 17 год: 0.89% 16 год: –0.63% 14 год: –1.73% Это доходность стратегии в %. Если с 14 по 20 год прибыли можно сказать не было (по итогу около нуля), то с 21 по 24 можно было заработать. Это расчет того, если бы вы купили СБЕР на 🚪ЗАКРЫТИИ торгового дня и продали на 🤑ОТКРЫТИИ (и это после налогов). Повторится ли ситуация завтра?! Скорее всего да, но вероятность убытка всё же имеется. Идея актуальна, купить 🤑Сбер за 30 минут до закрытия и продать утром на открытии (либо сразу, либо чуть-чуть выждать, хотя бы минут 15). Если падение пройдёт ниже, то можно чуть-чуть подержать 🤑Сбер, обычно ГЭПЫ он закрывает быстро. Я возможно поучаствую с отдельных счетов, но 🤑Сбера у меня уже много, как спекулятивно, так и инвестиционно. Ваше решение за вами😉

Как на активы влияет снижение ключевой ставки? 📉 Давайте разбираться по-порядку👇 1. Акции На рынке акций начинается потепление, особенно для компаний с долгами, так как обслуживание кредитов будет дешевле. Вместе с этим обычно происходит переток денег с других инструментов в акции. Думаю, вы увидите эту фразу еще не раз на других каналах 😃 Но текущая ставка все равно остается высокодоходной для консервативных инструментов (депозиты, облигации), поэтому думать, что при 20 ставке все побегут скупать акции — тоже не нужно. Поэтому если услышите где-то, что все рванули в акции и захотите что-то купить, так как вам внушают, что времени почти не осталось, то подумайте лишний раз.😏 2. Облигации Тут все просто. Облигации с фиксированным купоном начнут подрастать в цене, причем с каждым снижением ставки их рыночная стоимость будет увеличиваться. В свою очередь облигации с плавающим купоном будут терять инвест. привлекательность. 3. Депозиты Тут все еще проще, чем с облигациями. Доходность будет падать, если говорить о более менее долгих сроках. Однако краткосрочные депозиты еще могут давать доходность даже до 30%, но с определенными подводными камнями. Об этом, кстати, в нашем закрытом сообществе "Изумрудный город" уже есть информация. Напоминаю, что 11 июня в 19:00 мск пройдет презентация комьюнити, на которую я вас с большим удовольствем приглашаю! 4. Валюта Текущее снижение особо на валюту не повлияет. Нужно ориентироваться на нефть. Если цена будет оставаться низкой, то для нефтяников будут стараться ослабить курс рубля, чтобы они в валюте компенсировали свои потерянные доходы от низкой стоимости нефти. 5. Фонды Здесь все зависит от конкретного фонда, так как их "начинка" разная. Единственное остановлюсь на фонде денежного рынка. Обязательно следите за динамикой притока и оттока средств из подобных фондов, так как они используются большинством участников в качестве альтернативы банковскому депозиту. По сути крупные инвесторы "паркуют" деньги в фонде и ждут нужно момента, чтобы начать загружаться портфели. Всем хорошего отдыха и до встречи на следующей недели.

❗️ВСЕ РЕАЛЬНО ПЛОХО? БОЛЬШИЕ ПРОБЛЕМЫ В ЭКОНОМИКЕ. Пост немаленький, прочитают те, кому важно понять - "почему падаем" и "что происходит" ЦБ находится между двух огней: - все еще высокая инфляция и требуемое сохранение жёсткой ДКП для ее снижения. - рост задолженности компаний/потреб кредитов, а также снижение чистой прибыли первых за счет увеличения долговой нагрузки. Да и в целом, посмотрите прогноз по ВВП на 2026 год +0.9%, это по сути стагнация для нашей страны. Складывается ситуация, при которой придется чем-то жертвовать и именно это поняли инвесторы в пятницу после выступления Набиуллиной. Даже, если ЦБ снизят ставку до 19% в ближайшие месяцы, это никак не поможет экономике встать на рельсы развития экономики, так как такие значения ключевой ставки просто запредельные для всех: - в 2023-2024 годах банки выдали кучу кредитов с повышенным риском, что сегодня привело к просрочкам на уровне до 10.5% с NLP 90+. ( срок просрочки более 90 дней ) - 18% банков ( 42% активов ) имеют узкую чистую процентную маржу 1.1%, поэтому снижение ставки может усилить их уязвимость. - снижение ставки вызовет рост валюты, в следствие чего подорожает импорт и повлияет на инфляцию. 👉 Есть еще десятки статистических данных, которые покажут, насколько сложна ситуация в экономике нашей страны, поэтому стоит понять следующее - быстро из такого положения мы не выберемся, но пожертвовав немного инфляцией ( я думаю, что так оно и будет ), у ЦБ и правительства получится удержаться на плаву и не допустить рецессии. Я в рынке, никуда не выхожу. Облигации выглядят отлично, они не падают и вряд ли будут. Но и для акций настанет время, возможно, уже очень скоро🤝 С уважением, Максим.

