$T {$TCS} (часть 1)

P.S. Недавно проводилась номинация от Тинькофф - "Tinkoff OpenAPI". Задача стоит по изучению "алгоритмизации торговли". Не всегда успеваю купить, то что планировал. 🧮Соотношение цены и прибыли к аналогичным показателям 🟢Соотношение цены и прибыли по сравнению с аналогами: TCSG имеет хорошую ценность благодаря соотношению цены и прибыли (0,4x) по сравнению со средним показателем по аналогии (34,8x). PRMB (119.8x) AVAN (15x) USBN (2.2x) BSPB (2.2x) 💰Соотношение цены и прибыли к отрасли 🟢Соотношение цены и прибыли по сравнению с отраслью: TCSG выгодно отличается соотношением цены и прибыли (0,4x) по сравнению со средним показателем российских банков по отрасли (5,4 x) 🗞Соотношение цены и прибыли к справедливому соотношению 🟢Соотношение цены и прибыли к справедливой стоимости: TCSG имеет хорошую ценность, исходя из соотношения цены и прибыли (0,4x) по сравнению с расчетным соотношением справедливой цены и прибыли (4,2 x). 💵Соотношение цены акций и справедливой стоимости 🟢Ниже справедливой стоимости: TCSG (2100 руб.) торгуется ниже нашей оценки справедливой стоимости (20 566,37 руб.) 🟢Значительно ниже справедливой стоимости: TCSG торгуется ниже справедливой стоимости более чем на 20%. 💳Соотношение цены и прибыли Коэффициент привязки: TCSG - это хорошая ценность, основанная на его коэффициенте привязки (0.02x) 💸Будущий рост - (+20.7%%) прогнозируемый годовой рост прибыли 🔮Прогнозы аналитиков о будущем росте 🟢Соотношение прибыли и нормы сбережений: прогнозируемый рост прибыли TCSG (20,7% в год) выше нормы сбережений (7,5%). 🟢Прибыль по сравнению с рынком: Прибыль TCSG (20,7% в год), по прогнозам, будет расти быстрее, чем российский рынок (-0,9% в год). 🟢Ожидается, что прибыль TCSG значительно вырастет в течение следующих 3 лет. 🟢Соотношение выручки и рынка: по прогнозам, выручка TCSG (20,2% в год) будет расти быстрее, чем российский рынок (3% в год). 🟢Высокие темпы роста выручки: по прогнозам, выручка TCSG (20,2% в год) будет расти быстрее, чем на 20% в год. 💷Будущая рентабельность собственного капитала 🟢Рентабельность капитала TCSG, по прогнозам, будет высокой через 3 года (32,5%) 🕰Прошлые показатели 🟢Качественная прибыль: TCSG имеет высококачественную прибыль. 🔴Растущая рентабельность: текущая рентабельность TCSG по чистой прибыли (37,6%) ниже, чем в прошлом году (42,7%). 🟢Динамика прибыли: Прибыль TCSG значительно выросла на 29,9% в год за последние 5 лет. 🟢Ускорение роста: рост прибыли TCSG за последний год (43,6%) превышает средний показатель за 5 лет (29,9% в год). 🔴Прибыль по сравнению с отраслью: рост прибыли TCSG за последний год (43,6%) отставал от показателей банковской отрасли на 52,4%. 🟢Высокая рентабельность инвестиций:рентабельность собственного капитала TCSG (36%) считается высокой. ⚖️ Финансовое состояние 🟢Уровень активов: соотношение активов TCSG к собственному капиталу (7,5x)низкое. 🟢Резерв по безнадежным кредитам: TCSG имеет достаточный резерв по безнадежным кредитам (132%). 🟢Обязательства с низким уровнем риска: 83% обязательств TCSG состоят в основном из источников финансирования с низким уровнем риска. 🟢Уровень кредита: TCSG имеет соответствующий уровень соотношения кредитов к активам (49%). 🟢Депозиты с низким риском: соотношение кредитов TCSG к депозитам (68%)соответствует. 🔴Уровень проблемных кредитов: TCSG имеет высокий уровень проблемных кредитов (8,1%) ⚙️ Руководство Средний срок пребывания в должности руководителя - 7,4 года 🟢Опытный менеджмент: Управленческая команда TCSG считается опытным (средний срок пребывания в должности 7,4 года). 🔴Опытный совет директоров: Члены совета директоров TCSG не считаются опытными (средний срок пребывания в должности 1,2 года), что предполагает создание нового совета директоров. 📊Владение 🟢Разбавление акций: Акционеры не были существенно разбавлены в прошлом году. Учреждения 24.6% 48 653 862 акции Индивидуальные Инсайдеры 35,3% 69 916 367 акций Широкая общественность 40.1% 79 497 680 акций