Как взлететь до Олимпа и упасть за 2 недели? 🚀 В последнее время я активнее стал следить за криптовалютным рынком, пока наш особо не торопится двигаться. И вот хочу разобрать недавний случай одного трейдера, который заработал огромные деньги и все потерял... Речь сегодня пойдет о Джеймсе Винне. Почему он стал таким популярным в крипто-мире? 21 мая он открыл длинную позицию по биткоину, которая превысила млрд. 🤯 Такая крупная сумма привлекла внимание, и за действиями Винна начали следить во всем мире. Позиция на млрд была закрыта Винном в минус, после чего он провел еще ряд неудачных сделок. По его словам, изначально он вложил около –4 млн, а на пике его нереализованная прибыль достигала $87 млн. Сейчас же у него зафиксирован убыток $14,5 млн. Давайте теперь абстрагируемся от крипты, она не важна. Гораздо ценнее проанализировать его психологию. 👉 Трейдер зашел в хорошее движение, с огромным объемом. Можно сказать, что выбрал идеальную точку входа. 👉 Плавающий профит достигал 87 млн долларов. Он увеличил капитал от изначальной суммы в 29 раз! Но решает поддержать еще чуть-чуть и... Первая пощечина — фиксация убытка на сумму $55,3 млн. При это к первоначальному депо все равно остается 10-кратный рост На этом этапе отключается понимание того, что депозит был 3 млн, а закреплена установка, что его депозит был 87 млн долларов. И трейдер оказывается в капкане. Просто не может принять тот факт, что депо у него был 3 млн, а не 87 млн в моменте. Его мысли: Еще немного отобью убыток и уйду с рынка Вторая пощечина — фиксация убытка на сумму $43,9 млн Финальная часть тильта — добавление средств и попытка хотя вернуться в нулевое состояние к 3 млн. 🥁Барабанная дробь... Третья пощечина — фиксация убытка на сумму $10 млн Так и развалился трейдер. Но здесь нужно отдать должно тому, что к нему было приковано внимание всего криптовалютного мира. Это огромнейший стресс, когда за твоей торговлей наблюдают. Причем не тысячи, а, наверное, миллионы! На скрине вы видите его динамику депозита, которая по сути отражает стадии эйфории, отчаяния и капитуляции. А почему он не зафиксировал 87 млн? Я бы так сделал Наверное, сейчас у большинства будут такие мысли. Но я скажу так — не существует идеальной точки фиксации прибыли. Маленькая вероятность, что вы сможете зафиксировать в самый хай всю позицию и начнется разворот. Это нужно понимать. И лучшее решение — частичная фиксация профитов. Я постоянно использую частичное закрытие позиций, в моей торговой стратегии минимум 2 цели по профитам, а при определенных рыночных условиях 3-4 профита. И подводя итог, короткие уроки, которые нужно вынести: — не жадничайте — нет идеальной точки выхода из позиции, вы ее не поймаете — используйте частичные закрытия позиций Надеюсь, вам был интересен разбор этого нашумевшего кейса. 😉

Не забыли про дивиденды в июне? 📅 Коллеги, скоро начнется самые жаркие месяца не только по температуре, но и по выплатам дивидендов. Июнь и июль — основные месяца, когда компании выплачивают дивиденды. Поэтому самое время проверить свои портфели и вспомнить, какие компании выплатят дивиденды в июне. Ниже я подготовил список этих компаний и он достаточно большой👇 📌Татнефть Последний день покупки: 30 мая. Доходность: около 6%. 📌Пермэнергосбыт Последний день покупки: 30 мая. Доходность: около 11%. 📌Henderson Последний день покупки: 30 мая. Доходность: около 3%. 📌Лукойл Последний день покупки: 2 июня. Доходность: около 8%. 📌 Европлан Последний день покупки: 5 июня. Доходность: около 8%. 📌 Интер РАО Последний день покупки: 6 июня. Доходность: около 10%. 📌 Акрон Последний день покупки: 6 июня. Доходность: около 2,6%. 📌 ЭсЭфАй Последний день покупки: 6 июня. Доходность: около 6%. 📌 Новабев Последний день покупки: 6 июня. Доходность: около 5%. 📌 СОЛЛЕРС Последний день покупки: 10 июня. Доходность: около 10%. 📌 НМТП Последний день покупки: 11 июня. Доходность: около 10%. 📌 Красноярскэнергосбыт Последний день покупки: 17 июня. Доходность: около 12%. 📌 РЭСК Последний день покупки: 17 июня. Доходность: около 11%. 📌 Россети Центр Последний день покупки: 24 июня. Доходность: около 11%. 📌 Дэк Последний день покупки: 24 июня. Доходность: около 8%. 📌 ТНС энерго Кубань Последний день покупки: 27 июня. Доходность: около 10%. 📌 Россети Центр и Приволжье Последний день покупки: 30 июня. Доходность: около 13%. Обязательно сохраняйте этот пост и делитесь с друзьями и коллегами-инвесторами. 😉 • • •